Phương pháp quản lý vốn luôn là yếu tố hàng đầu trong đầu tư. Xét trên thị trường Forex, có rất nhiều phương pháp quản lý vốn Forex. Tuy nhiên, nhà giao dịch cần phải biết đâu là phương án phù hợp với mình và vận dụng nó một cách chính xác nhất. Sự thành công trong giao dịch ngoại hối luôn đòi hỏi nhà giao dịch có những chiến lược đúng đắn, cùng với đó là sự kiên nhẫn. Chính vì vậy, nhà giao dịch cần phải cẩn trọng với thị trường rủi ro này.

Cùng điểm qua một vài cách quản lý vốn Forex hiệu quả nhất dành cho nhà giao dịch.

• Nucleus Vision là gì? Tất tần tật về Nucleus Vision (NCASH)
• NULS coin là gì? Đánh giá tiềm năng của đồng NULS
• NXT coin là gì? Những điều cần biết về NXT Coin 2023
• O3 Swap là gì? Toàn tập về dự án O3 Swap & O3 Coin

Quản lý vốn là gì?

Trước khi nói về quản lý vốn, chúng ta xem xét vốn ở đây là gì? Vốn tức là tiền, là số tiền mà nhà giao dịch bỏ ra để đầu tư vào một lĩnh vực nào đó. Thông thường, nhà giao dịch sẽ dựa vào nguồn vốn của mình để đưa một chiến lược giao dịch thích hợp, không những vậy, nhà giao dịch còn có thể tính toán được các khoản lợi nhuận hoặc thua lỗ dựa vào nguồn vốn mình đang nắm giữ.

Bên cạnh đó, nếu nhà giao dịch có thể đo lường và nhìn thấu những yếu tố trên, thì chắc chắn bạn sẽ có được một phương án đầu tư tốt và có thể kiểm soát được những yếu tố như tâm lý hoặc quá trình giao dịch của bạn.

Vậy thì quản lý vốn là gì? Quản lý vốn ở đây tức là nhà giao dịch phải chịu trách nhiệm quản lý số vốn của mình và phân bố chi tiêu, đầu tư sao cho hợp lý, để mang về nguồn lợi lớn nhất có thể.

Tương tự như vậy, quản lý vốn Forex nghĩa là số vốn đầu tư ngoại hối của nhà giao dịch sẽ phải được quản lý và phân chia cho những sản phẩm có tiềm năng nhất, để phân tán rủi ro và đạt được mục tiêu tốt nhất. Một số phương pháp quản lý vốn Forex phía bên dưới nhất định sẽ khiến nhà giao dịch cảm thấy hài lòng.

Tại sao nên quản trị vốn trong đầu tư?

Khi nói đến quản lý tài chính của một tổ chức hoặc cá nhân, hiểu biết về quản lý vốn là rất quan trọng. Sau đây là những lý do mà bạn phải thực hiện quản lý vốn Forex trong đầu tư:

• Hỗ trợ đưa ra quyết định đầu tư thông minh: Bạn sẽ có thể phân bổ và sử dụng vốn hiệu quả nếu bạn hiểu rõ về quản lý vốn. Điều này giúp bạn tránh được những rủi ro không đáng có và đưa ra những quyết định giao dịch sáng suốt.
• Gia tăng khả năng cạnh tranh: Tạo ra môi trường cạnh tranh lành mạnh giữa các sàn giao dịch, tổ chức đầu tư. Từ đó, giúp họ tối đa hóa lợi nhuận và cắt giảm chi phí khi hiểu rõ hơn về nguyên tắc quản lý vốn trong giao dịch.
• Cải thiện khả năng tái đầu tư: Việc đưa ra các quyết định khôn ngoan liên quan đến tái đầu tư, nếu như quản lý rủi ro đúng cách. Sử dụng vốn hiệu quả có thể nâng cao khả năng tái đầu tư và giúp đưa ra những lựa chọn sáng suốt trong việc sử dụng vốn trong tương lai.
• Tối ưu hóa lợi nhuận: Thông qua việc sử dụng vốn hiệu quả, giảm chi phí và tăng khả năng cạnh tranh, quản lý vốn hỗ trợ tối ưu hóa lợi nhuận. Bạn có thể tối đa hóa lợi nhuận bằng cách phát triển chiến lược giao dịch và điều chỉnh nó cho phù hợp với điều kiện thị trường.
• Định hướng đầu tư dài hạn: Quản lý vốn Forex hiệu quả giúp giảm thiểu rủi ro từ những biến động ngắn hạn của thị trường đồng thời tăng trưởng lợi nhuận trong dài hạn.

Một số kinh nghiệm quản lý vốn hiệu quả

Những nhà giao dịch đi trước luôn là hình mẫu tốt để nhà giao dịch đi sau có thể học hỏi những kinh nghiệm thực chiến. Để có thể quản lý vốn Forex một cách tốt nhất, nhà giao dịch cần nắm được các yếu tố sau:

• Dự đoán được mức thua lỗ mà bạn phải gánh chịu cho một giao dịch
• Không nên mở quá nhiều giao dịch
• Đánh giá trung thực về khoản vốn hiện có
• Có cái nhìn thực tế hơn về tình hình thị trường
• Không nên quá háo thắng, nếu sai hãy nhận mình sai
• Có kế hoạch cho những tình huống xấu nhất
• Luôn luôn đặt cắt lỗ và chốt lời trong giao dịch
• Nhìn nhận lại mình và thị trường sau một giao dịch thắng hoặc thua
• Hiểu và sử dụng đòn bẩy một cách hợp lý

8 cách quản lý vốn Forex an toàn

Như đã đề cập ở trên, mỗi nhà giao dịch sẽ có cho mình một phương án đầu tư và quản lý vốn thích hợp. Tuy nhiên, việc quản lý vốn cũng phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố khác nhau, chúng ta phải dựa vào tất cả các yếu tố này để đưa ra phương án tối ưu nhất cho giao dịch của mình.

Phương án 1: Bình quân giá lên

Bình quân giá lên là một phương pháp thêm giao dịch vào những lệnh đang thắng. Tức khi giao dịch của bạn mang về lợi nhuận, bạn sẽ mở thêm lệnh để có thể làm cho tài khoản của bạn tăng lên nhanh hơn.

Ưu điểm: Khả năng thua lỗ thấp, bình quân giá lên sẽ khuếch đại tài khoản của nhà đầu tư, khi xu hướng càng kéo dài, nhà đầu tư sẽ càng nhận được nhiều lợi nhuận.

Nhược điểm: Nhà giao dịch có thể sẽ gặp khó khăn với những lệnh giao dịch. Mặt khác, nếu giá không đi theo xu hướng mà đảo chiều đột ngột, thì lợi nhuận sẽ biến thành thua lỗ. Tuy nhiên, nhà giao dịch có thể chữa cháy bằng cách đặt lệnh đầu nhiều, và những lệnh tiếp theo vốn ít, để có thể bù lỗ trong trường hợp trên.

Phương án 2: Bình quân chi phí

Bình quân chi phí là một phương pháp quản lý vốn Forex dựa trên việc thêm những lệnh thua. Tức nhà giao dịch sẽ mở thêm giao dịch khi lệnh đang mở lỗ, bằng cách này khi thị trường chuyển hướng tăng, bạn sẽ có được lợi nhuận.

Ưu điểm: Nhà giao dịch sẽ ăn đậm, trường hợp giá đảo chiều khi đã mua thêm lệnh thua lỗ.

Nhược điểm: Nếu lệnh thua lỗ của bạn vẫn kéo dài, thì chắc chắn bạn sẽ lỗ một khoản lớn và điều này gây tranh cãi trong các nhà đầu tư hiện nay.

Phương án 3: Quản lý vốn Forex theo Martingale

Giống như phương án bình quân giá xuống, quản lý vốn trong Forex theo phương pháp Martingale cùng gây tranh cãi không ít. Cụ thể, khi dùng phương pháp này, nhà giao dịch sẽ nhân đôi khối lượng giao dịch cho đến khi giao dịch đó kiếm được lợi nhuận.

Ưu điểm: Nhà giao dịch sẽ lấy lại cả vốn lẫn lời chỉ sau một lệnh thắng.

Nhược điểm: Những nhà giao dịch có vốn nhỏ sẽ không thể chịu được những khoản lỗ lớn và rất rủi ro khi cứ mãi nhân đôi thua lỗ của mình. Về mặt tâm lý, nhà giao dịch càng không quản lý được cảm xúc của mình, sẽ càng lún sâu vào thua lỗ.

Phương án 4: Quản lý vốn Forex theo Anti – Martingale

Trái ngược với cách quản lý vốn Forex Martingale, Anti – Martingale sẽ nhân đôi khối lượng giao dịch với những lệnh thắng. Với cách này, nhà giao dịch sẽ thắng đậm, khi thị trường chìu lòng nhà giao dịch.

Ưu điểm: Thắng đậm để bù cho những khoản lỗ kế tiếp.

Nhược điểm: Nếu xảy ra bất kỳ lệnh thua lỗ nào, nhà giao dịch sẽ mất hết những khoản lợi nhuận trước đó.

Phương án 5: Tỷ lệ cố định

Theo phương pháp quản lý vốn Forex dựa vào tỷ lệ cố định, nghĩa là nhà giao dịch sẽ xác định số lợi nhuận mình cần đạt là bao nhiêu, nếu đã hoàn thành được khoản đó, nhà giao dịch sẽ dần tăng khối lượng giao dịch của mình lên.

Ưu điểm: Nhà giao dịch có thể quản lý được sự tăng trưởng của tài khoản theo thời gian. Nếu nhà giao dịch đặt giá trị Delta cao, thì đồng nghĩa với việc tốc độ tăng khối lượng của nhà giao dịch chậm và ngược lại.

Nhược điểm: Không có cơ sở để xác định giá trị của Delta.

Phương án 6: Quản lý vốn Forex theo tiêu chuẩn Kelly

Có thể thấy, phương pháp quản lý vốn này được nhắc rất nhiều trong quá trình giao dịch ngoại hối. Nó cũng là phương án khá an toàn cho tài khoản của nhà giao dịch. Nhà giao dịch sẽ quản lý vốn theo kiểu R:R = 1:1 hoặc R:R = 1:2 hoặc có thể là R:R =1:3.

Ưu điểm: Tất cả đều hướng về tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ của nhà giao dịch. Vì vậy, R:R càng cao sẽ đảm bảo được sự an toàn cho tài khoản của bạn. Phương pháp này còn à cơ sở hợp lý để tính toàn và điều chỉnh khối lượng.

Nhược điểm: Tốt nhất nhà giao dịch không nên để tài khoản của mình rủi ro quá 25%, vì cách quản lý vốn này vẫn được xem là một phương án còn chứa nhiều rủi ro.

Phương án 7: Quản lý vốn Fibonacci

Phương pháp quản lý vốn Fibonacci sử dụng ý tưởng tăng số tiền đặt cược sau khi thua lỗ. Theo dãy Fibonacci, nhà đầu tư sẽ sử dụng các lệnh tiếp theo (lệnh 2, 3, 4,..) nếu lệnh đầu tiên không thành công. Số tiền của mỗi lệnh tiếp theo bằng tổng của hai lệnh trước nó.

Ưu điểm:

• Lợi nhuận lớn và tiềm năng tăng trưởng lợi nhuận với mỗi lệnh giao dịch khi dự đoán giá chính xác.
• Tạo cho nhà đầu tư cảm thấy hào hứng khi giao dịch vì mỗi lệnh tiếp theo đều có khả năng lớn hơn lệnh trước đó.

Nhược điểm:

• Nếu thị trường không diễn biến như mong đợi, rủi ro sẽ tăng lên.
• Do tính phức tạp của việc sử dụng nên các nhà đầu tư phải làm quen với chỉ báo Fibonacci.

Phương án 8: Quản lý vốn Victor

Nền tảng của chiến lược quản lý vốn Victor là ý tưởng về cấp số cộng. Lệnh 2 sẽ giữ nguyên nếu nhà đầu tư thắng lệnh 1 trong quá trình giao dịch.

Lệnh 2 sẽ tăng số tiền đầu tư thêm một đơn vị trong trường hợp lệnh 1 thua để chuyển lợi nhuận và bù đắp phần chênh lệch. Lệnh 3 sẽ hoàn lại khoản đầu tư ban đầu của lệnh 1 nếu lệnh 2 thành công. Nếu lệnh 2 thua, lệnh 3 sẽ tiếp tục tăng thêm một đơn vị và quá trình đầu tư này sẽ lặp lại liên tục.

Ưu điểm:

• Số tiền bị mất trước đó có thể được lấy lại nếu giao dịch thành công.
• Nếu cấp số cộng dài hơn thì rủi ro sẽ thấp hơn.

Nhược điểm:

• Để áp dụng chiến lược này vào thực tế, các nhà đầu tư cần một khoản tiền lớn.
• Tài khoản của nhà đầu tư sẽ bị cháy nếu liên tục thua lỗ.

8 phương pháp quản lý vốn Forex trên đều là những phương án được chọn lọc tốt nhất cho nhà giao dịch. Nhưng nhà giao dịch phải biết điều chỉnh để phù hợp nhất với nguồn vốn của bản thân.

Kết luận

Có khá nhiều phương án quản lý vốn Forex, tuy nhiên, nhà giao dịch cần phải dựa vào nguồn vốn, cách giao dịch, kiến thức của mình để đánh giá đâu là phương án phù hợp nhất. Hơn nữa, một phương án phù hợp luôn luôn đảm bảo sự an toàn cao nhất. Do đó, nếu không biết được đâu là phương án phù hợp với mình, nhà giao dịch nên chọn cách an toàn nhất nhé!