Chắc hẳn nhà đầu tư nào cũng biết đến margin, một công cụ giúp tăng lợi nhuận khi tham gia đầu tư tài chính. Tuy nhiên, không phải ai cũng biết cách chơi margin hiệu quả và khi nào nên chơi margin. Tất cả những vấn đề này sẽ được Sanuytin.com hướng dẫn trong bài viết sau đây.
- Cách giao dịch robot Forex hiệu quả và điều nên biết về robot Forex
- Cách quản lý vốn Forex và những nguyên tắc mà nhà đầu tư cần biết
- Cách tính khối lượng giao dịch forex dành cho trader mới
- Carry Trade là gì? Những lưu ý để giao dịch chênh lệch lãi suất hiệu quả
- Chỉ báo ATR là gì? Hướng dẫn sử dụng Average True Range mới nhất
Chơi margin là gì?
Trong thị trường forex, margin được hiểu là mức ký quỹ, một công cụ quan trọng có tính liên quan đến đòn bẩy khi nhà đầu tư giao dịch về chỉ số, tiền ảo, tiền tệ,…Hay nói cách khác thì khi một nhà đầu tư muốn đặt lệnh giao dịch và muốn sử dụng đòn bẩy thì nhà môi giới sẽ cho phép trader đặt cọc một số tiền vào tài khoản.
Số tiền đặt cọc này được gọi là tiền ký quỹ, tài khoản ký quỹ, tiền thế chấp và được thể hiện theo tỷ lệ phần trăm. Tuy nhiên, tùy vào sàn giao dịch và loại sản phẩm mà nhà đầu tư chọn sẽ có số tiền ký quỹ khác nhau, thông thường sẽ rơi vào khoảng 0.25%, 0.5%, 1.%, 2%.
Mặc khác, margin được dùng để tạo ra đòn bẩy và margin càng thấp thì đòn bẩy càng to. Cho nen, giao dịch dựa trên margin được gọi là giao dịch ký quỹ hay gọi là margin trading hoặc giao dịch đòn bẩy.
Vay margin là gì?
Trong thị trường chứng khoán, sàn giao dịch sẽ bắt nhà đầu tư ký quỹ hoặc có tài sản quy định trên sàn như cổ phiếu, chứng chỉ,… Nhờ vậy, mà sàn sẽ cho nhà đầu tư vay thêm khoản tiền để giao dịch với khối lượng lớn cùng với đòn bẩy thường dao động từ 1:1 đến 1:4 tùy sàn.
Tuy nhiên margin trong chứng khoán không giống với margin trong forex. Bởi trong forex, nhà đầu tư không cần trả lãi suất khi chơi margin thì trong chứng khoán, cần trả lãi suất và mức lãi suất sẽ tùy vào quy định mỗi sàn, tuy nhiên có thể dao động từ 9% -18% mỗi năm.
Hơn nữa, trong forex nhà đầu tư có thể giao dịch không cần dùng đòn bẩy, cho đến đòn bẩy lớn hơn hàng trăm lần, mặc dù sàn forex cho tỷ lệ đòn bẩy tối đa lên đến 1:10.000. Nhưng đòn bẩy quá lớn có thể sẽ gặp rủi ro, nếu thị trường gặp biến động, cũng đủ khiến cho nhà đầu tư mất số tiền lớn hay bị margin call.
Vì vậy, trong chứng khoán thì tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào số lượng hay loại tài sản mà nhà đầu tư có trong tài khoản. Thường tỷ lệ đòn bẩy tối đa lên đến 1:4 ở một số sàn giao dịch và nhà đầu tư nên chú ý margin trong chứng khoán có tính lãi suất nên cần phải cân nhắc cẩn thận trước khi dùng margin.
Margin call là gì?
Khi giao dịch margin, chỉ cần một ít tiền là nhà đầu tư có thể mở lệnh và nếu thị trường đi theo đúng hướng mà nhà đầu tư đã đặt lệnh thì kết quả là tài sản tăng lên, kéo theo lợi nhuận tăng nhanh.
Trong trường hợp, thị trường ngược hướng với vị thế của trader thì lúc này số dư tài khoản của trader phải đảm bảo đủ để duy trì vị thế. Nếu số dư không đủ, nhà môi giới sẽ phát lệnh margin call và sẽ đóng vị thế giao dịch lại cho đến khi đạt đến khoản lỗ nhất định.
Cho nên, nhiều nhà đầu tư cho rằng cần quan tâm đến margin call, bởi vì tốc độ của lệnh vô cùng nhanh đến mức nhà môi giới không kịp thông báo đến trader là số dư tài khoản không đủ, hoặc nếu có thông báo thì cũng không đủ nhanh để nạp tiền vào tài khoản trước biến động liên tục của thị trường.
Do đó, khi nhà đầu tư nhận được margin call, đồng nghĩa với vị thế sẽ bị đóng hoàn toàn và có thể nhà đầu tư không thể làm gì ngoại trừ nhìn tiền trong tài khoản mất sạch.
Thời điểm nên chơi margin
Trong khi sử dụng margin thì nhà đầu tư có thể dựa vào 3 cách chơi margin dưới đây, để nhận biết khi nào nên giao dịch và khi nào không.
Khi thị trường tăng hay giảm một cách rõ ràng thì nhà đầu tư nên sử dụng biểu đồ hành động giá kết hợp các chỉ báo như các đường MA để phân tích thị trường. Nếu thị trường đang sideway thì không nên dùng margin.
Khi giao dịch ngắn hạn thì nhà đầu tư nên sử dụng margin. Điều này dễ hiểu vì khi giao dịch dài ngày, thị trường có thể biến động lớn sẽ gây nên tác động rất mạnh lên lệnh của nhà đầu tư. Hơn nữa, nên dùng margin ở các sản phẩm có tính thanh khoản cao, sẽ nâng cao hiệu quả và giảm bớt rủi ro.
Ngược lại, khi nhà đầu tư còn thiếu kinh nghiệm hay chưa sẵn sàng trong giao dịch thì không nên sử dụng margin, vì nó là công cụ 2 chiều, vừa đem lại lợi nhuận cao, cũng vừa chứa rủi ro cao. Đặc biệt, nhà đầu tư cần đảm bảo số tiền dư ký quỹ phải đủ trong tài khoản để tránh bị margin call.
Thời điểm không nên chơi margin
Ngược lại, khi bạn chưa có kinh nghiệm và chưa sẵn sàng giao dịch thì không nên chơi ký quỹ, bởi ký quỹ là công cụ hai chiều, có thể ẩn chứa rủi ro.
Ngoài kinh nghiệm, bạn cũng cần đảm bảo có đủ số dư ký quỹ trong tài khoản để tránh bị gọi ký quỹ.
Có nên chơi margin hay không?
Điều chắc chắn là giao dịch ký quỹ là vô cùng cần thiết trong đầu tư. Không có ký quỹ thì tức cũng sẽ không có giao dịch dùng đòn bẩy. Nếu không có đòn bẩy, lợi nhuận sẽ không đáng kể so với nỗ lực đầu tư.
Giao dịch ký quỹ là chìa khóa cho sự tăng trưởng xuất sắc miễn là bạn không lạm dụng đòn bẩy và luôn để ý đến số tiền ký quỹ của mình.
Hướng dẫn cách chơi margin hiệu quả
Không dùng đòn bẩy quá to
Trong trường hợp, nhà môi giới có cung cấp cho nhà đầu tư đòn bẩy tối đa đến 1:2000, thì nhà đầu tư cũng không nên dùng đến mà thay vào đó hãy sử dụng đòn bẩy có tỷ lệ 1:10 để giao dịch forex và tỷ lệ 1:1 cho giao dịch tiền điện tử.
Hạn chế bị margin call
Nhà đầu tư nên có số dư ký quỹ trong tài khoản, để phòng trường hợp gặp rủi ro và mất hết quyền lợi trong giao dịch. Nhưng thường thì nhà đầu tư chỉ nên dùng 1% số tiền trong tài khoản cho một lần giao dịch và không nhiều hơn 5% số tiền tất cả các giao dịch so với số tiền trong tài khoản.
Giao dịch với số lô nhỏ
Nhà đầu tư có thể giao dịch với sô lô nhỏ để hạn chế sử dụng đòn bẩy. Ví dụ, thay vì giao dịch một lô chuẩn của cặp tiền tệ EUR/USD với đòn bẩy 1:300 thì nhà đầu tư có thể giao dịch 0.01 lô và dùng đòn bẩy 1:3. Do hai giao dịch này cùng ký quỹ với số tiền như nhau, tuy nhiên giao dịch thứ hai dùng đòn bẩy thấp sẽ giảm rủi ro nhiều hơn.
Lựa chọn tài sản
Đây là điều hiển nhiên, vì trước khi tham gia đầu tư, bắt buộc nhà giao dịch phải nghiên cứu kỹ lưỡng, đặc biệt khi giao dịch margin nên cẩn thận hơn nữa, vì chỉ cần một phán đoán sai hay bỏ sót thông tin nào đó, khả năng thua lỗ sẽ nhân lên gấp nhiều lần.
Giao dịch ngắn hạn
- Đa số các chuyên gia đầu tư đều gợi ý nên chơi margin trong thời gian ngắn hạn, dao động từ vài ngày đến 1, 2 tháng, còn tùy sản phẩm mà nhà đầu tư lựa chọn. Bên cạnh đó, có hai công cụ đắc lực cho nhà đầu tư chính là mô hình giá và chỉ báo kỹ thuật.
- Nhà đầu tư nên phân tích hành động giá của sản phẩm tài chính đó, kết hợp với chỉ báo kỹ thuật và đưa ra lệnh Long hoặc Short cho phù hợp.
Bắt đầu nguồn vốn nhỏ
- Cách chơi margin hiệu quả nhất, chính là bắt đầu với số tiền nhỏ để nhà đầu tư có thể phân biệt được lợi ích và rủi ro. Từ đó, xây dựng được chiến lược cách chơi margin hiệu quả cho bản thân trader.
- Chiến lược đầu tư margin là một công cụ vô cùng giá trị trong đầu tư. Chỉ cần nhà đầu tư biết mình đang làm gì và khả năng chấp nhận rủi ro đến mức nào cùng với giữ vững được tâm lý thì đầu tư margin sẽ mang lại cơ hội gia tăng tài sản tuyệt vời cho nhà đầu tư.
Hy vọng bài viết của Sàn Uy Tín sẽ đem đến những thông tin có ích cho nhà đầu tư về cách chơi margin hiệu quả. Để từ đó, trader có thể tự hoạch định các phương pháp hợp lý khi sử dụng margin để giao dịch, cũng như hạn chế được một phần rủi ro. Bên cạnh đó. việc bổ sung thêm kiến thức là điều vô cùng quan trọng giúp cho nhà đầu tư nâng cao được hiệu suất. Chúc trader luôn đạt kết quả tốt.
