Dòng tiền thông minh là gì? Một câu hỏi đang nhận được rất nhiều sự quan tâm của cộng đồng nhà đầu tư, bởi nó không chỉ quan trọng mà còn tác động rất lớn đến thị trường và gây ảnh hưởng đến kết quả kinh doanh của nhà đầu tư.
Vì vậy, bài viết hôm nay sẽ giới thiệu sơ lược về dòng tiền thông minh và chia sẻ cách nhận biết được dòng tiền thông minh để nhà giao dịch có thể tìm được thời cơ lý tưởng đầu tư sản sinh ra lợi nhuận cao. Hãy bắt đầu theo dõi nhé!
Dòng tiền thông minh là gì?
Dòng tiền thông minh thường được các chuyên gia kinh tế xem nó tương tự như một chiếc xe lửa chỉ biết chạy đến điểm đích và dễ hiểu hơn đó là một dòng tiền thông minh chỉ biết chạy vào những khu vực nào có khả năng sinh lợi nhuận cao, nói ngắn gọn thì nơi nào có lợi nhuận cao thì nơi đó có dòng tiền thông minh.
Hơn nữa, thông thường khi các công ty kinh doanh sẽ đặt ra mục tiêu cho công ty minh đó là tạo ra một dòng tiền thông minh dương hay đơn giản hơn đó là hy vọng sẽ thu về tiền vào nhiều hơn so với dòng tiền ra, nên bắt buộc nhà kinh doanh phải có một chiến lược quản lý dòng tiền thông minh thật hiệu quả mới được.
Chỉ báo dòng tiền thông minh
Chỉ báo dòng tiền thông minh có tên tiếng Anh sẽ là Money Flow Index và viết tắt là MFI. Đây là một chỉ báo dòng tiền thông minh được kết hợp giá và khối lượng giao dịch lại với nhau chỉ để tìm ra điều kiện vùng quá mua hay vùng quá bán của một tài sản nào đó trên thị trường.
Hơn thế, chỉ báo dòng tiền thông minh cũng có thể được dùng để tìm ra thời điểm phân kỳ của giá, nhằm đưa ra dấu hiệu cho sự chuẩn bị chuyển đổi xu hướng của giá trong thị trường và giá trị của chỉ báo dòng tiền thông minh này lại nằm trong khoảng cách từ 0 cho đến 100.
Không giống như các chỉ báo kỹ thuật thông thường khác như chỉ báo kỹ thuật sức mạnh tương đối (RSI) thì chỉ báo dòng tiền thông minh là sự liên kết giữa dữ liệu giá cả với khối lượng giao dịch lại với nhau thay vì chỉ sử dụng mỗi giá cả mà thôi.
Chính vì vậy mà một số nhà phân tích kỹ thuật lại thường gọi chỉ báo dòng tiền thông minh thành chỉ báo RSI trọng khối. Cho nên, chỉ báo dòng tiền thông minh lại có nhiều công thức tính khác nhau, nhưng chỉ có một công thức được ứng dụng nhiều nhất đó là:
Chỉ báo dòng tiền thông minh = 100 – (100/ (1 + Tỉ lệ dòng tiền))
Trong đó:
- Tỉ lệ dòng tiền = Dòng tiền âm trong 14 kỳ/ Dòng tiền dương trong 14 kỳ
- Dòng tiền thô = Giá bình thường * Khối lượng giao dịch
- Giá bình thường = (Giá đỉnh + Giá đáy + Giá đóng cửa)/ 3
Ngoài ra, khi giá có xu hướng tăng giữa hai thời kỳ thì có nghĩa là dòng tiền thô trong giai đoạn kế tiếp sẽ có giá trị dương và ngược lại, khi giá có xu hướng giảm thì có nghĩa là dòng tiền trong giai đoạn sau sẽ có giá trị âm.
Cách nhận diện dòng tiền thông minh trong chứng khoán
Trên thị trường tài chính thì nhà đầu tư có thể dựa vào ba dấu hiệu dưới đây để nhận biết được sự biến động của dòng tiền thông minh bằng cách dựa trên hành động giá và khối lượng giao dịch thì sẽ có được các yếu tố sau:
- Vùng hành động giá sẽ đi ngang
- Những vùng giá sẽ chuẩn bị một đợt tăng giá hoặc giá giảm mạnh
- Vùng giá từ chối mạnh mẽ (đặc biệt tại phần đỉnh hoặc phần đáy trên thị trường)
Vùng hành động giá sẽ đi ngang
Những vùng có giá sẽ đi ngang thường là các khu vực giá mà dòng tiền thông minh đang chuẩn bị vị thế của họ. Do đó, nếu nhà đầu tư muốn nhận diện được sự có mặt của dòng tiền thông minh này thì tốt nhất là nên theo dõi những vùng giá đó và không cần phải quan tâm đến bất cứ khung thời gian nào, bởi thông thường những vùng giá như thế sẽ có khối lượng giao dịch khá thấp.
Những vùng giá chuẩn bị một đợt tăng giá hoặc giá giảm mạnh
Đây đều là các vùng giá có sự chuyển động mạnh trên thị trường và nguyên nhân là do người mua có cảm giác quá phấn khích nên đã thúc đẩy giá tăng cao hơn hoặc người bán quá phấn khích đã đẩy giá giảm xuống thấp hơn. Cho nên, các kiểu hành động giá này sẽ xuất hiện sau vùng giá đi ngang qua.
Cho nên, có thể thấy rằng dòng tiền thông minh đang chuẩn bị vị thế của mình tại các khu vực mà giá sẽ đi ngang qua và một khi đã hoàn thành công việc đó thì trader sẽ tiến hành mua hoặc bán rất mạnh mẽ để thúc đẩy giá di chuyển theo chiều hướng mà họ mong muốn. Đây cũng chính là một cách tạo ra dòng tiền thông minh hiệu quả.
Mặc khác, các dòng tiền thông minh này sẽ bắt đầu thiết lập vị thế một cách chậm chạp mà không gây nên sự tác động quá lớn và sau đó thì sẽ đẩy giá tăng cao lên để tạo thành một hướng đi mới, để kiếm được lợi nhuận từ các vị thế đó.
Nếu giá đang di chuyển rất nhanh và mạnh mẽ thì nhà đầu tư sẽ không có nhiều thời gian để thêm bất kỳ vị thế nào nữa, vì vậy mà dòng tiền thông minh cần chuẩn bị vị thế của mình trước khi bắt đầu di chuyển giá.
Vùng giá từ chối mạnh mẽ (đặc biệt tại phần đỉnh hoặc phần đáy của thị trường)
Trường hợp có sự từ chối giá mạnh mẽ thì điều đó đồng nghĩa việc giá sắp đảo chiều đột ngột từ một mức hoặc tại các vùng giá nào đó, nhưng thông thường sẽ xảy ra các vùng giá quan trọng trên thị trường mà thôi.
Do đó, mô hình này được tạo thành khi giá có xu hướng tăng hay giá có xu hướng giảm mạnh theo một chiều và bắt đầu trở lại nhanh chóng, mạnh mẽ theo chiều hướng ngược lại. Vì vậy, mô hình nến Pinbar sẽ là biểu hiện của tín hiệu từ chối này. Ngoài ra, cũng có những tín hiệu đảo chiều mạnh mẽ khác đang xảy ra nữa.
Một mô hình có sự từ chối giá quá mạnh mẽ, kết hợp thêm tín hiệu đảo chiều đột ngột được nhiều nhà đầu tư sử dụng khi giao dịch theo hành động giá đó là mô hình hai nến đảo chiều hay mô hình nến Engulfing (nến nhấn chìm) cũng thuộc dạng mô hình này.
Những mô hình nến đảo chiều cũng là một dấu hiệu vô cùng quan trọng vì nó cho thấy một khu vực mà trader đã từ chối một cách rất quyết liệt và mạnh mẽ của hành động giá trong hiện tại. Và hơn thế, những hành động giá này cũng góp phần tạo ra các mức kháng cự hỗ trợ mới.
Nhưng cần chú ý đó là những nơi mà giá đột nhiên quay trở lại và thay đổi hướng di chuyển trên thị trường thì điều này có ý nghĩa rất lớn, bởi các vùng giá đó sẽ cực kỳ quan trọng trong việc phân tích hành động giá trên thị trường.
Phương pháp quản lý dòng tiền thông minh trong kinh doanh
Đo lường dự báo dòng tiền thông minh
Có lẽ, trong thị trường kinh doanh thì điều đầu tiên rất quan trọng của nhà đầu tư chính là xây dựng một kế hoạch dòng tiền thông minh, bởi lẽ một dòng tiền thông minh chính xác có thể thông báo đến trader những vấn đề sắp chuẩn bị xảy ra.
Chính vì vậy việc xây dựng một chiến lược dòng tiền thông minh là điều cần thiết, do nhà đầu tư có thể chỉ nhìn thấy được các vấn đề có khả năng diễn ra trong thời gian tới hay cả việc đưa ra suy đoán cân bằng một số yếu tố như: Các khoản nợ, lịch sử quá trình thanh toán của khách hàng,… và đương nhiên hãy luôn thận trọng với các giả thuyết mà trader đã đặt ra.
Bước tiếp theo trong việc dự đoán dòng tiền thông minh đó là phỏng đoán chi tiết các khoản tiền và khoảng thời gian thích hợp để chi tiêu dòng tiền thông minh đó. Điều này cũng đồng nghĩa với việc trader phải cân nhắc trước toàn bộ các khả năng xảy ra, chứ không phải chỉ biết rằng bản thân sẽ chi tiền khi nào mà phải hiểu rõ được bản thân đã chi tiền vào công việc gì, khoảng thời gian nào và số tiền là bao nhiêu.
Việc thiết lập kế hoạch dòng tiền thông minh cũng không phải là chuyện dễ dàng cho bất kỳ nhà đầu tư nào, nhưng nó lại là bước quan trọng mà bất cứ công ty nào cũng phải thực hiện và được ưu tiên hàng đầu như kế hoạch đầu tư trong tương lai của công ty.
Dự đoán dòng tiền thông minh ra
Các nhà đầu tư trong một công ty cần phải quan sát, theo dõi chi tiêu một cách hợp lý và phải luôn kiểm tra bất cứ lúc nào, bất cứ khi nào, để xem xét các khoản chi tiêu có thiếu sót hay vượt quá mức cho phép hay không, để có thể giải quyết kịp thời. Nên dưới đây sẽ là một số giải pháp giúp trader quản lý dòng tiền thông minh hiệu quả như sau:
- Lợi dụng các khoản nợ đặc biệt là không nên thanh toán các khoản nợ quá sớm
- Thiết lập một mối quan hệ với các đối tác bởi các khoản nợ của trader có được hoãn lại hay không đều sẽ dựa vào mối quan hệ của trader với các đối tác đó như thế nào.
- Đừng chỉ nên tập chung vào giá thấp đôi khi nhà đầu tư cần có tư duy nhạy bén trong các điều khoản thanh toán hơn là việc sở hữu được giá thấp
Dự báo dòng tiền thông minh vào
Việc đưa ra các suy đoán về dòng tiền thông minh vào lại cực kỳ quan trọng bởi khi trong quá trình hoạt động thì công ty luôn hy vọng dòng tiền thông minh của mình sẽ có giá trị dương, nên tất nhiên dòng tiền vào sẽ lớn hơn dòng tiền ra.
Hơn nữa, các dòng tiền thông minh vào có thể thu được từ các khoản doanh thu trong quá trình kinh doanh của công ty hay các nhà đầu tư hoàn toàn có thể đưa ra suy đoán và cải thiện dòng tiền thông minh này bằng một số cách sau:
- Loại bỏ các hàng còn tồn kho hay đã bị lỗi thời hoặc hết hạn bằng bất cứ yếu tố nào mà trader có thể thực hiện được.
- Yêu cầu người mua phải thanh toán tại thời điểm đơn hàng đặt trước được thực hiện.
- Đưa ra các chương trình giảm giá cho người mua chi trả hóa đơn một cách nhanh chóng.
- Luôn quan sát các khoản phải thu để xác thực và ngăn chặn những người mua sẽ trả hàng chậm và thiết lập một chính sách tiền mặt khi giao hàng cũng là một cách khác để từ chối sự hợp tác với những khách hàng thanh toán chậm.
Như vậy, các thông tin trên của Sanuytin.com về dòng tiền thông minh là gì? Hy vọng nhà đầu tư sẽ biết cách sử dụng chỉ số MFI vào trong quá trình đầu tư, để giúp quản lý dòng tiền được hiệu quả và hạn chế được thua lỗ xảy ra. Chúc trader sẽ thành công nhé!
