Dòng tiền ròng là gì? Đó là huyết mạch của doanh nghiệp. Và khi nó ngừng vận động, sự khắc nghiệt sẽ xuất hiện. Trên thực tế, theo Jessie Hagen của Ngân hàng Hoa Kỳ, khi các doanh nghiệp thất bại vì lý do tài chính, thì 82% là do dòng tiền kém.
Hãy coi đây là một bài học về giải phẫu cho doanh nghiệp của bạn. Đầu tiên, Sàn Uy Tín sẽ giải thích dòng tiền ròng là gì. Sau đó, chúng ta sẽ đi vào các chi tiết cụ thể của việc quản lý dòng tiền và các phương pháp quản lý dòng tiền mà bạn có thể sử dụng.
Dòng tiền ròng là gì?
Dòng tiền ròng là phép đo lượng tiền mặt vào và ra khỏi doanh nghiệp trong một khoảng thời gian cụ thể. Khi bạn có dòng tiền dương, bạn có nhiều tiền hơn vào doanh nghiệp của mình so với số tiền bạn bỏ ra. Vì vậy bạn có thể thanh toán các hóa đơn của mình và trang trải các chi phí khác.
Khi bạn có dòng tiền âm, bạn không đủ khả năng để thực hiện các khoản thanh toán đó. Khái niệm “đủ tiền để đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của bạn” còn được gọi là vốn lưu động.
Dòng tiền ròng là gì so với doanh thu ?
Doanh thu đo lường lượng tiền đổ vào doanh nghiệp, trong khi dòng tiền ròng đo lường cả số tiền vào và số tiền đi ra. Dòng tiền thuần của doanh nghiệp cũng tính đến những thứ như hoạt động tài trợ.
Tại sao dòng tiền ròng lại quan trọng?
Tiền mặt là huyết mạch của doanh nghiệp.
Nếu bạn thực sự không có tiền mặt trong tay, doanh nghiệp của bạn sẽ ngừng hoạt động. Quản lý dòng tiền là tất cả về việc tìm ra khi nào bạn sẽ có tiền trong tay, tìm ra cách để có được nhiều tiền hơn và cách quản lý chi tiêu để bạn không gặp phải các vấn đề về dòng tiền.
Học cách quản lý dòng tiền là nền tảng cơ bản để quản lý tài chính doanh nghiệp. Nếu bạn gặp khó khăn, thì có thể bắt đầu suy nghĩ về cách thực sự phát triển doanh nghiệp của mình, cải thiện tỷ suất lợi nhuận cũng như phát triển một doanh nghiệp lành mạnh.
Kế toán dồn tích và kế toán tiền mặt
Nếu doanh nghiệp của bạn sử dụng phương pháp kế toán tiền mặt, thì sổ sách của bạn sẽ khá khớp với thực tế. Nhưng nếu bạn sử dụng phương pháp kế toán dồn tích, thì việc đo lường dòng tiền của bạn sẽ quan trọng gấp đôi.
Lý do là, kế toán dồn tích là một cách hiểu rõ về tài chính trong dài hạn. Giả sử bạn điều hành một công ty thiết kế và bạn vừa hoàn thành hai dự án lớn với một công ty. Tất cả các công việc trong hợp đồng đã hoàn tất, và bạn chỉ cần gửi hóa đơn.
Theo phương pháp cộng dồn, bạn sẽ ghi doanh thu đó vào sổ sách của mình ngay sau khi bạn gửi hóa đơn, ngay cả khi khách hàng phải mất sáu tháng để thực sự thanh toán cho bạn. Vì vậy việc ghi sổ kế toán của bạn sẽ không khớp với thực tế tiền mặt của doanh nghiệp bạn. Đó là lý do tại sao hiểu được dòng tiền ròng lại quan trọng.
Cách quản lý dòng tiền thông minh như thế nào?
Để đảm bảo bạn có đủ dòng tiền thuần để duy trì hoạt động kinh doanh của mình, hãy làm theo bảy bước sau:
- Luôn cập nhật sổ sách kế toán. Đó là cách tốt nhất để hiểu tất cả các giao dịch tài chính trong doanh nghiệp của bạn và bạn không thể thực hiện các bước còn lại mà không có nó.
- Tạo báo cáo lưu chuyển tiền tệ. Nếu bạn có một kế toán, họ có thể làm việc này cho bạn. Nếu không, bạn có thể sử dụng phần mềm hoặc tự tính toán bằng bảng tính.
- Phân tích dòng tiền ròng của bạn. Lấy thông tin từ báo cáo lưu chuyển tiền tệ và sử dụng thông tin đó để hiểu cách tiền đang di chuyển trong doanh nghiệp của bạn.
- Tìm hiểu xem bạn có cần tăng dòng tiền hay không. Dựa vào thẻ tín dụng hoặc hạn mức tín dụng của bạn để trang trải. Đây là những dấu hiệu bạn cần giải phóng thêm dòng tiền.
- Cắt giảm chi tiêu khi cần. Bội chi tiền mặt có thể là do trang trải các chi phí không cần thiết hoặc chi trả cho các khoản chi tiêu vào những thời điểm khó khăn. Cắt giảm bội chi để tăng dòng tiền.
- Tăng tốc các khoản phải thu. Cho dù đang chờ thanh toán hóa đơn từ khách hàng hay tiền gửi từ bộ xử lý thanh toán, bạn nhận tiền vào túi càng nhanh thì bạn càng có nhiều dòng tiền.
- Hãy phân tích các báo cáo của bạn trở thành một phần thường xuyên trong thói quen của bạn. Làm càng nhiều, bạn càng có cơ hội tốt hơn để phát hiện ra các cơ hội để tăng dòng tiền và khắc phục tình trạng thiếu hụt ngay từ đầu.
Kết luận
Cách xác định và quản lý dòng tiền ròng là cực kỳ quan trọng đối với một doanh nghiệp. Chính vì vậy, chủ doanh nghiệp phải có những biện pháp quản lý và kiểm soát dòng tiền một cách hiệu quả nhất để giảm thiểu rủi ro cho doanh nghiệp cùng với hiểu rõ dòng tiền ròng là gì?
