Thị trường tài chính được coi là “Mảnh đất vàng” của giới đầu tư, mang đến cơ hội đổi đời cho nhiều người. Tuy nhiên, ít người ý thức được rằng “Lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro”. Mỗi kênh đầu tư nói riêng sẽ có khẩu vị rủi ro khác nhau. Vậy khẩu vị rủi ro là gì? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
Khẩu vị rủi ro là gì?
Khẩu vị rủi ro (Risk Appetite) của mỗi nhà giao dịch trong hành trình đầu tư được định nghĩa là thái độ và mức độ chấp nhận rủi ro của họ.
Khi các nhà đầu tư tham gia vào thị trường đầu tư, hầu như họ sẽ bắt gặp cặp từ khóa rủi ro và lợi nhuận. Điều này có nghĩa là “Rủi ro càng lớn thì lợi nhuận càng lớn” và ngược lại, nếu nhà giao dịch muốn an toàn và lâu dài thì lợi nhuận sẽ thấp hơn.
Hướng dẫn xác định khẩu vị rủi ro khi đầu tư
Trong đầu tư tài chính, việc xác định mức độ chấp nhận rủi ro của một người là rất quan trọng. Nhờ đó, nhà đầu tư có thể dễ dàng đưa ra những quyết định hợp lý, tránh những tổn thất lớn.
Nhà đầu tư có thể sử dụng bảng câu hỏi, bộ câu hỏi và bài kiểm tra có sẵn để xác định mức độ chấp nhận rủi ro của mình. Đồng thời, có thể tham khảo các bài trắc nghiệm của Đại học Missouri, Mỹ hoặc bảng câu hỏi của trang Financial Advisor.
1/ Bạn đã có gia đình hay chưa?
- Độc thân
- Đã lập gia đình và chưa có con
- Đã lập gia đình và có con
2/ Trình độ học vấn cao nhất của bạn?
- Chưa tốt nghiệp (Đại học)
- Đại học về kế toán, tài chính
- Đại học ngành khác
3/ Mức thu nhập hàng năm của bạn là bao nhiêu?
- <200 triệu/năm
- 200 triệu – 1 tỷ/năm
- > 1 tỷ/năm
4/ Ước lượng tài sản chính (không tính BĐS) mà bạn sở hữu?
- <1 tỷ đồng
- 1-10 tỷ đồng
- > 10 tỷ đồng
5/ Thâm niên đầu tư vào chứng khoán của bạn?
- Chưa bao giờ
- Dưới 1 năm
- 1-2 năm
- 2-3 năm
- Trên 3 năm
6/ Bạn đã đầu tư tài chính nào trong 3 năm qua?
- Cổ phiếu
- Trái phiếu doanh nghiệp
- Chứng chỉ quỹ
- Chứng khoán phái sinh
- Ngoại tệ phái sinh
- Chưa đầu tư các sản phẩm trên
7/ Thời gian bạn thường nắm giữ khi đầu tư?
- <1 năm
- 1-3 năm
- 3-7 năm
- Trên 7 năm
8/ Bạn có thể chịu lỗ bao nhiêu % vốn đầu tư trong 1 năm?
- 5%
- 10%
- 15%
- 20%
- 30%
9/Bạn có cảm thấy tự tin về tình hình tài chính của mình trong 12 tháng tới dựa trên tài sản và thu nhập hiện tại không?
- Có
- Không
Như vậy, sau khi hoàn thành 9 câu hỏi trắc nghiệm ở trên, nhà đầu tư có thể thuộc một trong các nhóm sau đây:
- Từ 10 – 40: Khẩu vị rủi ro thấp
- Từ 41 – 70: Khẩu vị rủi ro trung bình
- >70: Khẩu vị rủi ro cao
Chiến lược đầu tư hiệu quả cho rủi ro thị trường là gì?
Khẩu vị rủi ro thấp từ 10 – 40
Một số nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp sẽ sở hữu các đặc điểm sau đây:
- Người có bản tính duy trì kỷ luật tài chính và khả năng tiết kiệm lớn
- Thường lựa chọn các kênh mua sắm tiết kiệm như: Tìm kiếm các Coupon giảm giá, sử dụng các thiết bị tiết kiệm năng lượng, ít tiêu hao nhiên liệu,….
- Họ sợ mất tiền nên thường chọn đầu tư vào những nơi uy tín, an toàn để bảo toàn vốn.
Với những đặc điểm trên, trader có thể lựa chọn các kênh đầu tư thích hợp sau:
- Gửi tiết kiệm ngân hàng: Với kỳ hạn 18 tháng, nhà đầu tư có thể nhận mức lãi suất khoảng 6,7%/năm với số tiền tối thiểu 1 triệu đồng.
- Tham gia đầu tư vào các quỹ mở, trái phiếu (Trái phiếu chính phủ hoặc ngân hàng)
Khẩu vị rủi ro trung bình từ 41 – 70
Một số người cảm thấy nhàm chán với cuộc sống đơn giản và muốn tìm cảm giác phiêu lưu hoặc cách để trở nên giàu có, thậm chí họ muốn thử thách bản thân để đạt được những mục tiêu mới. Tuy nhiên, họ không muốn đánh cược tất cả vận may của mình, thay vào đó, họ muốn khám phá từng bước trong khi để lại một con đường quay lại an toàn.
Với những người này, chiến lược đầu tư hiệu quả nhất sẽ là:
- Quỹ mở trái phiếu và trái phiếu doanh nghiệp
- Quỹ mở cổ phiếu và quỹ cân bằng
- Quỹ mở cổ phiếu ETF và cổ phiếu.
- Đầu tư chung bất động sản.
Khẩu vị rủi ro cao > 70
Các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro cao thường có một lượng lớn nguồn tài chính vững chắc và họ đều muốn số tiền họ bỏ ra để tạo ra lợi nhuận cao nhất có thể. Đặc biệt, họ luôn cho rằng tiền phải sinh ra tiền, không ngồi yên mà phải luôn luân chuyển để sinh lời.
Với nhóm người yêu thích mạo hiểm, chiến lược đầu tư hiệu quả sẽ là:
- Quỹ mở cổ phiếu và ETF
- Cổ phiếu
- Giao dịch ngoại hối (FX) và tiền điện tử, coin.
Sanuytin.com đã chia sẻ toàn bộ thông tin quan trọng về khẩu vị rủi ro là gì? Hy vọng bài viết sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn và xác định được cơ hội đầu tư, cũng như xây dựng chiến lược hiệu quả, không bị ảnh hưởng bởi các yếu tố bên ngoài. Nhờ đó, các nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi từ việc hiệu quả đầu tư.
