DCA là gì? DCA là một thuật ngữ phổ biến trong thế giới tài chính. Đây là chiến lược bình quân giá giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro bằng cách chia nhỏ vốn và đầu tư vào nhiều thời điểm. Tuy nhiên, chiến lược DCA này phù hợp với các thị trường tăng trưởng dài hạn như chứng khoán và tiền điện tử, nhưng lại rủi ro trong Forex. Vậy DCA ảnh hưởng như thế nào đến đầu tư? Cách sử dụng chiến thuật bình quân giá? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
DCA là gì?
DCA (Dollar Cost Averaging) còn được gọi là chiến lược bình quân giá hoặc trung bình giá. Phương pháp này cho phép các nhà đầu tư phân bổ vốn và đầu tư vào các thời điểm khác nhau thay vì đầu tư tất cả vốn cùng một lúc.
Nói cách khác, các nhà đầu tư không bắt buộc phải bỏ tất cả tiền của họ vào một thời điểm nhất định. Thay vào đó, sẽ chia số vốn đó thành các phần nhỏ hoặc bằng nhau và đầu tư vào tài sản theo định kỳ, bất kể giá tài sản tăng hay giảm vào thời điểm đó.
Chiến lược DCA lý tưởng cho các nhà đầu tư mới thiếu kinh nghiệm mua ở đáy và bán ở đỉnh, cũng như các nhà đầu tư chứng khoán và tiền điện tử, bởi vì nó hoạt động với khả năng thu lợi nhuận từ tăng trưởng dài hạn.
- Selling Climax là gì? Hướng dẫn giao dịch với Selling Climax
- Bull Market và Bear Market là gì? Hiểu hơn về thị trường mua và bán
- Chandelier Exit là gì? Ý nghĩa của chỉ báo Chandelier Exit
Cách tính DCA trong đầu tư
DCA là một chiến lược phổ biến trong đầu tư tài chính như cổ phiếu và tiền điện tử. Do tính chất không ổn định của tiền tệ, Forex sẽ có nhiều rủi ro hơn. DCA được tính theo 3 cách tương ứng với các trường hợp sau:
Trường hợp 1: Số lượng coin/token mua mới nhỏ hơn số lượng mua cũ
- Mua lần 1: 100 BTC có mức giá 50.000 USD
- Mua lần 2: 50 BTC có mức giá 20.000 USD
⇒ Trung bình giá yếu (giá hòa vốn) = (100*50.000 + 50*20.000)/150 = 40.000 USD
Trường hợp 2: Số lượng coin/token mua mới bằng số lượng mua cũ
- Mua lần 1: 50 BTC có mức giá 50.000 USD
- Mua lần 2: 50 BTC có mức giá 20.000 USD
⇒ Trung bình giá cân bằng (giá hòa vốn) = (50.000 +20.000)/2 = 35.000 USD
Trường hợp 3: Số lượng coin/token mua nhiều hơn số lượng mua cũ
- Mua lần 1: 50 BTC có mức giá 50.000 USD
- Mua lần 2: 100 BTC có mức giá 20.000 USD
⇒ Trung bình giá mạnh (giá hòa vốn) = (50*50.000+100*20.000)/150 = 30.000 USD
Ảnh hưởng của chiến lược bình quân giá đến đầu tư?
Chiến lược DCA này rất dễ thực hiện nhưng cực kỳ hiệu quả, đặc biệt hạn chế rủi ro cho nhà đầu tư khi thị trường tăng hoặc giảm. Đồng thời, hỗ trợ các nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận lớn khi thị trường tăng.
Bình quân giá phù hợp với các thị trường có tăng trưởng dài hạn. Chẳng hạn, nếu nhà giao dịch đầu tư 1.000.000 VND ban đầu, chiến lược này sẽ giúp nhà giao dịch tăng lợi nhuận theo thời gian. Cụ thể như sau:
Các nhà giao dịch có thể thấy rằng kể từ tháng 4, bình quân giá đã tăng đáng kể vốn ban đầu so với những người không sử dụng chiến lược này. Lý do cho điều này là trader càng đầu tư nhiều vốn cùng một lúc thì rủi ro biến động thị trường càng lớn.
Nhiều nhà đầu tư gọi chiến lược này là “Bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Khi chiến lược được sử dụng, số vốn 1 triệu giảm trong 2 tháng đầu tiên và phục hồi trong những tháng còn lại. Trong khi đó, chiến lược DCA không chỉ cắt giảm một nửa rủi ro mà còn cho phép trader tận dụng thời kỳ giá thấp để mua thêm cổ phiếu.
Ưu nhược điểm của chiến lược trung bình giá (DCA)
Tương tự như các phương pháp khác, DCA cũng có những ưu nhược điểm như sau:
Ưu điểm chiến lược DCA
- Hạn chế rủi ro: Việc chia nhỏ các khoản đầu tư sẽ hỗ trợ trader giảm thiểu rủi ro và bảo toàn vốn. Thay vì đầu tư một lần, các nhà giao dịch sẽ có được khoản vốn dự phòng để mua thêm tài sản ngay khi giá thấp hoặc bắt sóng đang tăng. Giảm rủi ro mua ở đỉnh và bán ở đáy.
- Tối ưu chi phí đầu tư: Ngay cả những nhà đầu tư có kinh nghiệm cũng khó dự đoán được những biến động của thị trường. Chiến lược DCA đảm bảo rằng trader luôn có đủ vốn để mở các vị thế thấp, cũng như không cần phải đầu tư một khoản tiền lớn để mua tài sản mà chỉ cần đầu tư số vốn được chia trong thời điểm nhất định.
- Tiết kiệm thời gian: Trader chỉ cần tuân theo chiến lược DCA đã thiết lập mà không cần phải ngồi cả ngày để theo dõi biến động giá và thị trường. Hơn nữa, nhà đầu tư có thể sử dụng thời gian đó để tạo ra nhiều hình thức thu nhập khác.
- Hạn chế cảm xúc cá nhân: Tâm lý nhà đầu tư sẽ bị ảnh hưởng bởi diễn biến giá cả thị trường, khiến họ khó đưa ra quyết định. Tuy nhiên, khi sử dụng DCA để đầu tư sẽ giúp trader hạn chế tình trạng này.
Hạn chế chiến lược DCA
- Lợi nhuận không được tối đa: DCA giúp hạn chế thua lỗ nhiều nhất có thể thay vì đạt được lợi nhuận lớn khi đầu tư một lần ở một mức giá cụ thể. Phương pháp này được các nhà đầu tư mới ưa thích vì hạn chế thua lỗ khi tham gia thị trường.
- Tốn chi phí giao dịch nhiều lần: Các nhà đầu tư phải mua tài sản giao dịch với số lượng nhỏ nhiều lần trong một khoảng thời gian ngắn, dẫn đến phí giao dịch cao hơn so với mua một lần. Chiến lược này được cho là tốt nhất cho các nhà đầu tư dài hạn.
Khi nào trader nên sử dụng chiến lược bình quân giá?
DCA là một chiến lược dài hạn đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức nền tảng, tâm lý ổn định và niềm tin vào tương lai của loại tài sản giao dịch. Nếu trader đáp ứng các tiêu chí trên, có thể tham khảo chiến thuật này khi đầu tư.
Với thị trường Crypto, bình quân giá sẽ phù hợp với các loại tiền điện tử có nền tảng ổn định như BTC, ETH, BNB,… hoặc các loại coin có triển vọng trong tương lai. Thị trường chứng khoán tương tự, khi DCA phù hợp với các cổ phiếu tăng trưởng cao. Hơn nữa, biến động thị trường có tác động đáng kể đến DCA. Do đó, trước khi đầu tư, trader cũng nên xem xét yếu tố này.
- Nếu thị trường đang trong xu hướng giảm >> Trader nên tránh sử dụng DCA vì nó sẽ nhanh chóng làm cháy tài khoản và khiến người đầu tư mất tiền.
- Nếu tài sản đầu tư đang có xu hướng tăng hoặc pump mạnh >> Chiến lược bình quân giá sẽ làm giảm lợi nhuận của trader.
Ngoài ra, nhà giao dịch có thể sử dụng chiến lược giá trung bình này đối với tài sản đầu tư có tiềm năng khi:
- Thị trường đang trong xu hướng rõ ràng.
- Thị trường cho thấy một sự điều chỉnh giảm nhẹ.
- Thị trường có các ngưỡng hỗ trợ mạnh gần đáy.
Cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả
DCA là một chiến lược đầu tư dài hạn, cần có sự chuẩn bị về tâm lý cũng như sự tự tin vào danh mục đầu tư của mình. Để sử dụng thuật bình quân giá trader phải thực hiện các bước sau:
- Bước 1: Nhà giao dịch phải xác định số tiền thua lỗ mà bản thân có thể chấp nhận nếu chiến lược không thành công. Ngoài ra, đảm bảo rằng tổng thiệt hại không vượt quá 5-10% tài khoản.
- Bước 2: Tính tổng khối lượng lệnh giao dịch (số lần mua) tương ứng với số vốn của nhà đầu tư.
- Bước 3: Xây dựng kế hoạch phân bổ số tiền được sử dụng để mua tài sản giao dịch. Trader có thể mua tài sản hàng tuần, hàng tháng,… hoặc chia vốn theo tỷ lệ 3:3:4 hoặc 2:3:5,…
- Bước 4: Xác định chính xác thời điểm vào lệnh, chốt lời hoặc cắt lỗ và xây dựng chiến lược rõ ràng.
- Bước 5: Chọn thời điểm hợp lý để sử dụng chiến lược DCA.
Một số lưu ý quan trọng khi thực hiện chiến lược trung bình giá
Chiến lược trung bình giá được coi là đơn giản và nó có thể được sử dụng bởi bất kỳ nhà đầu tư nào. Tuy nhiên, để sử dụng phương pháp đầu tư sinh lời này hiệu quả, nhà đầu tư cần lưu ý những vấn đề sau:
Chiến thuật đầu tư phù hợp cho Holder
Không giống như các nhà đầu tư lướt sóng hưởng lợi từ chênh lệch giá, các nhà đầu tư sử dụng phương pháp này để đầu tư tài sản trong dài hạn. Mục tiêu chính của DCA là mua được nhiều loại tài sản với mức giá tốt nhất, đồng thời giảm rủi ro mua ở đỉnh và bán ở đáy. Do đó, trước khi sử dụng chiến lược bình quân giá, nhà đầu tư phải xác định rõ mục tiêu đầu tư của mình.
Không dùng DCA khi thị trường Downtrend dài hạn
Khi thị trường đang trong xu hướng giảm dài hạn, trader sẽ gặp khó khăn trong việc xác định đỉnh và đáy của thị trường. Vì vậy, chỉ cần theo dõi chặt chẽ các chuyển động của thị trường để kịp thời ứng phó.
Kiên trì thực hiện chiến thuật giao dịch
Nếu một nhà đầu tư đã quyết định sử dụng chiến lược DCA, họ nên kiên trì với nó vì không có chiến lược đầu tư nào hiệu quả chỉ sau một hoặc hai lần thử. Điều quan trọng cần lưu ý là mặc dù DCA có thể giảm thiểu rủi ro hơn là “bỏ tất cả trứng vào một giỏ”, nhưng DCA không thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro đầu tư.
Do đó, trader hãy theo dõi, cập nhật thời gian và tỷ lệ DCA của mình. Điều này sẽ cho phép nhà giao dịch quản lý danh mục đầu tư của mình đồng thời tránh bị các yếu tố cảm xúc tạm thời ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của trader.
Quản lý vốn khi đầu tư
Khía cạnh quan trọng nhất của đầu tư là quản lý vốn hiệu quả. Ngay cả khi một nhà đầu tư có một chiến lược giao dịch hoàn hảo, nó sẽ trở nên vô nghĩa nếu họ không có đủ tiền để giao dịch. Bình quân giá đòi hỏi kỹ năng quản lý vốn từ phía nhà giao dịch vì rất dễ rơi vào bẫy khi đầu tư tất cả số tiền vào một tài sản định giá thấp với kỳ vọng tăng giá trong tương lai.
Trên đây là toàn bộ thông tin về DCA là gì? Một chiến lược đầu tư giảm thiểu rủi ro đơn giản nhưng hiệu quả. Tuy nhiên, nó không phù hợp với các nhà giao dịch đang tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Khi sử dụng mức giá trung bình, các trader nên nghiên cứu cẩn thận và tránh để cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định giao dịch của mình. Đừng quên theo dõi Sanuytin.com để cập nhật các bài viết kiến thức Thuật ngữ Forex mới nhất nhé!
