Giao dịch ngoại hối là một ngành nghề đang hot vì rất dễ kiếm tiền nên luôn thu hút đông đảo nhiều người tham gia. Tuy nhiên, làm thế nào để đạt được điều đó thì hãy cùng tìm hiểu về đặc điểm cũng như cách thức hoạt động của thị trường qua bài viết dưới đây nhé!

• Những thông tin quan trọng về định chế tài chính phi ngân hàng
• Những thông tin về cặp tiền tệ ngoại lai khi giao dịch Forex
• Những thông tin về giấy phép FSA mà nhà đầu tư cần phải biết
• Những thông tin về quỹ dự trữ ngoại hối và cách sử dụng

Ngoại hối là gì?

Khi nghe đến hai chữ ngoại hối, nhiều người sẽ nghĩ đến đó là giao dịch tiền tệ của một quốc gia khác, nhưng thực ra ngoại hối bao gồm rất nhiều lĩnh vực khác nhau và giao dịch tiền tệ chỉ là một phần nhỏ trong đó.

Ngoại hối là một hoạt động dùng để thanh toán các sản phẩm có giá trị dùng để mua bán hay trao đổi giữa các quốc gia trên thế giới. Trong đó bao gồm:

• Tiền tệ: Đó là đồng tiền của một quốc gia khác được cho phép lưu thông trong bất kỳ nước nào.
• Hình thức thanh toán ngoại hối: Sử dụng những tấm séc, thẻ ngân hàng hay hối phiếu,…Ngoài ra có thể thay thế tiền tệ bằng các trái phiếu công ty hay nhà nước hoặc cổ phiếu để thanh toán khi giao dịch.
• Nếu một người có tài khoản ở nước ngoài thì vàng sẽ được dự trữ dưới dạng thỏi hay miếng để họ có thể dễ dàng di chuyển qua lại một quốc gia.

Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch ngoại hối thường được gọi tắt là FX hay Forex, được dùng để trao đổi tiền tệ, mua bán các hàng hóa có giá trị trên thị trường tài chính quốc tế với số lượng giao dịch hàng ngày lớn nhất thế giới dao động con số khoảng 5 nghìn tỷ USD.

Có thể xem đây là thị trường có quy mô giao dịch tiền tệ nhiều hơn so với các hoạt động đầu tư khác, làm cho thị trường chứng khoán hay trái phiếu có khối lượng giao dịch ngày càng ít hơn.

Do thị trường ngày càng phát triển nên không chỉ là hoạt động trao đổi tiền tệ nữa mà nhiều người dần chuyển sang kiếm tiền bằng việc đầu tư vào những tỷ giá hối đoái mang lại lợi nhuận cao hơn trước.

Đầu tư ngoại hối là gì?

Đây là một hình thức kinh doanh tiền tệ mà những nhà đầu tư sẽ phải đưa ra dự đoán về biến động tỷ giá của các cặp tiền tệ thông qua đó nhà đầu tư sẽ thực hiện trao đổi mua bán nhằm kiếm lời từ nó.

Đặc điểm của giao dịch ngoại hối

• Tính thanh khoản cao: Có hình thức quy đổi tài sản hay sản phẩm có giá trị ra thành tiền với tốc độ càng nhanh thì tính thanh khoản sẽ càng cao. Vì thế, đây là thị trường được nhiều nhà đầu tư quan tâm đến vì thời gian giao dịch rất nhanh cùng khả năng sinh lời cũng cao.
• Thị trường đa chiều: Dù thị trường có biến động tăng hay giảm thì nhà đầu tư vẫn có thể dựa vào công cụ phân tích hay sử dụng hình thức khác để có thể đưa ra dự đoán về cặp tiền tệ này. Vì vậy, trong tình huống cặp tiền này giảm hay tăng thì nhà đầu tư vẫn có thể yên tâm kiếm lời được.
• Tính linh hoạt: Điều đặc biệt của thị trường giao dịch ngoại hối là nhà đầu tư có thể giao dịch ở bất cứ đâu, cho dù bạn đang làm việc hay đi du lịch vẫn có thể đầu tư để kiếm lợi nhuận nhưng quan trọng là các trader có nguồn tài chính vững mạnh.
• Tính đòn bẩy cao: Nhờ có tính đòn bẩy mà nhà đầu tư nào cũng có thể giao dịch với số tiền ít mà vẫn có thể tạo ra lợi nhuận cao. Đồng thời, tạo điều kiện cho các trader dễ dàng tham gia vào thị trường này.
• Thông tin minh bạch: Khi tham gia vào thị trường giao dịch ngoại hối này, việc đầu tiên là cần phải lựa chọn một sàn giao dịch có uy tín, có thông tin đầy đủ trên các website hay giấy chứng nhận của một tổ chức tài chính lớn trên thế giới. Đồng thời các hoạt động của sàn đều công khai rõ ràng, không có sự mờ ám để tránh tình trạng gặp phải broker lừa đảo.

Cách thức hoạt động của giao dịch ngoại hối

Có thể xem thị trường giao dịch ngoại hối là thị trường béo bở, dễ dàng kiếm ra tiền. Tuy nhiên, bản chất của thị trường Forex là gì đâu phải dễ dàng hiểu được như vậy, nhà đầu tư phải trải qua cả một quá trình rất dài từ việc học hỏi những người đầu tư trước hay tham khảo trên sách, trên youtube,.. Nghiên cứu các khái niệm, thuật ngữ quan trọng dùng trong Forex mới vận dụng vào trong giao dịch được. Dưới đây là quy trình các bước giao dịch gồm:

• Bước 1: Tìm kiếm một sàn Forex uy tín và có chất lượng sau đó bắt đầu đăng ký tài khoản tại sàn giao dịch đó.
• Bước 2: Bắt đầu tải MT4 về máy và đăng nhập vào MT4. Kế tiếp, nên quyết định sẽ đầu tư vào tài khoản bao nhiêu tiền.
• Bước 3: Lựa chọn một cặp tỷ giá để đặt lệnh và có thể chốt lệnh nếu có lời hoặc lỗ.
• Bước 4: Nếu giao dịch có lời thì rút tiền về. Ngược lại, thì quay trở lại chọn lại cặp tỷ giá khác.

Thành phần tham gia đầu tư Forex

Yếu tố ảnh hưởng đến đầu tư ngoại hối

Ngân hàng Trung Ương

Có vai trò quan trọng tác động đến hoạt động thị trường giao dịch ngoại hối một cách trực tiếp hay gián tiếp tùy theo tình hình kinh tế, thông qua việc quản lý trao đổi tiền tệ hay thay đổi các chính sách về tiền tệ. Các Ngân hàng Trung Ương ảnh hưởng đến thị trường gồm: Cục Dự Trữ Liên Bang, Ngân hàng Trung Ương Châu u, Ngân hàng Dự Trữ Úc,…

Ngân hàng thương mại

Đây là bộ phận quan trọng trên thị trường không thể thiếu, nơi thực hiện các lệnh và thanh khoản bằng cách nhận tiền của những người bán và đưa cho những người cần sử dụng đến số tiến đó nhằm thúc đẩy kinh tế phát triển.

Các sàn môi giới

Là nhà cầu nối giữa nhà đầu tư với các tổ chức trên thị trường. Thông qua các sàn giao dịch tìm kiếm giá và cung cấp nó đến với các trader. Tuy nhiên giá sẽ không giống nhau phụ thuộc vào nhà cung cấp mà sàn hợp tác.

Nhà đầu cá nhân

Trước khi muốn đầu tư vào một sàn giao dịch ngoại hối, nhà đầu tư nên phải chú ý việc lựa chọn sàn giao dịch hay phải trang bị kiến thức chuyên môn trong ngành để có thể tự đưa ra những chiến lược có lợi cho giao dịch. Luôn bình tĩnh trước những tình huống xảy ra để đưa ra những giải pháp đúng đắn tạo ra cơ hội kiếm lời.

Các cặp tiền tệ nào được giao dịch trên thị trường Forex

Thị trường giao dịch ngoại hối có tính đa chiều là do các cặp tiền tệ luôn được giao dịch theo cặp. Có nghĩa là nhà đầu tư mua đồng tiền này, sẽ bán đi đồng tiền kia. Nên có 3 cặp tiền tệ được dùng để giao dịch là: Cặp tiền tệ chính, cặp tiền tệ chéo và cặp tiền tệ ngoại lai.

• Cặp tiền tệ chính: Đồng đô la Mỹ sẽ luôn đi kèm với bất kỳ đồng tiền chính khác như: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY,…
• Cặp tiền tệ chéo: Trong đó sẽ không có Đồng đô la Mỹ nên còn được gọi với tên các cặp tiền tệ phụ gồm có: EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY,…
• Cặp tiền tệ ngoại lai: Một đồng tiền tệ chính sẽ đi với tiền tệ của một quốc gia có nền kinh tế mới phát triển như: USD/HKD, CAD/MXN,..

Như vậy, tiền tệ có mối quan hệ chặt chẽ với kinh tế của một quốc gia. Bởi vì, một quốc gia có nền kinh tế phát triển kéo theo đồng tiền của quốc gia đó sẽ mạnh. Ngược lại một đất nước có nền kinh tế kém thì đồng tiền của nước đó sẽ yếu đi. Nên nhà đầu tư có thể chọn lựa cặp tiền tệ muốn đầu tư chỉ cần dựa vào kinh tế của quốc gia đó.

Chiến lược giao dịch hiệu quả trên thị trường Forex

Price Action – Hành động giá

Giao dịch hành động giá dựa vào biến động giá của công cụ để đưa ra quyết định thay vì chỉ báo kỹ thuật như RSI, MACD và Dải Bollinger. Trên thực tế, có rất nhiều chiến thuật có thể được sử dụng, từ các mô hình nến đơn giản và phức tạp đến các đột phá và đảo chiều.

Các chỉ báo kỹ thuật, mặc dù thường được sử dụng như một công cụ hỗ trợ, nhưng lại không phải là thành phần chính của chiến lược Price Action. Bởi vì đường trung bình động là công cụ được sử dụng rộng rãi trong việc xác định xu hướng giao dịch.

Một lợi thế của hành động giá là có ít thông tin hơn trên biểu đồ giá. Việc sử dụng quá nhiều chỉ báo trên biểu đồ có thể dẫn đến các tín hiệu nhiễu hoặc tín hiệu giả.

Trend trading – Giao dịch theo xu hướng

Mục tiêu chính của chiến lược giao dịch theo xu hướng là xác định các cơ hội giao dịch bằng cách theo dõi xu hướng giá. Khi một công cụ giao dịch theo hướng của xu hướng hiện tại, tăng hoặc giảm, Trend trading được hình thành.

Xu hướng tăng được hình thành khi giá tăng đều đặn và đạt mức cao hơn. Mặt khác, dấu hiệu của một xu hướng giảm sẽ là giá giảm (tạo ra mức thấp thấp hơn).

Bạn có thể sử dụng đường trung bình động, để xác định xu hướng. Công cụ này cho biết xem giá đang giao dịch trên hay dưới đường trung bình động (200 DMA là một chỉ báo thường được sử dụng) bằng cách sử dụng đường MA giao nhau.

Sử dụng đường trung bình động nhanh và đường trung bình động chậm (MA) để tìm ra điểm vào lệnh ngay khi đường MA giao nhau.

Position trading – Giao dịch vị thế

Position trading là chiến lược thu lợi nhuận từ những biến động trong xu hướng dài hạn và bỏ qua những biến động ngắn hạn hàng ngày. Loại giao dịch này cho phép nắm giữ các vị thế trong nhiều tuần, nhiều tháng và thậm chí nhiều năm.

Đây là một trong những chiến lược đầy thử thách, bên cạnh chiến lược scalping. Nó đòi hỏi người giao dịch phải có mức độ tự chủ cao, khả năng bỏ qua những phiền nhiễu và giữ bình tĩnh ngay cả khi một vị thế đi ngược lại họ vài trăm pip.

Day trading – Giao dịch trong ngày

Tương tự như giao dịch lướt sóng, giao dịch trong ngày thường diễn ra trong một khung thời gian ngắn. Tuy nhiên, để tối đa hóa lợi nhuận, một số người chọn tập trung vào một phiên hoặc khoảng thời gian cụ thể trong ngày.

Người giao dịch trong ngày thường sử dụng mọi thứ từ biểu đồ M15 đến biểu đồ H1, trong khi người giao dịch lướt sóng chỉ sử dụng biểu đồ M1.

Day traders thường chậm hơn một chút và tìm kiếm hai đến ba cơ hội tốt mỗi ngày, trong khi Scalpers thường mở hơn 10 giao dịch mỗi ngày (một số nhà giao dịch thậm chí có thể kết thúc với hơn 100 giao dịch mỗi ngày).

Breakout strategy – Giao dịch đột phá

Breakout strategy là chiến lược xảy ra khi giá vượt ra khỏi phạm vi của nó. Động lực mạnh mẽ và sự bứt phá thực sự là những gì các nhà giao dịch chú ý khi quyết định vào lệnh và tận dụng chuyển động tiếp theo của thị trường.

Để mở các vị thế, những người tham gia thị trường phải theo dõi chặt chẽ diễn biến giá bằng cách đặt lệnh dừng mua và bán, ngay dưới hoặc trên mức kháng cự/hỗ trợ trước đó.
Các mức hỗ trợ/kháng cự truyền thống có thể được sử dụng để xác định điểm thoát của họ.

Trên đây là những chia sẻ của Sàn Uy Tín về giao dịch ngoại hối, vậy để tồn tại trên thị trường này thì nhà đầu tư nên hoạch định kế hoạch rõ ràng cũng như chuẩn bị những kiến thức quan trọng liên quan đến Forex nhằm hạn chế tình trạng vừa bị mất tiền vừa bị lừa đảo khi giao dịch.