Dealers hay được gọi là đại lý hoặc người môi giới kinh doanh. Tuy nhiên, thuật ngữ này sẽ có ý nghĩa khác nhau trong từng lĩnh vực đầu tư. Vậy chính xác thì Dealers là gì? Dealers và Broker khác nhau như thế nào? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
- Chỉ số Dow Jones là gì? Sức mạnh và tầm quan trọng mà nó mang lại cho thị trường
- Chỉ số eps là gì trong chứng khoán? Tìm hiểu về eps
- Chỉ số FRC là gì? Cách giao dịch với chỉ báo Force Index
- Chỉ số FTSE 100 là gì? Hướng dẫn giao dịch với FTSE 100 Index
Tìm hiểu Dealers và Broker
Dealers là gì?
Dealers là một người hoặc công ty đóng vai trò trung gian giữa các nhà đầu tư và sàn giao dịch chứng khoán. Khách hàng phải sử dụng Dealers để thực hiện giao dịch vì sàn chứng khoán chỉ nhận lệnh từ thành viên (cá nhân hoặc doanh nghiệp).
Bên cạnh các giao dịch của khách hàng, Dealers còn cung cấp các dịch vụ bổ sung như nghiên cứu, giám sát, lập kế hoạch đầu tư và các dịch vụ khác liên quan đến chứng khoán.
Broker là gì?
Broker là nhà môi giới ngoại hối cung cấp nền tảng giao dịch cho các nhà đầu tư mua và bán ngoại tệ. Các nền tảng này cho phép nhà giao dịch có quyền truy cập ngay vào thị trường ngoại hối bất kỳ lúc nào.
Thông thường, các Broker chịu trách nhiệm sắp xếp giao dịch giữa người mua và người bán. Sau khi các bên hoàn thành thỏa thuận thành công, Broker sẽ nhận được một khoản hoa hồng tương ứng.
Phân loại Dealers trên thị trường
Hiện tại, Dealers được chia thành 2 nhóm chính trên thị trường:
Dealers chiết khấu
Dealers chiết khấu có thể xử lý nhiều lệnh cho khách hàng với phí hoa hồng thấp hơn so với Dealers cung cấp đầy đủ dịch vụ. Mục tiêu của các đại lý là lôi kéo nhiều nhà đầu tư giao dịch bằng cách sử dụng cấu trúc tỷ lệ dựa trên khối lượng giao dịch.
Dealers dịch vụ
Dealers dịch vụ cung cấp đa dạng dịch vụ dành cho khách hàng như nghiên cứu, lập kế hoạch, tư vấn và tiếp cận các hình thức đầu tư mới. Khi giao dịch với khối lượng lớn hoặc bán nhiều loại hình đầu tư khác cho khách hàng, các Dealers thường kiếm được thu nhập cao.
Đặc điểm của đại lý chứng khoán
- Cơ quan cấp phép và quản lý: Các đại lý cần có sự chấp thuận và cấp phép từ tổ chức tài chính hoặc cơ quan quản lý chứng khoán thích hợp. Điều này đảm bảo rằng họ có kiến thức, nguồn lực cần thiết và tuân thủ các quy định.
- Mua bán chứng khoán: Trên thị trường, các Dealers có thể mua và bán chứng khoán. Họ có quyền bán lại chứng khoán mà họ mua từ tổ chức phát hành hoặc nhà đầu tư khác. Điều này đòi hỏi cả kiến thức chuyên môn về cổ phiếu và thị trường cũng như khả năng đánh giá và kiểm soát rủi ro.
- Tư vấn hỗ trợ đầu tư: Các nhà môi giới chứng khoán và Dealers có thể đưa ra lời khuyên cho khách hàng về các khoản đầu tư. Họ đưa ra các khuyến nghị và phân tích xem nên mua, bán hay nắm giữ chứng khoán dựa trên dữ liệu từ nghiên cứu thị trường. Mục tiêu là hỗ trợ khách hàng đưa ra những lựa chọn đúng đắn nhằm tối đa hóa lợi nhuận.
- Quản trị rủi ro: Đối với các đại lý, quản lý rủi ro là rất quan trọng đối với quá trình giao dịch chứng khoán. Rủi ro liên quan đến biến động thị trường, biến động giá cổ phiếu và các yếu tố khác có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận. Do đó, việc đánh giá và quản lý rủi ro bảo vệ lợi ích của khách hàng ổn định lâu dài.
- Tuân thủ quy định pháp luật: Dealers phải tuân thủ các quy định do tổ chức tài chính và cơ quan quản lý chứng khoán đặt ra. Họ phải tuân thủ các yêu cầu về thời gian, chi phí, báo cáo và thông tin khi thực hiện giao dịch chứng khoán. Điều này đảm bảo sự công bằng và minh bạch của các giao dịch đầu tư.
Dealers đóng vai trò quan trọng trong việc thiết lập và duy trì các hoạt động chứng khoán an toàn, minh bạch và hiệu quả. Đồng thời nâng cao tính cạnh tranh của thị trường chứng khoán nhằm tạo sân chơi bình đẳng cho mọi nhà đầu tư.
Vai trò của các đại lý chứng khoán – Dealers
Dealers có tên gọi khác là môi giới chứng khoán hoặc đại lý. Họ là những người hoặc doanh nghiệp hoạt động như người trung gian trên thị trường chứng khoán. Các đại lý mua và bán chứng khoán thay mặt cho khách hàng, chủ yếu theo các cách sau:
- Nhà môi giới đầu tư: Các Dealers đóng vai trò là người kết nối và trung gian giữa người mua và người bán chứng khoán. Họ đảm bảo tốc độ và hiệu quả giao dịch trong khi thực hiện các hoạt động giao dịch chứng khoán phù hợp với nhu cầu của khách hàng.
- Đảm bảo thanh khoản thị trường: Để duy trì sự vận hành của thị trường chứng khoán, Dealers tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao dịch chứng khoán và quản lý cung cầu. Điều này thúc đẩy các hoạt động giao dịch của nhà đầu tư và thanh khoản của thị trường.
- Cung cấp thông tin: Các đại lý có thể tư vấn và thông báo cho khách hàng về dòng tiền, xu hướng thị trường, cơ hội đầu tư và các vấn đề khác liên quan đến chứng khoán. Lời khuyên của họ giúp khách hàng hiểu được những lợi thế và bất lợi của việc đầu tư.
- Kiểm soát rủi ro: Theo quy định của các tổ chức tài chính và cơ quan quản lý, người môi giới chứng khoán phải có khả năng quản lý rủi ro trong quá trình giao dịch để đảm bảo hoạt động giao dịch an toàn.
- Tài trợ, phân phối chứng khoán: Các đại lý có khả năng tài trợ và cung cấp chứng khoán mới phát hành ra thị trường. Để huy động tiền cho doanh nghiệp, họ phải xác định được những khách hàng tiềm năng cũng như đưa ra các kế hoạch đầu tư hợp lý.
Cách thức hoạt động của Dealers
- Dealers sẽ tính phí hoa hồng hoặc phí giao dịch dựa trên lệnh mua và bán của khách hàng.
- Dealers đóng vai trò là một nhà môi giới kỹ thuật số hoặc trực tuyến tính phí hoa hồng khi đặt lệnh mua và bán.
Một đại lý đa dịch vụ có thể cung cấp lời khuyên và giải pháp đầu tư cho danh mục khách hàng tiềm năng. - Một số đại lý chỉ thực hiện các lệnh giao dịch cho khách hàng, không đưa ra lời khuyên, giải pháp hoặc thông tin khác liên quan đến thị trường.
Ngoài ra, các Dealers cũng đóng vai trò là nhà môi giới, nên họ được gọi là Broker Dealers. Quy mô của các Broker Dealers này thường bắt nguồn từ các doanh nghiệp độc lập nhỏ đến các công ty con của các tập đoàn lớn. Do đó, các Broker Dealers thường cung cấp cả hai dịch vụ, tùy thuộc vào hoàn cảnh, quy mô thị trường, loại hình và tính bảo mật của sản phẩm đầu tư.
So sánh giữa Dealers và Broker
Dealers và Broker là hai thuật ngữ thường được sử dụng trong thị trường ngoại hối và chứng khoán. Mặc dù cả hai đều có các tính năng tương tự nhau nhưng sự khác biệt chính giữa nhà môi giới và đại lý là vai trò thị trường của họ và số vốn cần thiết.
Một điểm khác biệt giữa hai loại hình dịch vụ này là cách tính phí. Dealers là chủ tài khoản nên tính phí đánh dấu khi bán hàng tồn kho của mình. Trong khi, Broker tính phí hoa hồng khi thực hiện giao dịch thay cho khách hàng.
| Dealers | Broker | |
| Khái niệm | Dealers thay mặt khách hàng thực hiện giao dịch kinh doanh. | Broker là người trung gian thực hiện giao dịch thay mặt cho khách hàng. |
| Vai trò | Dealers là người mua, bán chứng khoán trên tài khoản của mình. | Broker là người sẽ mua bán chứng khoán cho khách hàng của họ. |
| Quyền quyết định | Dealers có tất cả quyền quyết định liên quan đến việc mua và bán chứng khoán. | Broker rất ít quyền tự do quyết định giao dịch. |
| Kinh nghiệm | Dealers là người có kinh nghiệm chuyên sâu trong tất cả lĩnh vực đầu tư. | Broker chỉ có ít kinh nghiệm trong lĩnh vực chứng khoán. |
| Hoa hồng | Dealers không có hoa hồng vì là người đứng đầu tài khoản. | Broker thường được trả hoa hồng cho giao dịch kinh doanh. |
Ưu nhược điểm của Dealer trên thị trường
Mặc dù trở thành Dealer mang lại thu nhập cao, nhưng có một số ưu điểm và nhược điểm cần xem xét, đó là:
Ưu điểm
- Dealers có khả năng kiếm được nhiều tiền
- Thích hợp với những người có kỹ năng chuyên môn tốt
- Dealers là người phải có kiến thức sâu rộng về thị trường chứng khoán
Nhược điểm
- Môi trường làm việc cực kỳ cạnh tranh.
- Tốn nhiều thời gian để nghiên cứu và tìm hiểu thị trường
- Kỹ năng xử lý tình huống và giải quyết vấn đề tốt
- Do sự gia tăng của các công cụ trực tuyến và đối thủ cạnh tranh, rất khó để xây dựng cơ sở khách hàng.
Một số câu hỏi liên quan đến Dealers
Làm thế nào trở thành một Dealers hợp pháp?
Cần phải đăng ký với FINRA và đạt được chứng nhận để hoạt động như một đại lý hợp pháp và uy tín. Nó cũng phụ thuộc vào mức độ dịch vụ của bạn đảm bảo cả sự hài lòng của khách hàng và chất lượng cao nhất.
Khi nào khách hàng yêu cầu nhiều loại dịch vụ từ các đại lý?
Để đưa ra quyết định giao dịch, đánh giá và phân tích các khoản đầu tư mới dựa trên tình hình tài chính hiện tại cũng như nhận thông tin và lời khuyên, khách hàng cần phải sử dụng dịch vụ của Dealers.
Trở thành Dealers có cần bằng cấp không?
Nó hoàn toàn khả thi. Bạn có thể trở thành một người môi giới nếu bạn đã giao dịch trên thị trường chứng khoán một thời gian và có nhiều kinh nghiệm giao dịch. Để thu hút khách hàng, trước tiên bạn phải tạo dựng được danh tiếng của mình.
Tôi có thể làm gì khi Dealers tác động giao dịch thua lỗ?
Trong trường hợp đại lý chứng khoán hành động trái với nhận định của khách hàng hoặc gây ảnh hưởng trực tiếp đến nhận định của khách hàng. Cam kết của bạn có thể được thực hiện bằng lời nói hoặc dưới bất kỳ hình thức nào khác. Bạn có thể sử dụng nó để yêu cầu đại lý (Dealers) bồi thường nếu xảy ra sự cố.
Như vậy, một Dealer giỏi được xác định bởi giá trị mà họ cung cấp cho khách hàng. Do đó, Dealer phải thường xuyên cập nhật kiến thức và kỹ năng chuyên môn của mình để có thể cạnh tranh tốt trên thị trường tài chính. Hy vọng, qua bài viết của Sanuytin.com, trader hiểu rõ hơn về Dealers là gì?