Giấy phép ASIC là gì? Điều kiện, trách nhiệm của ASIC đối với sàn Forex

Giấy phép ASIC là một trong những cơ quan quản lý tài chính quyền lực nhất hiện nay. Với các quy định nghiêm ngặt, việc sở hữu giấy phép này sẽ củng cố danh tiếng và sự tin cậy của nhà môi giới trong cộng đồng giao dịch. Vậy điều kiện để có được giấy phép ASIC là gì? Trách nhiệm của ASIC đối với các sàn Forex? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé! 

• Bật mí cách tránh các sàn Forex lừa đảo mà Newbie cần phải biết
• Mức ký quỹ là gì? Cách sử dụng Margin Level trong Forex
• Tầm quan trọng bảng cân đối kế toán của FED

Giấy phép ASIC là gì?

Giấy phép ASIC (Australian Securities and Investment Commission) là giấy phép thuộc Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, có quyền quản lý và giám sát tất cả các dịch vụ tài chính và hoạt động ngoại hối của các công ty môi giới, sàn giao dịch.

Đây là một cơ quan chính phủ độc lập của Úc được thành lập vào năm 1991. Nó được điều chỉnh bởi Đạo luật Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc năm 2001 (còn được gọi là Đạo luật ASIC). Dưới sự bảo hộ của Thư ký Nghị viện và Thủ quỹ, ASIC quản lý tổ chức dịch vụ tài chính, tư vấn thương mại và các hoạt động liên quan của các công ty, tổ chức và cá nhân.

Trách nhiệm của ASIC đối với các nhà môi giới Forex

ASIC cố gắng tạo ra môi trường giao dịch đầu tư tài chính an toàn, cởi mở và trung thực bằng cách giám sát và quản lý chặt chẽ các hoạt động của công ty theo luật pháp và quy định. Trách nhiệm của ASIC được xác định rõ ràng:

• Quản lý các quy định một cách hiệu quả và tối ưu hóa các thủ tục.
• Tiếp nhận, lưu trữ và xử lý thông tin một cách nhanh chóng và hiệu quả.
• Truyền bá thông tin về các công ty và đại lý một cách nhanh nhất
• Thực hiện các hoạt động nhằm duy trì và nâng cao hiệu quả hoạt động của hệ thống tài chính và các cơ quan trong hệ thống.
• Thực hiện bất kỳ hành động cần thiết để đảm bảo tuân thủ pháp luật.
• Thúc đẩy sự tự tin và kiến ​​thức của nhà giao dịch, đồng thời bảo vệ quyền lợi của họ khi tham gia vào tài chính.
• Không ngừng đổi mới và nỗ lực cải thiện hiệu quả hoạt động của hệ thống tổ chức tài chính.
• Tăng tỷ lệ tham gia trao đổi của các nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Điều kiện để có được giấy phép ASIC

ASIC là cơ quan độc lập quản lý nhiều lĩnh vực tài chính trên thế giới. Các sàn giao dịch được ASIC cấp phép thường có độ tin cậy cao. Tuy nhiên, các công ty hoặc nhà môi giới phải trải qua quy trình kiểm tra và đáp ứng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt để có được giấy phép của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc.

Dưới đây là 6 điều kiện để sàn Forex sở hữu được giấy phép ASIC:

• Điều kiện 1: Các sàn môi giới phải có văn phòng pháp luật đại diện tại Australia.
• Điều kiện 2: Các nhà môi giới phải có vốn điều lệ tối thiểu là 1 triệu USD bao gồm vốn hoạt động duy trì, ký quỹ và các khoản thanh toán hàng năm được phê duyệt. Điều này nhằm ngăn chặn các sự kiện bất khả kháng có thể dẫn đến phá sản của sàn Forex.
• Điều kiện 3: Sàn môi giới phải đảm bảo có nền tảng giao dịch tiên tiến, hiện đại, phù hợp với mô hình kinh doanh của mình.
• Điều kiện 4: Ngoài giấy phép ASIC thì nhà môi giới phải có thêm giấy phép AFS – Australian Financial Securities Licence.
• Điều kiện 5: Broker phải có chính sách tách biệt tài khoản công ty với tài khoản nhà đầu tư. Đồng thời, họ phải cung cấp bằng chứng tách biệt cho ASIC theo yêu cầu.
• Điều kiện 6: Sàn Forex phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về thành viên AFS do ASIC quản lý. Điều này bao gồm tuân thủ, đào tạo, bảo vệ và các hoạt động giải quyết tranh chấp.

ASIC quản lý các sàn Forex như thế nào?

Quy tắc hoạt động của sàn Forex

Các nhà môi giới ngoại hối có giấy phép ASIC, phải đảm bảo thực hiện nghiêm ngặt các quy tắc hoạt động như sau:

• Quản trị rủi ro hiệu quả: Các sàn giao dịch phải phát triển một hệ thống quản lý rủi ro hiệu quả.
• Đảm bảo giao dịch tài chính minh bạch: Các nhà môi giới phải nộp báo cáo kiểm toán và đối chiếu tài khoản hàng ngày, hàng tháng và hàng quý. ASIC sẽ áp dụng các biện pháp trừng phạt và đình chỉ giấy phép đối với các công ty vi phạm quy định hoặc có hoạt động gian lận.
• Tách biệt tài khoản: Sàn ngoại hối phải tách biệt hoàn toàn tiền gửi của khách hàng với quỹ vốn hoạt động của công ty và gửi chúng vào các ngân hàng hàng đầu của Úc.

Nghĩa vụ của các sàn Forex

Ngoài việc tuân thủ các quy định trên, các nhà môi giới Forex có giấy phép ASIC phải đáp ứng các yêu cầu bắt buộc về quản lý và giám sát. Những quy tắc này áp dụng cho:

• Cung cấp dịch vụ tài chính cho khách hàng.
• Thực thi và công bố thông tin cho nhà đầu tư.
• Cung cấp các chương trình đào tạo và khả năng cạnh tranh các cố vấn tài chính cũng như đại diện sàn Forex được ủy quyền.
• Đảm bảo tuân thủ, kiểm soát các mâu thuẫn và quản lý rủi ro hiệu quả.
• Giải quyết các tranh chấp và chính sách đền bù dành cho khách hàng.
• Đảm bảo rằng các cố vấn tài chính và đại diện được ủy quyền của nhà môi giới tuân thủ luật dịch vụ tài chính.
• Đảm bảo kiến ​​thức, năng lực và kỹ năng của những người quản lý chịu trách nhiệm chính.
• Đảm bảo đầy đủ các khía cạnh tài chính, công nghệ và nhân lực.

ASIC giải quyết các sàn giao dịch vi phạm như thế nào?

Quy định của ASIC xử phạt các nhà môi giới ngoại hối trong hai trường hợp sau:

Trường hợp 1: Nhà môi giới phá sản

Nhà đầu tư có quyền nộp đơn khiếu nại và yêu cầu bồi thường theo chương trình bồi thường cho nhà đầu tư khi sàn giao dịch gặp khó khăn và không thể thanh toán. Công ty bảo hiểm hoặc bên thứ ba khác là cơ quan giải quyết tranh chấp xử lý các khiếu nại này.

Mặc dù cơ quan ASIC không thể hành động thay mặt cho các chủ nợ cụ thể nhưng họ có trách nhiệm bảo vệ lợi ích của tất cả các chủ nợ nói chung bằng cách:

• Để đảm bảo các quản trị viên bên ngoài tuân thủ luật pháp, bắt buộc phải đăng ký và theo dõi họ.
• Theo dõi và quản lý các nhà thanh lý được cấp giấy phép ASIC.
• Cung cấp thông tin hiện tại về các doanh nghiệp phá sản trên trang web thông báo đã xuất bản của ASIC.
• Đưa các chính sách và thay đổi liên quan đến các trường hợp mất khả năng thanh toán vào thực tế.

Trường hợp 2: Nhà môi giới vi phạm quy định trong giấy phép

ASIC sẽ tuân theo các quy trình sau để giải quyết khiếu nại của khách hàng khi một công ty môi giới vi phạm các điều khoản trong giấy phép sàn Forex của mình:

• Bước 1: Xem xét và điều tra các cáo buộc hoặc nghi ngờ về broker có hành vi vi phạm.
• Bước 2: Thông báo cho các sàn Forex về hành vi vi phạm theo quy định tổ chức.
• Bước 3: Áp dụng hình phạt dân sự khi thực sự cần thiết.
• Bước 4: Có thể cấm hoạt động kinh doanh của các cá nhân hoặc tổ chức liên quan.
• Bước 5: Bắt đầu quá trình khởi tố đối tượng vi phạm tội.

Tại sao sàn Forex có giấy phép ASIC lại có độ uy tín cao?

Là một trong những cơ quan tài chính hàng đầu trên thế giới, giấy phép ASIC chứng thực vị thế của sàn Forex trong ngành. Ngoài ra, tổ chức này được đánh giá cao vì có các chính sách bảo vệ nhà đầu tư cực kỳ mạnh mẽ sau đây:

• Quản lý rủi ro chặt chẽ và hệ thống giám sát hoạt động tiên tiến.
• Đảm bảo an toàn cho tài khoản và tiền gửi của nhà đầu tư.
• Nền tảng kinh doanh và tài chính mạnh mẽ đảm bảo tính thông minh và minh bạch.
• Các quy tắc nghiêm ngặt, môi trường giao dịch an toàn và công bằng cho tất cả các bên.
• Có chính sách bồi thường cho khách hàng an toàn và cơ chế giải quyết tranh chấp nhanh chóng thông qua EDR – External Dispute.
• Mang đến cho nhà đầu tư rất nhiều sự tiện lợi, hỗ trợ mức đòn bẩy cao hơn các loại giấy phép khác. Tỷ lệ đòn bẩy tại ASIC được hỗ trợ lên tới 1:400 hoặc 1:500 trong khi các giấy phép có đòn bẩy là 1:30.

Cách kiểm tra sàn Forex có được cấp phép ASIC hay không?

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc có sự quản lý và kiểm soát chặt chẽ đối với các sàn ngoại hối. Nhờ đó, các broker sở hữu giấy phép ASIC được đánh giá cao về độ uy tín cũng như chính sách bảo hiểm dành cho nhà đầu tư.

Để kiểm tra nhà môi giới có giấy phép ASIC hợp pháp hay không, nhà đầu tư có thể thực hiện theo các bước sau:

• Bước 1: Truy cập vào trang website chính thức của ASIC theo link sau https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/SearchRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=zi2ddxwyv_90
• Bước 2: Nhấp chuột vào ô “Within” >> Chọn “Organisation and Business Names” (Tên tổ chức hoặc công ty) >> Nhấn vào ô “For” >> Nhập tên sàn Forex cần kiểm tra.

• Bước 3: Hệ thống sẽ trả kết quả sàn giao dịch mà bạn đang tìm kiếm.

Top 5 sàn Forex có giấy phép từ cơ quan ASIC

Hiện nay trên thị trường xuất hiện ngày càng nhiều các nhà môi giới. Trong số đó, rất ít broker sở hữu giấy phép ASIC. Dưới đây là Top 5 sàn giao dịch có giấy phép ASIC: 

Một trong những yếu tố quan trọng hỗ trợ nhà đầu tư đánh giá và lựa chọn sàn môi giới uy tín, chất lượng nhất chính là giấy phép ASIC. Các nhà giao dịch nên chọn các nhà môi giới có giấy phép từ CySEC, FCA và ASIC vì các cơ quan tài chính nổi tiếng này cung cấp các chính sách bảo hiểm tốt cho trader. Đừng quên theo dõi Sanuytin.com để cập nhật những kiến thức hữu ích nhé! Chúc nhà đầu tư thành công.