Tiền ký quỹ trong Forex là gì? Đó là một thuật ngữ mà bất cứ nhà đầu tư nào đều có thể nghe và thấy nó nhiều lần trong thị trường ngoại hối hay chứng khoán. Vậy thực sự thì Margin trong Forex là gì? Cách sử dụng nó hiệu quả như thế nào? Hãy cùng tham khảo bài viết dưới đây để có thể biết thêm thông tin chi tiết về nó nhé!
- Chơi chứng khoán là gì? Vì sao nên trader chứng khoán ngay
- Chơi Forex cần bao nhiêu tiền? Nên giao dich Forex với số tiền là bao nhiêu?
- Choppiness Index là gì? Chỉ báo Choppiness dự báo điều gì?
- Chứng khoán bị kiểm soát là gì và cách nhận biết
Margin trong Forex là gì?
Khi nhà đầu tư giao dịch trên bất cứ lĩnh vực nào kể cả chứng khoán hay ngoại hối đều sẽ dễ dàng bắt gặp thuật ngữ Margin trong Forex, thế nhưng, vẫn còn rất nhiều người giao dịch chưa hiểu rõ về khái niệm này lắm hoặc có thể đang hiểu sai ý nghĩa của Margin trong Forex.
Vậy Margin trong Forex được biết đến là một khoản tiền đặt cọc mà nhà đầu tư sẽ trực tiếp đưa cho sàn chứng khoán để tiếp tục duy trì vị thế giao dịch. Hơn nữa, Margin trong Forex không phải là chi phí giao dịch mà là một khoản vốn chủ sở hữu được dùng để làm tiền ký quỹ.
Ngoài ra, khoản tiền ký quỹ trong Forex này lại có tác động rất lớn đến quá trình giao dịch của nhà đầu tư theo cả hai hướng tích cực và tiêu cực. Dễ hiểu hơn là Margin trong Forex có thể giúp trader gia tăng lợi nhuận và có thể khiến cho thua lỗ tăng lên rất nhiều lần.
Vì vậy, mà hầu như các sàn chứng khoán đều sẽ sử dụng các khoản tiền ký quỹ của nhà giao dịch để gộp chung với khoản Margin trong Forex của nhà đầu tư khác, nhằm đặt lệnh giao dịch vào các mạng lưới liên ngân hàng trên thế giới được thuận lợi hơn.
Mức ký quỹ trong Forex là gì?
Margin trong Forex luôn được tính bằng tỷ lệ phần trăm của toàn bộ số lệnh giao dịch và đa số các khoản tiền ký quỹ trong Forex đều được các broker yêu cầu dao động trong khoảng từ 2%, 1%, 0.5%, 0.25%. Cho nên, nhà giao dịch có thể căn cứ vào khoản Margin trong Forex của broker yêu cầu để tính được tỷ lệ đòn bẩy thích hợp dùng trong tài khoản giao dịch của mình.
Các thuật ngữ liên quan đến Margin trong Forex
Leverage – Đòn bẩy
Trên thị trường ngoại hối thì đòn bẩy luôn được xem là một công cụ tài chính rất có ích trong việc giúp nhà đầu tư gia tăng số tiền đầu tư trong thị trường lên nhiều lần. Cụ thể là khoản tiền của nhà đầu tư không nhất thiết phải lớn như các tổ chức quản lý quỹ đầu tư khác.
Hơn nữa, khi dùng đòn bẩy vào giao dịch có thể giúp cho nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận một cách nhanh chóng. Tuy nhiên, kèm theo đó là rủi ro cũng sẽ tăng rất cao nếu nhà đầu tư không chuẩn bị một chiến lược quản lý tiền thật chặt chẽ.
Equity – Vốn
Đây chính là một khoản vốn thực sự được nhà đầu tư bỏ ra, nghĩa là số tiền dư của tài khoản giao dịch sau khi cộng thêm lợi nhuận và trừ đi các khoản lỗ hiện tại khi giao dịch. Nhưng cần chú ý chính là nguồn vốn ở đây chỉ là khoản vốn thực sự khi nhà đầu tư đang thực hiện lệnh giao dịch trên thị trường.
Bởi hầu như rất nhiều nhà đầu tư đều dễ bị nhầm lẫn khi tài khoản giao dịch của mình bị âm mà không hề hay biết và cứ nghĩ là mình đang có một khoản lời trên Balance, nên phải quan tâm đến vấn đề này.
Used Margin – Ký quỹ đã sử dụng
Đây cũng là một khoản tiền mà sau khi nhà đầu tư thực hiện một lệnh giao dịch bất kỳ trong tài khoản của mình và các lệnh đó lại chiếm một phần Margin trong Forex của trader đó. Cho nên tất cả số tiền được đặt cọc cho các lệnh giao dịch đó đều được gọi là Used Margin.
Free Margin là gì? – Ký quỹ còn dư
Sau khi trader đã bắt đầu đặt lệnh giao dịch với một khoản tiền nhỏ trong số vốn đã ký quỹ thì khoản vốn còn lại chính là phần còn dư mà trader có thể sử dụng được hay có thể ký quỹ được nên gọi là Free Margin.
Margin Level – Mức ký quỹ
Đây cũng là một thước đo dành cho khả năng chống chịu của tài khoản và được tính bằng tỉ số của toàn bộ số vốn đang có trong tài khoản với số tiền ký quỹ đã được sử dụng và cũng được tính bằng đơn vị % có công thức tính như sau:
Margin Level = (Equity/Used Margin) * 100%
Margin Call – Lệnh gọi tiền ký quỹ trong Forex là gì?
Sau khi nhà đầu tư bắt đầu Setup lại các lệnh giao dịch nhưng lệnh vẫn đang chạy và không may thì thị trường lại có hướng đi ngược lại với suy đoán lúc đầu của trader, làm cho lệnh giao dịch đang thua lỗ càng thua lỗ hơn nữa. Kết quả cuối cùng là Free Margin sẽ càng giảm xuống, kéo theo phần vốn cũng giảm xuống và Margin Level cũng giảm theo.
Ưu điểm khi dùng tiền ký quỹ trong Forex
- Khi trader sử dụng Margin trong Forex làm tăng khả năng lợi nhuận và giúp nâng cao hiệu quả sử dụng vốn, đặc biệt là ít bị giới hạn hơn trong các trường hợp số vốn đầu tư ban đầu có phần bị hạn chế.
- Khi nhà đầu tư đã có được khoản tiền từ Margin trong Forex thì có thể tiến hành bổ sung thêm các kế hoạch giao dịch để có thể tạo ra những cơ hội đầu tư đem về lợi nhuận hấp dẫn cho nhà đầu tư trên thị trường.
- Ngoài ra nếu so sánh với các hình thức vay tiền truyền thống thì khi trader sử dụng Margin trong Forex sẽ là một phương pháp hiệu quả hơn với thủ tục cũng vô cùng dễ dàng hơn.
- Đồng thời trong suốt quá trình giao dịch thì sẽ hiển thị ra các tỷ lệ đã được ký quỹ hay việc quản lý tài khoản đều sẽ được tự động thực hiện theo khoảng thời gian thực tế trên những nền tảng giao dịch được broker cung cấp.
Nhược điểm khi dùng Margin trong Forex
Khi nhà đầu tư sử dụng Margin trong Forex và đặc biệt là dùng Margin trong Forex với tỷ lệ đòn bẩy cao thì khả năng thua lỗ cũng sẽ càng lớn hơn, thậm chí còn dẫn đến kết quả là cháy tài khoản mất hết toàn bộ số tiền đầu tư. Vì vậy, việc sử dụng Margin trong Forex sẽ gây ra một số nhược điểm như sau:
- Áp lực khi phải trả lãi Margin trong Forex: Các công ty giao dịch chứng khoán thường tính phí vay tiền rơi vào khoảng 14%/ năm, nếu như nhà đầu tư đầu tư trên thị trường bằng số tiền vay được thì phải đảm bảo tạo ra được lợi nhuận cao hơn khoản tiền đó thì mới hy vọng có thể có lãi được.
- Áp lực nếu cổ phiếu có hướng suy giảm giá: Khi trader sử dụng Margin trong Forex, nếu gặp trường hợp giá cổ phiếu có xu hướng suy giảm thì sẽ dễ dàng bị thua lỗ nhanh hơn so với khi đầu tư bằng chính số tiền của mình.
- Áp lực nếu bị Margin Call: Khi nhà đầu tư đã sử dụng hết toàn bộ số tiền của mình rồi, bắt buộc phải đi vay, nhưng khi cổ phiếu bị giảm giá sẽ gây ra những ảnh hưởng khó khăn đến cho nhà giao dịch vì yêu cầu cần phải thêm tiền vào trong tài khoản mới đảm bảo giao dịch được.
Như vậy, việc dùng Margin trong Forex vừa có lợi vừa có hại, nên nhà đầu tư phải suy tính thật cẩn thận, bởi chỉ một sai lầm thôi là có thể tạo nên sức ép về mặt tâm lý cho trader, đồng thời gây ra những hậu quả rất khó lường vô cùng nghiêm trọng nữa.
Khi nào nên sử dụng Margin?
Giao dịch Margin có thể mang lại lợi ích về khả năng sinh lời và đa dạng hóa danh mục đầu tư, tuy nhiên cũng có rủi ro về mặt tài chính, sức mạnh tài chính, lãi suất và thị trường. Do đó, khi nào nên sử dụng Margin?
- Khi bạn có kiến thức và kinh nghiệm đầu tư: Giao dịch Margin yêu cầu người đầu tư có kiến thức và kinh nghiệm đầu tư tốt để đánh giá rủi ro và tìm kiếm cơ hội đầu tư có tiềm năng sinh lời.
- Khi bạn có kế hoạch đầu tư chi tiết: Nên có một kế hoạch đầu tư chi tiết và rõ ràng để giúp bạn quản lý rủi ro và đảm bảo rằng bạn chỉ sử dụng Margin với mục đích đầu tư cụ thể.
- Khi bạn có khả năng thanh toán nợ Margin: Trước khi sử dụng Margin, hãy đảm bảo rằng bạn có khả năng thanh toán nợ Margin vào bất kỳ thời điểm nào.
- Khi thị trường ổn định: Nên sử dụng Margin trong thị trường ổn định và ít biến động để giảm thiểu rủi ro.
- Khi bạn chỉ sử dụng một phần của tài khoản của bạn: Nên chỉ sử dụng một phần nhỏ của tài khoản của bạn để đầu tư bằng Margin và giữ lại một phần lớn của tài khoản để giảm thiểu rủi ro.
Cách sử dụng Margin trong Forex hiệu quả
Để sử dụng được Margin trong Forex thật hiệu quả thì nhà giao dịch phải có một chiến lược thật hợp lý, có khả năng quan sát nhạy bén và đưa ra những quyết định chính xác,..Dưới đây sẽ là một số yếu tố cần chú ý khi dùng Margin trong Forex để giao dịch như sau:
Lựa chọn được một cổ phiếu thích hợp
Để sử dụng Margin trong Forex hiệu quả thì nhà đầu tư nên lựa chọn những cổ phiếu có tính thanh khoản cao để giúp nâng cao được lợi nhuận hoặc nó đang trong thời kỳ tăng giá hay những cổ phiếu đang phổ biến và đang chiếm lĩnh trên thị trường chứng khoán.
Nhà đầu tư cũng cần phải tìm hiểu các thông tin chi tiết về những công ty hay các nhóm ngành nghề có sự tăng trưởng kinh tế tốt, để có thể chọn lựa được những cổ phiếu thích hợp với nhu cầu của bản thân mình.
Chọn lựa thời điểm lý tưởng
Việc chọn lựa được thời điểm thị trường thích hợp cũng là một yếu tố giúp cho sử dụng Margin trong Forex được hiệu quả hoặc kể cả trường hợp nhà giao dịch không dùng đến Margin trong Forex vẫn không bị gì cả.
Với giao dịch ký quỹ thì tốt nhất là nhà đầu tư nên sử dụng Margin trong Forex ngay từ lúc mới bắt đầu khi thị trường đang có dấu hiệu tăng trưởng thật rõ ràng và hay tiến hành giảm Margin trong Forex khi thị trường đã đi vào giai đoạn cuối và đương nhiên trader đừng quên kết hợp thêm phương pháp phân tích kỹ thuật để chọn được thời điểm mua lý tưởng.
Xây dựng một kế hoạch quản lý rủi ro thật tốt
Một yếu nữa để dùng Margin trong Forex hiệu quả chính là nhà đầu tư nên xây dựng một kế hoạch rõ ràng, giúp hạn chế các rủi ro xảy ra, thông qua việc luôn đảm bảo sẽ sử dụng Margin trong Forex ở một mức độ an toàn, có cơ cấu danh mục rõ ràng và tuyệt đối tránh bị tác động bởi tâm lý đám đông khi đầu tư.
Việc sử dụng Margin trong Forex được xem như là một con dao hai lưỡi: Bởi khi dùng Margin trong Forex với tỷ lệ cao sẽ giúp cho trader gia tăng được lợi nhuận một cách rất nhanh chóng nếu cổ phiếu tăng giá, ngược lại trường hợp cổ phiếu trên thị trường có xu hướng suy giảm mạnh, dẫn đến nhà đầu tư sẽ khó tránh khỏi những tổn thất vô cùng lớn.
Trang bị thật nhiều các kiến thức về tiền ký quỹ trong Forex
Hầu như không phải nhà đầu tư nào cũng có thể sử dụng Margin trong Forex được hieuj quả, giúp nâng cao lợi nhuận giao dịch, thậm chí ngay cả những người đầu tư chuyên nghiệp họ còn phải suy nghĩ thật kỹ càng trước khi đưa ra quyết định dùng.
Bởi vậy cách tốt nhất chính là nhà đầu tư nên tích lũy thật nhiều các kiến thức có liên quan đến những lĩnh vực đầu tư chứng khoán, để có thể nắm bắt thị trường một cách nhanh chóng và tìm hiểu các thông tin về những công ty, doanh nghiệp thật chi tiết để có thể lên kế hoạch giao dịch hợp lý.
Hy vọng những thông tin của Sàn Uy Tín về tiền ký quỹ trong Forex là gì, giúp cho nhà đầu tư hiểu rõ hơn về bản chất của Margin trên thị trường trong việc làm gia tăng lợi nhuận, nhưng hãy nhớ nó là một con dao hai lưỡi, nên đừng lạm dụng một cách bừa bãi mà phải xây dựng một chiến thuật cụ thể trước khi muốn dùng nhé! Chúc trader thành công.