Thị trường Forex ngày càng phát triển thì việc xuất hiện các sàn giao dịch giả mạo càng nhiều. Vì vậy, tiêu chí để lựa chọn được một broker có chất lượng và uy tín được thể hiện qua giấy phép hoạt động. Bài viết hôm nay sẽ giới thiệu đến các bạn giấy phép NFA là gì-một trong những tổ chức nổi tiếng tại Hoa Kỳ về độ tin cậy cao.
- Orion Protocol là gì? Đánh giá tiềm năng dự án Orion Protocol & Orn coin
- Osmosis là gì? Giới thiệu toàn tập về dự án OSMO 2023
- OXT coin là gì? Đánh giá chi tiết về dự án Orchid và OXT coin
- Pantera Capital là gì? Xu hướng đầu tư của quỹ Pantera
Giấy phép NFA là gì?
NFA là gì? Giấy phép NFA có tên gọi đầy đủ là National Futures Association, một Hiệp hội Tương Lai Quốc Gia Hoa Kỳ, chủ yếu hoạt động trong các ngành công nghiệp hay thực hiện giao dịch có kỳ hạn và đổi ngoại tệ hoặc các dẫn xuất cổ phiếu chưa niêm yết.
NFA được thành lập vào năm 1976 tại Hoa Kỳ, có trụ sở chính tại Chicago và văn phòng đặt tại New York. Giấy phép NFA được đăng ký và chỉ định bởi CFTC. Đều này có nghĩa là, NFA là một cơ quan chịu trách nhiệm giám sát thị trường tài chính, đồng thời đảm bảo tính thanh khoản cho thị trường tương lai ở Hoa Kỳ.
Theo đó, giấy phép NFA là tài liệu pháp lý đại diện cho Hiệp hội Tương lai Quốc gia Hoa Kỳ. Giấy phép NFA nhằm ngăn chặn gian lận, lạm dụng, giải quyết tranh chấp và hòa giải. Đồng thời, nó có nhiệm vụ xây dựng quy định khung cho các thành viên tham gia.
Mục đích của cơ quan tài chính NFA
Giấy phép NFA ra đời với mục đích sau:
- Đại diện cho cơ quan quản lý ngành công nghiệp phái sinh của Hoa Kỳ.
- Quản lý hàng ngày, đảm bảo tính toàn vẹn của thị trường phái sinh.
- Bảo vệ các nhà đầu tư trên thị trường ngoại hối.
- Đảm bảo trách nhiệm pháp lý của nhà môi giới Forex được cấp phép.
Điều kiện để sở hữu giấy phép NFA
Một sàn Forex để có được giấy phép NFA cần phải đáp ứng đủ các điều kiện sau đây:
- Tất cả các giao dịch kinh doanh với nhà đầu tư trên ngoại hối Hoa Kỳ diễn ra minh bạch.
- Sàn ngoại hối phải có số lượng lớn nhà đầu tư tham gia giao dịch.
- Sàn Forex phải có vốn lưu động trên 20 triệu USD (để xử lý các giai đoạn có biến động cao hoặc tần suất mua lại (rút tiền nhiều lần)).
- Công ty môi giới phải tuân theo các quy định và duy trì tiêu chuẩn cao trên thị trường tài chính Hoa Kỳ.
- Nhà môi giới phải có sự ổn định về mặt tài chính.
- Sàn Forex phải cung cấp thông tin toàn diện về ban giám đốc, đội ngũ phát triển, kế toán, kiểm toán và hoạt động kinh doanh.
- Broker luôn tuân thủ các quy định hoạt động của thị trường Forex bán lẻ.
NFA quản lý hoạt động kinh doanh của sàn Forex như thế nào?
NFA thực hiện các hoạt động quản lý sàn Forex thông qua chính sách thành lập các ủy ban phân phối. Các ủy ban này sẽ chịu trách nhiệm cung cấp hướng dẫn về việc phát triển các quy tắc và sáng kiến kinh doanh cho sàn giao dịch.
- Tổ chức kiểm toán định kỳ bằng cách sử dụng báo cáo tài chính bằng văn bản.
- Giám sát chặt chẽ hành vi giao dịch trên sàn Forex.
- Khuyến khích, tuyên dương khi broker có sự phát triển tốt qua từng năm.
- Góp ý, đề xuất liên quan đến hoạt động môi giới, giao dịch của sàn.
Giấy phép NFA có quyền quản lý và kiểm soát để thực hiện biện pháp kỷ luật đối với bất kỳ nhà môi giới nào vi phạm các quy tắc.
Các biện pháp xử phạt quản lý của NFA cực kỳ nghiêm ngặt. Nếu có bằng chứng cho thấy một thành viên của sàn Forex hoặc đối tác liên kết có bất kỳ hành vi nào gây ra khiếu nại của khách hàng, ảnh hưởng đến nhà đầu tư hoặc thị trường, hình phạt sẽ được thực hiện ngay lập tức.
Cơ quan pháp lý NFA sẽ xác định hình phạt phù hợp dựa trên hành vi thực tế và mức độ nghiêm trọng của vụ việc. Cụ thể như sau:
- Luôn tuân thủ các quy tắc hoạt động.
- Giải quyết các rủi ro cho nhà đầu tư.
- Thực hiện chính sách bồi thường.
- Đáp ứng khả năng tài chính.
- Hình thức xử phạt cho sàn Forex.
- Tước giấy phép phép hoạt động.
Tại sao sàn Forex có giấy phép NFA lại uy tín?
Nếu một nhà môi giới sở hữu giấy phép NFA sẽ giúp cho broker đó củng cố danh tiếng của mình trên thị trường vì những lý do sau:
- Giấy phép của NFA phản ánh tình hình tài chính của sàn môi giới và chỉ cấp giấy phép khi broker đó có tài chính ổn định.
- Sàn giao dịch phải có tính ứng dụng cao.
- Đưa ra giải pháp phân xử và giải quyết tranh chấp nghiêm ngặt.
- Sàn môi giới phải tuân thủ các yêu cầu pháp lý nghiêm ngặt cũng như chịu sự giám sát tài chính chặt chẽ của NFA.
- Sàn ngoại hối đảm bảo các tiêu chuẩn hành chính trong giao dịch đầu tư.
- Nhà môi giới do NFA quản lý thực hiện các hoạt động tài chính minh bạch và trung thực.
- Sàn Forex có giấy phép NFA được kiểm toán hàng năm và họ phải báo cáo số dư tài khoản vào cuối mỗi tuần giao dịch.
Các nhà môi giới được quản lý phải tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt, tuân theo các thủ tục và bảo vệ tài sản của nhà đầu tư, bao gồm tự cấp vốn, tách quỹ và tài khoản tiền gửi của nhà đầu tư. Điều này ngăn chặn sàn giao dịch sử dụng tiền nhà đầu tư cho mục đích thương mại hoặc chuyển vị thế giao dịch của khách hàng sang thị trường liên ngân hàng.
Nhân viên của nhà môi giới Forex được NFA cấp phép phải được lựa chọn cẩn thận, được cấp phép và đào tạo chuyên nghiệp.
Giấy phép NFA áp đặt các tiêu chuẩn cực kỳ nghiêm ngặt đối với các thành viên của mình, tất cả đều được thiết lập để đảm bảo lợi ích tốt nhất cho nhà đầu tư:
- Không phòng hộ được áp dụng và phòng ngừa rủi ro không được phép.
- Phải tuân theo quy tắc FIFO (Nhập trước, xuất trước), nghĩa là nếu nhà giao dịch mở nhiều vị thế trên cùng một cặp tiền tệ thì vị thế đầu tiên phải luôn được đóng trước vị thế tiếp theo.
- Đạo luật Dodd-Frank năm 2010 áp đặt các hạn chế về đòn bẩy thông qua nhiều giới hạn khác nhau. Tỷ lệ Forex tối đa là 1:50, trong khi tỷ lệ hợp đồng quyền chọn tối đa là 1:20.
- Các quy định về thẻ tín dụng – cấm thẻ tín dụng tài trợ cho các khoản thanh toán ngoại hối.
- Hạn chế của OFAC – Văn phòng Kiểm soát và Tài sản Nước ngoài hạn chế các khách hàng mà sàn môi giới Hoa Kỳ có thể chấp nhận.
Ưu và nhược điểm của việc chọn sàn được cấp giấy phép NFA
NFA (National Futures Association) là một tổ chức phi lợi nhuận được thành lập để giám sát các thị trường tương lai và tùy chọn. Việc chọn các nhà môi giới NFA có những ưu điểm và nhược điểm như sau:
Ưu điểm:
- An toàn: Việc chọn một nhà môi giới NFA mang lại sự an toàn cho nhà đầu tư vì các nhà môi giới này được giám sát và tuân thủ các quy định nghiêm ngặt của NFA.
- Chất lượng dịch vụ: Các nhà môi giới NFA cung cấp chất lượng dịch vụ cao vì họ phải tuân thủ các quy định và tiêu chuẩn nghiêm ngặt của NFA.
- Giải quyết tranh chấp: Nếu có bất kỳ tranh chấp nào giữa nhà đầu tư và nhà môi giới NFA, NFA có vai trò giám sát để giải quyết vấn đề đó một cách công bằng.
- Khả năng giám sát: NFA giám sát các hoạt động của các nhà môi giới NFA và đảm bảo rằng các nhà môi giới này tuân thủ các quy định và luật pháp về giao dịch tương lai và tùy chọn.
Nhược điểm:
- Phí giao dịch: Việc sử dụng nhà môi giới NFA có thể gây ra các phí giao dịch phụ thuộc vào nhà môi giới cụ thể.
- Giới hạn tài khoản: Một số nhà môi giới NFA có thể có giới hạn tối thiểu về số tiền để mở tài khoản hoặc yêu cầu các yêu cầu tài chính khác.
- Không phải tất cả các nhà môi giới đều là thành viên của NFA: Mặc dù NFA là một tổ chức lớn trong lĩnh vực giao dịch tương lai và tùy chọn, không phải tất cả các nhà môi giới đều là thành viên của NFA.
Tóm lại, việc chọn các nhà môi giới NFA mang lại nhiều lợi ích và sự an toàn cho nhà đầu tư, nhưng cũng có thể gây ra các phí và giới hạn tài khoản.
Cách kiểm tra giấy phép NFA của sàn Forex
Để kiểm tra giấy phép NFA của một nhà môi giới, bạn có thể làm theo các bước sau:
- Bước 1: Truy cập trang web của NFA tại địa chỉ https://www.nfa.futures.org/.
- Bước 2: Nhập tên của nhà môi giới hoặc số ID NFA của họ vào ô tìm kiếm trên trang web.
- Bước 3: Bấm vào nút “Search” để tìm kiếm thông tin về nhà môi giới.
- Bước 4: Nếu nhà môi giới là thành viên của NFA, trang web sẽ hiển thị thông tin về giấy phép của họ, bao gồm số ID NFA, tên công ty, địa chỉ và ngày cấp phép.
- Bước 5: Nếu nhà môi giới không hiển thị trên trang web, có thể họ không phải là thành viên của NFA.
Top 5 sàn Forex có giấy phép NFA
Hiện nay chỉ có một số ít nhà môi giới đáp ứng mọi tiêu chuẩn và được Hiệp hội Tương lai Quốc gia Hoa Kỳ cấp giấy phép NFA. Đây chính là bằng chứng cho thấy sự uy tín trong hoạt động đầu tư và giao dịch ngoại hối của các sàn môi giới.
Dưới đây là Top 5 sàn Forex sở hữu giấy phép NFA mà bạn có thể tham khảo khi tham gia thị trường ngoại hối:
Sàn OANDA
OANDA là một sàn giao dịch ngoại hối có trụ sở tại New York được thành lập vào năm 1996. Từ năm 1996, OANDA là công ty tiên phong trong lĩnh vực môi giới Forex và đến năm 2001, OANDA trở thành nền tảng trao đổi tiền tệ trực tuyến trên toàn cầu.
Sàn giao dịch này hiện là một trong những sàn môi giới tỷ giá hối đoái được niêm yết trên TradingView. Do đó, OANDA không chỉ là nhà môi giới Forex uy tín mà còn được hàng triệu nhà giao dịch sử dụng để thu thập thông tin về các cặp tiền tệ ngoại hối.
Thông tin cơ bản của sàn OANDA:
- Trụ sở chính tại Úc
- Năm thành lập: 1996
- Mức ký quỹ tối thiểu: 50,000 USD
- Mức đòn bẩy: 1:100
- Nền tảng giao dịch: MT4
- Giấy phép NFA số: 0325821.
Sàn ATC Brokers
ATC Brokers được thành lập vào năm 2005, có trụ sở chính tại Hoa Kỳ, được chứng nhận và quản lý bởi Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA). ATC Brokers LTD là công ty con có văn phòng đại diện tại Vương quốc Anh được FCA cấp phép.
Thông tin cơ bản của sàn ATC Brokers:
- Trụ sở chính tại Anh
- Năm thành lập: 2005
- Mức ký quỹ tối thiểu: 3000 USD
- Mức đòn bẩy: 1:200
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
- Giấy phép NFA số: 0358522
Sàn Interactive Brokers
Interactive Brokers được thành lập vào năm 1977 và bắt đầu hoạt động vào năm 1978 bởi Thomas Peterffy, người được mệnh danh là “cha đẻ của giao dịch chứng khoán”.
Sàn Interactive Brokers hiện có mặt ở 26 quốc gia khác nhau, với khách hàng có thể giao dịch trên hơn 120 thị trường. Các nhà đầu tư có kinh nghiệm có thể giao dịch cổ phiếu, quyền chọn, EFT, hợp đồng tương lai, ngoại hối, trái phiếu và CFD.
Thông tin cơ bản của sàn Interactive Brokers:
- Trụ sở chính tại Úc
- Năm thành lập: 1980
- Mức ký quỹ tối thiểu: N/A
- Mức đòn bẩy: N/A
- Nền tảng giao dịch: Trader Workstation
- Giấy phép NFA số: 0258600
Sàn Forex.com
Forex.com là một nền tảng giao dịch Forex và CFD được thành lập vào năm 2001, kết nối hơn 200.000 nhà giao dịch trên toàn thế giới với hơn 4.500 thị trường, bao gồm 90 cặp tiền tệ, 220 cổ phiếu, hàng hóa, chỉ số và tiền điện tử.
Với hơn 20 năm kinh nghiệm, Forex.com tận tâm cung cấp trải nghiệm tốt nhất cho cả nhà đầu tư mới và trader chuyên nghiệp và điều này giúp cho Forex.com trở thành nhà môi giới hàng đầu trên thế giới.
Thông tin cơ bản của sàn Forex.com:
- Trụ sở chính tại Úc
- Năm thành lập: 1999
- Mức ký quỹ tối thiểu: 250 USD
- Mức đòn bẩy: N/A
- Nền tảng giao dịch: MT4
- Giấy phép NFA số: 0339826
Sàn BDSwiss
BDSwiss được thành lập vào năm 2012 và nhanh chóng khẳng định mình là nhà môi giới đáng tin cậy trong lĩnh vực tài chính, phục vụ hơn 1,6 triệu khách hàng trên toàn thế giới.
Nhà môi giới này không chỉ cung cấp một môi trường công bằng cho các nhà giao dịch, nhiều công cụ có thể giao dịch và nền tảng tiên tiến mà còn cải thiện trải nghiệm giao dịch thông qua các chương trình đào tạo chuyên sâu.
Thông tin cơ bản của sàn BDSwiss:
- Trụ sở chính tại Thuỵ Sĩ
- Năm thành lập: 2002
- Mức ký quỹ tối thiểu: 100 USD
- Mức đòn bẩy: N/A
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
- Giấy phép NFA số: 0488419
Bài viết của Sàn Uy Tín đã cung cấp đầy đủ về các điều kiện hay trách nhiệm của giấy phép NFA là gì đối với một nhà môi giới trong thị trường Forex. Nếu nhà đầu tư nào vẫn chưa lựa chọn được broker uy tín thì có thể tham khảo top 5 sàn Forex chất lượng trên.
