Những thông tin về giấy phép FSA mà nhà đầu tư cần phải biết

Chia sẻ:

Giấy phép FSA là gì? Đây là một loại giấy phép uy tín nhất nhì trên thị trường tài chính. Giống như những loại giấy phép khác, FSA được rất nhiều nhà môi giới săn đón, đồng thời cũng là một bằng chứng tốt được nhiều nhà giao dịch quan tâm khi lựa chọn sàn giao dịch. Một nhà môi giới uy tín luôn phải đảm bảo được yếu tố pháp lý của mình, vì pháp lý cũng là một trong những yếu tố quan trọng với nhà đầu tư khi đánh giá sàn giao dịch.

Cùng Sàn Uy Tín tìm hiểu những đặc điểm nổi bật của loại giấy phép FSA qua những thông tin bên dưới.

Nội dung của trang:

Giấy phép FSA là gì?

Tìm hiểu về loại giấy phép mang tên FSA là gì?

FSA là gì? FSA là từ viết tắt của cụm từ Financial Services Authority. Đây là một tổ chức tài chính lớn tại Anh, được dịch sang tiếng Việt có nghĩa là Ủy ban dịch vụ tài chính của Anh Quốc. FSA hoạt động hoàn toàn độc lập với Chính phủ Anh, tuy nhiên, không phải vì vậy mà cơ quan tài chính này sẽ được phép tự tung tự tác, FSA hoàn toàn tuân theo những quy định, pháp luật tại Anh.

Tên của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư đã được đổi thành Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào ngày 28 tháng 10 năm 1997 và nó bắt đầu thực hiện các quyền theo luật định do Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính năm 2000, thay thế cho luật trước đó và có hiệu lực vào ngày 1 tháng 12 năm 2001. Vào thời điểm đó, Financial Services Authority đồng thời nhận nhiệm vụ quan trọng từ Cơ quan Chứng khoán và Hợp đồng tương lai (SFA), một cơ quan tự quản lý chịu trách nhiệm giám sát hoạt động giao dịch cổ phiếu và hợp đồng tương lai ở Anh.

FSA hoạt động một cách minh bạch và rất công bằng khi cung cấp cho nhà đầu tư, các công ty cũng như khách hàng những thông tin về chiến lược, mục tiêu và các chính sách một cách rất rõ ràng. Hơn thế nữa, cơ quan này còn thiết lập những quy định riêng mà bắt buộc nhà môi giới nào chịu sự quản lý của họ cũng phải tuân theo để đảm bảo tính minh bạch hiệu quả nhất.

Ngoài việc điều chỉnh các ngân hàng, những công ty bảo hiểm và cố vấn tài chính, giấy phép FSA quy định hoạt động kinh doanh thế chấp từ ngày 31 tháng 10 năm 2004 và một số trung gian bảo hiểm ngoại trừ bảo hiểm du lịch từ giữa tháng 1 năm 2005.

Xem thêm quyền chọn nhị phân là gì: https://sanuytin.com/bo/

Định hướng và mục tiêu hoạt động của FSA

Định hướng và mục tiêu hoạt động của giấy phép FSA — Tra cứu giấy phép FSA đơn giản nhất

Niềm tin thị trường – Duy trì niềm tin vào hệ thống tài chính Vương quốc Anh
Ổn định tài chính – Góp phần bảo vệ và tăng cường sự ổn định của hệ thống tài chính Vương quốc Anh
Ổn định tài chính – Góp phần bảo vệ và tăng cường sự ổn định của hệ thống tài chính Vương quốc Anh
Giảm tội phạm tài chính – Giảm mức độ có thể để một doanh nghiệp được quản lý được sử dụng cho mục đích liên quan đến tội phạm tài chính

FSA luôn trong tư thế hoạt động một cách tốt nhất để có thể điều chỉnh tốt thị trường tài chính, khuyến khích tính toàn vẹn của trường, đồng thời ra sức bảo vệ người tiêu dùng của mình.

Bên cạnh đó, giấy phép FSA luôn khuyến khích sự cạnh tranh, bởi chỉ có cạnh tranh mới mang lại được nhiều lợi ích cho khách hàng tại bất kỳ thời điểm nào.

Có thể nhà đầu tư chưa biết, Financial Services Authority nhận được những khoản phí để duy trì hoạt động từ 58.000 công ty do chính mình quản lý.

Một số lĩnh vực mà giấy phép FSA thường quản lý bao gồm: các ngân hàng, công ty bảo hiểm, các công đoàn tín dụng và các công ty đầu tư.

Cũng như ủy quyền cho các công ty thực hiện các hoạt động được quản lý và giám sát, FSA đã chấp thuận một số cá nhân trong các công ty thực hiện các chức năng cụ thể được gọi là chức năng được kiểm soát, những cá nhân này được coi là có ảnh hưởng đáng kể đối với việc chỉ đạo hoạt động kinh doanh được quản lý.

Điều kiện để nhận được giấy phép FSA

Để nhận được sự công nhận của cơ quan tài chính FSA, nhà môi giới cần trải qua nhiều công đoạn xác minh hồ sơ đăng ký. Khi bạn nhận được giấy phép, bạn phải tuân thủ các quy định mà FSA đưa ra như sau:

Mỗi nhà môi giới phải có bộ phận chăm sóc khách hàng một cách nhiệt tình, thân thiện và chuyên nghiệp
Nhà môi giới đảm bảo cung cấp dịch vụ đã đăng ký với FSA và luôn đối xử công bằng với khách hàng
Duy trì tiềm lực tài chính như những gì đã công khai trong hồ sơ
Tuân thủ các quy định của luật thị trường
Kiểm soát và lên kế hoạch để tránh rủi ro tốt nhất
Đảm bảo có thể giải quyết được mâu thuẫn giữa khách hàng với khách hàng và giữa khách hàng với nhà môi giới
Thi hành biện pháp bảo vệ tài sản khách hàng
Nhà môi giới phải chịu trách nhiệm với thông tin khách hàng và đưa ra những nguyên tắc công bằng với khách hàng
Nếu xảy ra vấn đề, nhà môi giới phải nhanh chóng báo cáo với FSA để tổ chức tiến hành giám sát, hợp tác trong quá trình xảy ra vấn đề

Chính sách bảo vệ nhà đầu tư của FSA

FSA (Financial Services Agency) là cơ quan quản lý và giám sát các hoạt động tài chính tại Nhật Bản. Nếu một nhà đầu tư đầu tư vào một công ty được FSA cấp phép, điều này có nghĩa là công ty đó đã tuân thủ các quy định và tiêu chuẩn của FSA về đạo đức, hành vi và an ninh tài chính.

Ngoài ra, FSA có các chính sách bảo vệ nhà đầu tư, bao gồm:

Quy định về tiền đặt cọc: FSA yêu cầu các công ty đầu tư được cấp phép đặt một khoản tiền đặt cọc, đảm bảo rằng công ty sẽ tuân thủ các quy định của FSA. Nếu công ty không tuân thủ các quy định này, nhà đầu tư có thể được bồi thường từ khoản tiền đặt cọc này.
Quy định về báo cáo và công khai thông tin: FSA yêu cầu các công ty đầu tư được cấp phép phải công khai thông tin về các hoạt động và tài sản của mình để giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.
Quy định về giám sát và kiểm tra: FSA thường xuyên kiểm tra các công ty đầu tư được cấp phép để đảm bảo rằng chúng tuân thủ các quy định và chính sách của FSA. Nếu phát hiện bất kỳ vi phạm nào, FSA có thể áp đặt các biện pháp kỷ luật và/hoặc phạt tiền đối với công ty.

Cách tra cứu giấy phép FSA

Có rất nhiều sàn giao dịch Forex đang được cấp phép bởi tổ chức FSA, nhưng lại có một vài sàn giả mạo giấy phép của tổ chức uy tín nà. Chính vì lẽ đó, nhà giao dịch nên tự mình tìm hiểu và kiểm tra thông tin xem sàn hiện đang giao dịch có phải được cấp phép từ FSA thật không. Dưới đây là cách để bạn kiểm chứng:

Bước 1: Truy cập vào website chính chủ của tổ chức Financial Services Authority Seychelles bằng cách bấm vào đường link sau đây: https://fsaseychelles.sc/.

Bước 2: Chọn vào mục Regulated Entities, chọn tiếp Regulated Entities và nhấn vào Securities Dealer.

Bước 3: Kiểm tra bằng cách điền tên sàn vào để hệ thống tìm kiếm hoặc bạn có thể nhấn phím Ctrl (Cmd) + F và tìm tên sàn.

Các sàn được cấp giấy phép FSA

Hiện có rất nhiều sàn đạt được tiêu chí mà tổ chức FSA đưa ra và nhận được giấy phép của sàn này. Cụ thể các sàn giao dịch nổi bật như: OANDA, FXTF, Forex Exchange, … Điều này minh chứng cho sự uy tín của các sàn giao dịch trên.

Kết luận

Có thể thấy, giấy phép Financial Services Authority giúp nhà giao dịch an tâm hơn về quá trình giao dịch của mình khi chọn một sàn được quản lý bởi nó. Tuy nhiên, nhà giao dịch vẫn cần phải hiểu được những kiến thức như giấy phép FSA là gì, vì trên thị trường hiện có rất nhiều sàn cho rằng mình có giấy phép này, nhưng lại không thể chứng minh được. Chính vì vậy, tốt nhất nhà đầu tư nên cảnh giác trong bất kỳ trường huống nào.