Khi tham gia thị trường ngoại hối, nhà đầu tư phải biết cách quản lý vốn bên cạnh việc hiểu kiến ​​thức và kỹ năng phân tích kỹ thuật. Đây là một nguyên tắc quan trọng mà các nhà giao dịch phải tuân theo để hạn chế rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Vậy làm thế nào để quản lý vốn hiệu quả? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!

• Chơi Forex cần bao nhiêu tiền? Nên giao dich Forex với số tiền là bao nhiêu?
• Cách đầu tư Forex, bí quyết giúp người mới thành công nhanh

Quản lý vốn là gì?

Quản lý vốn hay còn gọi là Capital Management là quá trình nhà đầu tư sử dụng hiệu quả các nguồn tài chính nhằm hạn chế thua lỗ đồng thời duy trì lợi nhuận ổn định.

Nhà đầu tư phải đưa ra chiến lược đầu tư hiệu quả dựa trên nguồn vốn hiện có, cũng như xác định mức độ rủi ro và lợi nhuận trong quá trình giao dịch. Nói cách khác, quản lý vốn sẽ hỗ trợ các nhà giao dịch giữ rủi ro ở mức tối thiểu trong khi tối đa hóa lợi nhuận.

Tại sao nhà đầu tư cần quản lý vốn Forex khi giao dịch?

Vì thị trường ngoại hối luôn ẩn chứa nhiều rủi ro nguy hiểm nên việc quản lý vốn là điều quan trọng quyết định sự thành bại của nhà đầu tư. Do đó, để tồn tại trong thị trường này, trader cần phải nắm vững các yếu tố sau:

Bảo vệ vốn đầu tư

Ngoại hối là một thị trường đầu tư tiềm năng nhưng có rất nhiều rủi ro. Nhiều người mới tham gia đã nhanh chóng bị loại do thua lỗ quá nhiều, dẫn đến cháy tài khoản giao dịch. Lý do chính của việc này là các nhà đầu tư không hiểu cách quản lý vốn Forex và xác định mức độ lợi nhuận và rủi ro trong khả năng tài chính của họ.

Vì vậy, quản lý vốn là một phương thức giao dịch hiệu quả giúp nhà đầu tư giới hạn rủi ro và tránh mất hết số vốn trong trường hợp không lường trước được.

Tăng lợi nhuận tối đa

Bởi vì thị trường luôn biến động và khó dự đoán chính xác, đặc biệt là trong trường hợp có sự kiện hoặc tin tức bất ngờ. Nếu các nhà đầu tư hiểu cách quản lý vốn của mình, họ có thể xác định mỗi giao dịch tạo ra bao nhiêu lợi nhuận hoặc thua lỗ, khi nào nên đầu tư để tạo ra nhiều lợi nhuận hơn và khi nào nên dừng lại.

Kiểm soát tâm lý giao dịch

Quản lý vốn Forex hỗ trợ nhà đầu tư kiểm soát cảm xúc của họ khi giao dịch. Các nhà giao dịch không hiểu cách quản lý vốn rất dễ bị cảm xúc chi phối và đưa ra quyết định vội vàng, khiến tài chính của họ gặp rủi ro. Do đó, việc thiết lập các nguyên tắc tính lãi lỗ Forex giúp ổn định tâm lý nhà đầu tư cũng như kiểm soát rủi ro trong khả năng tài chính của họ.

Đảm bảo sự bền vững

Quản lý vốn Forex là rất quan trọng cho sự tồn tại lâu dài và bền vững của các nhà đầu tư. Họ có thể duy trì sự ổn định trong giao dịch bằng cách quản lý vốn một cách khôn ngoan và tránh những biến động quá mức. Ví dụ, nếu thực hiện 10 lệnh và xảy ra thua lỗ, nhà đầu tư sẽ giữ lại 80% vốn cho giao dịch tiếp theo, dẫn đến rủi ro được giảm thiểu hoàn toàn.

Nguyên tắc quản lý vốn Forex trong ngoại hối

Quản lý vốn Forex hiệu quả là một quá trình tốn nhiều thời gian mà không phải nhà đầu tư nào cũng có thể thực hiện được. Do đó, khi tham gia giao dịch ngoại hối, nhà đầu tư nên tuân theo các nguyên tắc sau:

Đặt Stop Loss và xác định mức rủi ro

Thua lỗ trong giao dịch ngoại hối là điều khó tránh khỏi. Do đó, nhà đầu tư phải chọn mức rủi ro có thể chấp nhận được, chẳng hạn như 20% hoặc 30%. Khi khoản lỗ vượt quá giới hạn này, trader có thể đặt mức dừng lỗ để tránh cháy tài khoản và mất toàn bộ số vốn đã đầu tư.

Giao dịch với số vốn thấp

Hầu hết các nhà đầu tư tham gia giao dịch với các các sàn Forex uy tín đều có một mục tiêu duy nhất là kiếm tiền. Tuy nhiên, đây không phải là một hành trình dễ dàng.

Do đó, khi bắt đầu, các nhà giao dịch không nên có những kỳ vọng không thực tế và thay vào đó nên thực hiện các giao dịch với một lượng vốn nhỏ để tích lũy một lượng vốn lớn. Trader có thể tăng dần vốn sau khi hoàn thành các giao dịch nhỏ thành công.

Không đưa ra quyết định vội vàng

Khi đầu tư vào bất kỳ thị trường nào, nhà đầu tư phải kiên nhẫn và bình tĩnh. Nếu nhà giao dịch đã nghĩ ra một chiến lược, tất cả những gì còn lại là để giá di chuyển vào thời điểm thích hợp để bắt đầu vào lệnh. Vì nhiều nhà đầu tư chỉ cần thấy giá thay đổi đã nhanh chóng vào hoặc hủy lệnh, ảnh hưởng đến lợi nhuận và tài chính của họ.

Tận dụng đòn bẩy linh hoạt

Đòn bẩy làm tăng lợi nhuận của nhà đầu tư, nhưng nó cũng mang lại mức độ rủi ro cao. Do đó, nhà đầu tư nên sử dụng đòn bẩy linh hoạt và chỉ chọn tỷ lệ đòn bẩy thích hợp để duy trì vị thế giao dịch. Đặc biệt, các trader nên tránh sử dụng đòn bẩy lớn hơn 7 lần tài khoản giao dịch của họ.

Sử dụng vốn đầu tư hợp lý

Theo nguyên tắc quản lý vốn Forex, nhà đầu tư không nên sử dụng hết số tiền đầu tư mà nên trích từ 10 đến 15% số tiền để giao dịch. Hơn nữa, mỗi lệnh giao dịch đều không vượt quá 3% tổng vốn đầu tư, để giảm bớt tình trạng thua lỗ.

Các chiến lược quản lý vốn hiệu quả trong Forex

Trong giao dịch ngoại hối, có rất nhiều phương pháp để quản lý vốn. Các nhà đầu tư nên chọn một phương pháp dựa trên mục tiêu lợi nhuận và phong cách giao dịch của họ. Sau đây là một số phương pháp quản lý vốn phổ biến nhất trên thị trường:

Chiến lược bình quân giá

Chiến lược quản lý vốn Forex này cho phép các nhà đầu tư phân chia vốn của họ thành từng phần nhỏ để giao dịch. Để tối đa hóa lợi nhuận, nhà đầu tư sẽ thêm vốn đầu tư vào các lệnh thắng hoặc tăng khối lượng giao dịch.

Ưu điểm:

• Do vốn đầu tư đã được chia nhỏ nên tỷ lệ rủi ro đã giảm. Nếu lệnh đầu tiên thành công, vốn có thể được tăng lên cho các giao dịch trong tương lai.
• Phương pháp quản lý vốn này giúp nhà đầu tư xu hướng gia tăng lợi nhuận nhanh chóng. Với xu hướng càng dài thì lợi nhuận càng lớn.

Nhược điểm:

• Nhà giao dịch cần tính toán số tiền đầu tư cho mỗi lệnh để thu được lợi nhuận tối ưu.
• Khó tìm được điểm vào phù hợp.

Chiến lược bình quân chi phí

Bình quân chi phí là một phương pháp tập hợp các khoản lỗ để tối đa hóa lợi nhuận trong tương lai. Nếu nhà đầu tư đặt lệnh Buy nhưng giá tiếp tục giảm và thị trường tăng thì nên tiếp tục mua ở mức giá thấp. Trader sẽ kiếm được lợi nhuận hấp dẫn khi thị trường dự đoán sẽ tăng giá.

Ưu điểm:

• Lợi nhuận cao nếu giá di chuyển theo hướng dự đoán của nhà đầu tư.
• Nhà đầu tư sẽ không lỗ nhiều nếu giá không quay lại điểm hòa vốn ban đầu.

Nhược điểm:

• Khó dự đoán xu hướng thị trường nên có thể đặt lệnh sai nếu tâm lý giao dịch không ổn định.
• Phương pháp này chỉ phù hợp với những nhà giao dịch có nhiều kinh nghiệm và tâm lý vững vàng trong giao dịch ngoại hối.

Chiến lược quản lý vốn Fibonacci

Đây là một chiến lược quản lý vốn Forex dựa trên nguyên tắc “Tăng vốn cược sau khi thua lỗ”. Khi lệnh đầu tiên không đạt như kỳ vọng, nhà đầu tư sẽ tiếp tục thực hiện các lệnh thứ hai, thứ ba và thứ tự theo dãy Fibonacci. Tổng của hai lệnh trước đó sẽ là số tiền của lệnh tiếp theo.

Ưu điểm:

• Khi giá di chuyển đúng dự đoán, trader thu được lợi nhuận lớn và tăng trưởng nhất quán.
• Trader làm chủ được cảm xúc trong giao dịch

Nhược điểm:

• Nếu giá không tăng như kỳ vọng, rủi ro của nhà đầu tư sẽ tăng lên.
• Phương pháp này tương đối phức tạp, đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến ​​thức và kinh nghiệm sâu rộng.
• Trader phải có một lượng vốn đầu tư lớn.

Chiến lược quản lý vốn Victor

Phương thức này hoạt động trên nguyên tắc như sau:

• Nếu nhà đầu tư thắng lệnh 1 thì lệnh 2 giữ nguyên khối lượng
• Nếu lệnh 1 thua, lệnh 2 sẽ tăng thêm một đơn vị để bù lỗ cho lệnh 1.
• Nếu lệnh 2 thắng, lệnh 3 có khối lượng giao dịch bằng lệnh 1
• Nếu lệnh 2 không thành công, lệnh 3 tiếp tục tăng thêm một đơn vị.

Ưu điểm:

• Nếu một lệnh thành công thì sẽ thu được lợi nhuận khổng lồ để bù lỗ cho các thua lỗ trước đó.

Nhược điểm:

• Nhà đầu tư phải có khả năng tài chính lớn để tiếp tục giao dịch.
• Trong trường hợp nhà đầu tư liên tục thua lỗ có thể gây cháy tài khoản.

Chiến lược quản lý vốn Martingale

Chiến lược quản lý vốn Forex này hoạt động theo hai cách: Nhồi thuận hoặc nhồi ngược. Mỗi phương thức sẽ có một cách nhồi lệnh riêng.

• Nhồi ngược: Sau một lệnh thua, nhà đầu tư sẽ nhân đôi khối lượng giao dịch để tăng lợi nhuận và bù đắp cho khoản lỗ trước đó. Nếu lệnh thứ hai không thành công, lệnh thứ ba tiếp tục gấp đôi khối lượng giao dịch của lệnh thứ hai. Quá trình này được lặp lại cho đến khi tạo ra lợi nhuận.
• Nhồi thuận: Để đặt một lệnh thắng, trader sẽ sử dụng cả vốn và lợi nhuận từ lệnh trước đó.

Ưu điểm:

• Chỉ cần một lệnh thành công thì có thể bù lỗ cho các lệnh trước đó

Nhược điểm:

• Để giao dịch, nhà đầu tư cần phải có một lượng vốn lớn.
• Chiến lược này chỉ phù hợp với các nhà đầu tư lớn, giàu kinh nghiệm và am hiểu thị trường
• Chỉ thích hợp cho các giao dịch ngắn hạn

Chiến lược quản lý vốn Kelly

Phương pháp Kelly được sử dụng để tính phần trăm vốn cần thiết cho mỗi giao dịch nhằm tối đa hóa lợi nhuận. Vì vậy, công thức Kelly được tính như sau:

Khối lượng vào lệnh = W – [(1 – W)/R]

Trong đó:

• W: Tỷ lệ chiến thắng trên tổng số giao dịch
• R: Tỷ lệ Reward: Risk

Ưu điểm:

• Hỗ trợ nhà đầu tư tối ưu hóa khối lượng giao dịch sao cho không quá cao cũng không quá thấp.

Nhược điểm:

• Rủi ro cao, đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến ​​thức và kinh nghiệm sâu rộng.

Sanuytin.com đã chia sẻ phương pháp quản lý vốn Forex hiệu quả dành cho nhà đầu tư. Các nhà đầu tư được hưởng lợi rất nhiều từ việc quản lý vốn. Tuy nhiên, các nhà giao dịch có thể sử dụng chiến lược phù hợp dựa trên những thay đổi của thị trường. Ngoài ra, trader cũng có thể tham khảo thêm các bài viết trong kiến thức Tài chính để cập nhật thông tin thị trường. Chúc trader thành công.