Giấy phép FCA được coi là “Tiêu chí vàng” của các nhà giao dịch khi lựa chọn nhà môi giới ngoại hối uy tín. Với chính sách quản lý chặt chẽ và dịch vụ khách hàng hoàn hảo, FCA giúp các sàn Forex khẳng định sự uy tín và an toàn trong cộng đồng trader. Vậy Financial Conduct Authority là gì? Điều kiện sở hữu giấy phép FCA? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
Giấy phép FCA là gì?
Giấy phép FCA (Financial Conduct Authority) còn được gọi là cơ quan quản lý dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh, được thành lập vào ngày 19 tháng 12 năm 2012, theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính Vương quốc Anh được Hoàng gia phê chuẩn. Vào ngày 1 tháng 4 năm 2013, dự luật đã được thông qua và có hiệu lực.
Tiền thân của FCA là FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính), cơ quan này đã chính thức ngừng hoạt động sau thất bại trong cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008. Đạo luật thiết lập một khung pháp lý mới cho các dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh. Ngân hàng Anh được giao nhiệm vụ ổn định thị trường tài chính và tạo ra một hệ thống quản lý mới.
Các chức năng của FSA được chuyển giao cho ba cơ quan riêng biệt:
- Ủy ban Chính sách tiền tệ của Ngân hàng Anh: Tổ chức chịu trách nhiệm giám sát an toàn vi mô và vĩ mô, đồng thời giải quyết các rủi ro hệ thống tài chính.
- Cơ quan quản lý an toàn của Ngân hàng Anh: Cơ quan chịu trách nhiệm ban hành các quy định và đảm bảo an toàn cho thị trường tài chính.
- Cơ quan FCA
Mục tiêu hoạt động của cơ quan tài chính FCA
FCA là cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh, có nhiệm vụ đảm bảo rằng thị trường tài chính hoạt động một cách minh bạch và công bằng. Cụ thể như sau:
- Bảo vệ khách hàng: Giấy phép FCA đảm bảo rằng các nhà đầu tư trên thị trường tài chính được bảo vệ đầy đủ.
- Bảo vệ thị trường tài chính: Đảm bảo tính toàn vẹn và củng cố hệ thống tài chính Vương quốc Anh.
- Thúc đẩy tính cạnh tranh: Tạo môi trường cạnh tranh lành mạnh trên thị trường cho các công ty và dịch vụ tài chính nhằm bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
Điều kiện sở hữu giấy phép FCA
FCA là cơ quan quản lý tài chính Vương Quốc Anh có nhiệm vụ cấp phép cho nhiều doanh nghiệp trên thị trường. Trong đó, bao gồm:
- Ngân hàng, tổ chức tín dụng.
- Công ty quản lý yêu cầu bồi thường.
- Doanh nghiệp tín dụng tiêu dùng.
- Các tổ chức thanh toán và tiền điện tử.
- Fintech và các doanh nghiệp đổi mới.
- Công ty bảo hiểm và môi giới bảo hiểm.
- Kinh doanh quản lý đầu tư.
- Quỹ tương hỗ.
Mỗi loại hình kinh doanh phải đáp ứng các yêu cầu khác nhau để có được giấy phép FCA. Để sở hữu giấy phép FCA, công ty hoặc đơn vị phải đáp ứng 4 điều kiện sau đây:
- Vốn tối thiểu: Giấy phép FCA được chia thành ba loại. Giấy phép đại lý yêu cầu vốn 730.000 GBP, giấy phép trung gian là 125.000 GBP và giấy phép môi giới tạm thời là 50.000 GBP.
- Nhân viên quản lý: Nhân viên yêu cầu có trình độ và kinh nghiệm. Trong khi các cấp quản lý phải có chứng chỉ năng lực và vượt qua kỳ thi đánh giá FCA.
- Kế hoạch kinh doanh: Công ty cần có chiến lược lâu dài để tăng trưởng và phát triển như công nghệ, doanh thu, nguồn vốn, điều khoản và điều kiện, nhân viên,..
- Ban lãnh đạo: FCA yêu cầu công ty phải có Giám đốc điều hành (CEO) và Giám đốc tuân thủ (CCO). Hai người này phải vượt qua bài kiểm tra trình độ FCA và làm việc tại chi nhánh hoặc trụ sở chính tại Vương quốc Anh. Tốt hơn là công dân của Liên minh Anh.
FCA quản lý các sàn ngoại hối như thế nào?
Với các quy tắc và điều khoản nghiêm ngặt, cơ quan FCA giám sát và quản lý các nhà môi giới Forex trong mọi hoạt động. Cụ thể như sau:
- Tuyên bố rủi ro: Các sàn giao dịch có giấy phép FCA phải cảnh báo nhà đầu tư về những rủi ro liên quan khi tham gia thị trường tài chính hoặc thị trường ngoại hối.
- Cung cấp đòn bẩy: FCA giới hạn đòn bẩy của các sàn Forex khi cung cấp cho khách hàng. Trong đó, đòn bẩy 1:10 đối với hàng hóa và 1:30 đối với ngoại hối.
- Kiểm tra và báo cáo: Các sàn Forex có giấy phép FCA phải gửi báo cáo tài chính hàng tháng cho nhà đầu tư và báo cáo tài chính hàng ngày, hàng quý, hàng tháng cho FCA. Ngoài ra, việc kiểm tra phải được đánh giá và thực hiện bởi các đội kiểm toán.
- Tách biệt tài khoản quỹ: Quỹ chung của công ty và tài khoản quỹ của khách hàng cần phải được tách biệt. Trong đó, tiền gửi của khách hàng phải được giữ trong các ngân hàng uy tín có xếp hạng AA trở lên.
- Dịch vụ khách hàng: Với phương châm “Khách hàng là trung tâm”, FCA yêu cầu các nhà môi giới phải có nhân viên tư vấn, hỗ trợ khách hàng cũng như giải quyết các vấn đề liên quan đến giao dịch.
- Quỹ bồi thường nhà đầu tư: Các sàn ngoại hối phải tham gia vào chương trình quỹ bồi thường và có trách nhiệm bồi thường cho các nhà đầu tư trong trường hợp xảy ra rủi ro như broker phá sản hoặc mất đi khả năng thanh toán.
Vì sao các sàn Forex có độ uy tín cao khi được FCA cấp phép?
So với các giấy phép cùng ngành, FCA là giấy phép cấp 1. Hơn nữa, đây là cơ quan quản lý tài chính hàng đầu thế giới. Do đó, nhà môi giới có giấy phép FCA bắt buộc phải tuân thủ các quy định của tổ chức, điều này đảm bảo danh tiếng cũng như chất lượng của sàn.
Khi chọn sàn Forex có giấy phép FCA, nhà đầu tư sẽ nhận được các quyền lợi sau:
- Môi trường giao dịch an toàn và minh bạch, đảm bảo sự chuyên nghiệp và tiến bộ.
- Hỗ trợ giải quyết tranh chấp, khiếu nại và các vấn đề khác như gian lận và lừa đảo.
- Duy trì quỹ bồi thường và được bồi thường nếu sàn Forex gặp rủi ro.
- Báo cáo các hành vi vi phạm hợp đồng hoặc quyền lợi nếu sàn Forex sử dụng chiêu trò.
- Thực hiện đầy đủ tất cả các điều khoản và điều kiện đã thỏa thuận.
Cách tra cứu giấy phép FCA của sàn Forex
Để biết được sàn Forex đó có sở hữu giấy phép FCA hay không, nhà đầu tư có thể thực hiện các bước sau:
- Bước 1: Truy cập vào trang website chính thức của FCA như https://register.fca.org.uk/
- Bước 2: Điền tên sàn ngoại hối muốn kiểm tra vào mục “Enter a name or reference number” >> Nhấn vào ô “Search”.
- Bước 3: Kiểm tra thông tin công ty cung cấp trên trang chủ có trùng với đăng ký trên FCA hay không.
Top 5 sàn Forex có giấy phép FCA
Dưới đây là Top 5 sàn Forex có giấy phép FCA mà nhà đầu tư có thể tham khảo khi tham gia thị trường ngoại hối.
Sàn FxPro
FxPro là một trong những sàn giao dịch hàng đầu tại thị trường Việt Nam, được cả FCA và CySEC cấp phép, chứng tỏ uy tín và độ tin cậy của sàn. Nhà môi giới ngoại hối này cung cấp ba nền tảng giao dịch: MT4, MT5 và cTrader, 4 loại tài khoản, bao gồm tài khoản có chênh lệch cố định, để đáp ứng mọi nhu cầu của khách hàng.
Thông tin cơ bản sàn FxPro:
- Trụ sở: Vương quốc Anh
- Năm thành lập: 2006
- Giấy phép FCA số: 509956
- Ký quỹ tối thiểu: 100 USD
- Đòn bẩy tối đa: 1:500 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5 và cTrader
Sàn FXTM
FXTM là một nền tảng giao dịch phổ biến trong cộng đồng giao dịch Việt Nam. Nhà môi giới có mạng lưới văn phòng chi nhánh tại 150 quốc gia trên khắp Châu u, Trung Đông, Châu Phi, Châu Á và Châu Mỹ Latinh, với hơn 800 nhân viên và 25 giải thưởng trong ngành.
Thông tin cơ bản sàn FXTM:
- Trụ sở: Cộng hoà Síp và văn phòng Vương quốc Anh
- Năm thành lập: 2011
- Giấy phép FCA số: 600475
- Ký quỹ tối thiểu: 10 USD
- Đòn bẩy tối đa: 1:2000 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Sàn HotForex (HFM)
HFM có tên gọi trước đây là HotForx, một sàn giao dịch do Tập đoàn HF Markets điều hành, được thành lập vào năm 2010. Trụ sở chính của HFM tại Cộng Hòa Síp cùng một số văn phòng đại diện khác tại Nam Phi và Dubai.
Sau hơn 14 năm hình thành và phát triển, HFM đã đạt được nhiều thành tựu lớn như phục vụ hơn 2 triệu lượt khách hàng, hơn 500 nghìn tài khoản đăng ký mỗi ngày, 45 giải thưởng trong ngành và hơn 200 nhân viên làm việc trên toàn cầu.
Thông tin cơ bản sàn HFM:
- Trụ sở: Cộng hoà Síp và văn phòng Vương quốc Anh
- Năm thành lập: 2010
- Giấy phép FCA số: 801701
- Ký quỹ tối thiểu: 5 USD
- Đòn bẩy tối đa: 1:1000 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Sàn Tickmill
Tickmill là một nền tảng ngoại hối cung cấp bộ tài sản giao dịch cơ bản nhất. Điểm hấp dẫn chính của Tickmill là nó cung cấp mức giá giao dịch có chênh lệch thấp và hoa hồng rất cạnh tranh cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp thông qua tài khoản VIP và PRO.
Thông tin cơ bản sàn Tickmill:
- Trụ sở: Vương quốc Anh
- Năm thành lập: 2015
- Giấy phép FCA số: 717270
- Ký quỹ tối thiểu: 100 USD
- Đòn bẩy tối đa: 1:500 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4 và MT5
Sàn Pepperstone
Pepperstone là một nhà môi giới ngoại hối được thành lập tại Melbourne, Úc vào năm 2010 bởi một nhóm nhà giao dịch giàu kinh nghiệm muốn cải thiện thế giới giao dịch trực tuyến.
Pepperstone cung cấp nhiều loại sản phẩm giao dịch đầu tư, bao gồm hàng hóa, chỉ số và cổ phiếu, với ưu điểm là tốc độ nhanh, công nghệ vượt trội, mức chênh lệch thấp và cam kết hỗ trợ mọi nhà giao dịch trên sàn đều có cơ hội kiếm thu nhập thụ động.
Thông tin cơ bản sàn Pepperstone:
- Trụ sở: Úc và văn phòng Vương quốc Anh
- Năm thành lập: 2010
- Giấy phép FCA số: 684312
- Ký quỹ tối thiểu: 200 USD
- Đòn bẩy tối đa: 1:500 (ngoài EEA)
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5 và cTrader
Giấy phép FCA được các nhà môi giới Forex coi là “Tài sản vô giá” vì nó làm tăng độ tin cậy của broker trên thị trường. Tuy nhiên, đây chỉ là một trong những tiêu chí để chọn nhà môi giới vì ngoài giấy phép, các trader nên xem xét nền tảng và điều kiện giao dịch khác. Một sàn Forex uy tín và phù hợp là điểm khởi đầu cho sự thành công của một nhà giao dịch. Đừng quên theo dõi Sanuytin.com để cập nhật kiến thức hữu ích nhé!
