Đòn bẩy là gì? Lợi ích và rủi ro khi sử dụng đòn bẩy giao dịch

Đòn bẩy là gì? Đa số các nhà đầu tư đều bị thu hút bởi ngoại hối do tỷ lệ đòn bẩy trong Forex đặc biệt cao. Đây chính là điểm mà Forex có khiến các trader “điên cuồng” tham gia hơn so với chứng khoán. Nhưng không phải lúc nào công cụ này cũng sẽ giúp đỡ bạn, đôi khi chính nó là nguyên nhân khiến bạn thất bại trên thị trường. Để hiểu rõ hơn về đòn bẩy, cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!

• Fun Coin là gì? Những ưu điểm nổi bật của FUNCoin (FUN)
• Funding Rate là gì? Cách tính Funding Rate chi tiết
• GEM coin là gì? Cách sở hữu GEM coin tiềm năng 2023
• GGtrade là gì? Có phải Scam hay không?

Đòn bẩy là gì?

Đòn bẩy là gì? Đòn bẩy hay Leverage là việc sử dụng các khoản tiền đi vay để tăng vị thế giao dịch của một người vượt quá những gì sẽ có sẵn từ số dư tiền mặt của họ.

Như đã định nghĩa ở trên khi bạn sử dụng Leverage trong giao dịch tức là bạn đã vay tiền ai đó, đối với Forex người cho bạn vay tiền sẽ là các sàn môi giới. Các Broker sẽ cung cấp đòn bẩy thông qua mức ký quỹ.

Cơ chế hoạt động của đòn bẩy trong giao dịch

Đòn bẩy trong giao dịch hoạt động theo nguyên tắc rất đơn giản: Nó cho phép bạn mở một vị thế lớn hơn số vốn trong tài khoản giao dịch của bạn.

Nói cách khác, nó hoạt động tương tự như khoản vay của nhà môi giới, với mục tiêu tăng vốn đầu tư và lợi nhuận giao dịch. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng mặc dù đòn bẩy có thể khiến lợi nhuận gia tăng nhưng nó cũng tiềm ẩn rủi ro lớn.

Khi sử dụng đòn bẩy, bạn sẽ ký kết thỏa thuận hợp đồng với nhà môi giới. Bạn đồng ý dành một phần vốn của mình, được gọi là “ký quỹ” để làm tài sản thế chấp. Nhà môi giới sẽ cho phép bạn giao dịch trên thị trường với hệ số nhân tiền gửi, tùy thuộc vào tỷ lệ đòn bẩy.

Dưới đây là bảng mức ký quỹ tương ứng với tỷ lệ đòn bẩy: 

Bảng trên mô tả mối quan hệ nghịch đảo giữa ký quỹ và đòn bẩy. Khi số tiền ký quỹ yêu cầu giảm dần, đòn bẩy tăng lên, cho phép các nhà giao dịch mở các vị thế lớn hơn với số tiền gửi nhỏ hơn.

Ví dụ: Một nhà giao dịch muốn mở một vị thế ngoại hối trị giá 100.000 USD với đòn bẩy 100:1. Người này yêu cầu mức ký quỹ 1%, tương đương 1.000 USD. Với tỷ lệ đòn bẩy 50:1, mức ký quỹ yêu cầu là 2%, tương đương 2.000 USD.

Có bao nhiêu tỷ lệ đòn bẩy trong Forex?

Leverage thường được đưa ra với tỷ lệ cố định có thể thay đổi theo các nhà môi giới khác nhau . Mỗi nhà môi giới đưa ra đòn bẩy dựa trên các quy tắc và quy định của họ. Các tỷ lệ đòn bầy thường được ứng dụng như sau: 50:1, 100:1, 200:1 và 400:1.

• 50: 1: Tỷ lệ đòn bẩy 50: 1 có nghĩa là cứ mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá tới 50 đô la. Ví dụ: nếu bạn gửi 500 đô la, bạn sẽ có thể giao dịch số tiền lên đến 25.000 đô la trên thị trường.
• 100: 1: Tỷ lệ đòn bẩy 100: 1 có nghĩa là với mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá lên đến 100 đô la. Tỷ lệ này là mức điển hình được cung cấp trên 1 lot tiêu chuẩn. Khoản tiền gửi tối thiểu 2.000 đô la thông thường cho một tài khoản tiêu chuẩn sẽ cung cấp cho bạn khả năng kiểm soát 200.000 đô la.

• 200: 1: Tỷ lệ đòn bẩy 200: 1 có nghĩa là với mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá lên đến 200 đô la. Tỷ lệ 200: 1 là mức đòn bẩy điển hình được cung cấp trên tài khoản với lot nhỏ . Khoản tiền gửi tối thiểu điển hình cho một tài khoản như vậy là khoảng 300 đô la, với số tiền bạn có thể giao dịch lên đến 60.000 đô la.
• 400: 1: Tỷ lệ đòn bẩy 400: 1 có nghĩa là với mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá 400 đô la. Một số nhà môi giới cung cấp 400: 1 trên tài khoản lot nhỏ nhưng hãy cẩn thận với bất kỳ nhà môi giới nào cung cấp loại đòn bẩy này cho một tài khoản nhỏ. Bất kỳ ai gửi 300 đô la vào tài khoản Forex và cố gắng giao dịch với đòn bẩy 400: 1 đều có thể mất tất cả trong vài phút.

Lợi ích và rủi ro của đòn bẩy trong giao dịch

Đòn bẩy là một công cụ hữu hiệu để nhà đầu tư tăng lợi nhuận nhưng nó cũng tiềm ẩn một số rủi ro mà nhà giao dịch phải cân nhắc khi đầu tư.

Lợi ích của đòn bẩy

• Tăng lợi nhuận: Một trong những lợi ích hấp dẫn của việc sử dụng đòn bẩy là khả năng tăng lợi nhuận với mức đầu tư thấp. Một biến động giá có lợi nhỏ có thể mang lại phần trăm lợi nhuận cao hơn số tiền bạn gửi.
• Sử dụng vốn hiệu quả: Đòn bẩy cho phép các nhà đầu tư mở các vị thế lớn với số tiền gửi nhỏ. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư có thể đa dạng hóa khoản đầu tư của mình và quản lý nhiều vị thế cùng một lúc mà không phải tốn nhiều tiền.
• Tiếp cận nhiều sản phẩm tài chính: Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch cho phép các nhà đầu tư tiếp cận các công cụ tài chính từ nhiều thị trường. Đồng thời, nó cho phép họ tiết kiệm vốn khi mở vị thế giao dịch cho các sản phẩm có giá cao.
• Phòng ngừa rủi ro: Nhà đầu tư có thể sử dụng đòn bẩy để phòng ngừa rủi ro cho danh mục đầu tư của mình bằng cách mở các vị thế bù đắp cho khoản lỗ trong các khoản đầu tư khác.
• Linh hoạt và đa dạng hóa: Nhà giao dịch có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách kiểm soát các vị thế lớn hơn với ít vốn hơn, phân tán rủi ro trên nhiều loại tài sản hoặc thị trường đầu tư khác nhau.

Rủi ro của đòn bẩy

• Gia tăng thua lỗ: Đòn bẩy có thể giúp tăng lợi nhuận nhưng cũng gia tăng rủi ro. Ngay cả biến động thị trường nhỏ cũng có thể khiến cho khoản lỗ lớn hơn so với khoản đầu tư ban đầu của nhà giao dịch.
• Yêu cầu bổ sung ký quỹ: Nhà môi giới sẽ thông báo cho nhà giao dịch và yêu cầu thêm tiền ký quỹ nếu vị thế đòn bẩy đi ngược lại kỳ vọng của họ và số tiền trong tài khoản của họ thấp hơn mức ký quỹ. Để đáp ứng mức ký quỹ một cách thích hợp, nhà giao dịch phải đóng vị thế hoặc nạp thêm tiền vào tài khoản giao dịch của mình.
• Biến động mạnh từ thị trường: Các vị thế có nhiều đòn bẩy sẽ dễ bị ảnh hưởng hơn trước những thay đổi đột ngột của thị trường. Sự biến động của thị trường có thể dẫn đến những tổn thất lớn cho khoản đầu tư của nhà giao dịch.
• Chi phí lãi vay: Chi phí lãi vay liên quan đến các vị thế sử dụng đòn bẩy thường được tính từ số tiền vay. Những chi phí này có thể tăng lên theo thời gian, đặc biệt đối với những lệnh giao dịch được giữ qua đêm hoặc duy trì trong một thời gian dài.
• Giao dịch cảm tính: Sức hấp dẫn của lợi nhuận tiềm năng từ đòn bẩy khiến nhà đầu tư chủ quan, cho phép họ tránh phân tích hoặc theo dõi thị trường mà thay vào đó đưa ra quyết định giao dịch dựa trên cảm xúc, khiến việc giao dịch trở nên thua lỗ.

Có nên dùng đòn bẩy trong giao dịch?

Khi các nhà đầu tư hiểu rõ khái niệm đòn bẩy là gì, việc quyết định có nên sử dụng đòn bẩy trong giao dịch hay không sẽ bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố.

• Mức chịu rủi ro: Các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro thấp thường tin rằng sử dụng đòn bẩy trong giao dịch là quá rủi ro. Mỗi nhà đầu tư sẽ lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro của mình.
• Kinh nghiệm giao dịch: Những nhà đầu tư mới bắt đầu có thể không hiểu hết những rủi ro liên quan đến việc sử dụng đòn bẩy, dẫn đến những sai lầm nghiêm trọng trong giao dịch. Những đầu tư có kinh nghiệm sẽ hiểu rõ hơn về những rủi ro này nên việc tận dụng đòn bẩy hiệu quả hơn.
• Điều kiện thị trường: Ở những thị trường có tính biến động cao, rủi ro khi giao dịch có đòn bẩy có thể sẽ cao hơn. Do đó, tùy thuộc vào điều kiện thị trường để chọn đòn bẩy giao dịch.

Mặc dù đòn bẩy có thể là một công cụ hiệu quả nhưng nó không phải lúc nào cũng phù hợp với tất cả nhà đầu tư. Các trader nên xem xét cẩn thận mức độ chấp nhận rủi ro, kinh nghiệm và điều kiện thị trường của mình trước khi quyết định sử dụng đòn bẩy.

Nên chọn Leverage bao nhiêu?

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp thường giao dịch với Leverage rất thấp. Giữ đòn bẩy Forex của bạn thấp hơn sẽ bảo vệ vốn của bạn khi bạn mắc lỗi giao dịch và giữ cho lợi nhuận của bạn ổn định.

Nhiều chuyên gia sẽ sử dụng Leverage như 10: 1 hoặc 20: 1. Có thể giao dịch với loại tỷ lệ này bất kể nhà môi giới cung cấp cho bạn những gì. Bạn phải gửi nhiều tiền hơn và thực hiện ít giao dịch hơn.

Dưới đây là bảng thông số đòn bẩy để hỗ trợ nhà đầu tư lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp cho giao dịch của mình.

Bất kể phong cách của bạn là gì, hãy nhớ rằng đây không phải công cụ vạn năng nên không có nghĩa là bạn phải sử dụng nó. Nói chung, bạn sử dụng càng ít đòn bẩy càng tốt. Cần có kinh nghiệm để thực sự biết khi nào nên sử dụng đòn bẩy và khi nào không nên. Luôn thận trọng sẽ giúp bạn tiếp tục cuộc chơi trong thời gian dài.

Lưu ý sử dụng đòn bẩy hiệu quả trong giao dịch

Khi sử dụng đòn bẩy để giao dịch, nhà đầu tư nên chú ý các vấn đề sau để tối ưu hóa lợi nhuận, quản trị rủi ro hiệu quả hơn.

• Đặt lệnh cắt lỗ: Lệnh dừng lỗ sẽ đóng một vị thế khi giá tài sản đạt đến một mức xác định trước, do đó hạn chế các khoản lỗ có thể xảy ra.
• Đặt lệnh chốt lời: Lệnh chốt lời giống như lệnh dừng lỗ, sẽ tự động đóng vị thế khi giá tài sản đã đạt đến mức lợi nhuận được xác định trước.
• Điều chỉnh kích thước vị thế: Nhà đầu tư phải quyết định số lượng tài sản muốn mua hoặc bán để đảm bảo các khoản thua lỗ được kiểm soát ngay cả khi thị trường biến động.
• Đa dạng hóa đầu tư: Đa dạng hóa khoản đầu tư của nhà giao dịch trên các loại tài sản hoặc thị trường để đảm bảo rằng tài sản có lợi nhuận thấp không ảnh hưởng đến danh mục đầu tư tổng thể.
• Theo dõi và điều chỉnh chiến lược: Nhà đầu tư phải liên tục theo dõi các vị thế mở và điều kiện thị trường, thực hiện điều chỉnh như thay đổi lệnh dừng lỗ để phù hợp biến động giá.
• Bổ sung kiến thức: Nhà đầu tư phải tìm hiểu và cập nhật tin tức thị trường thường xuyên để phát triển các chiến lược và kỹ năng giao dịch cần thiết, giúp họ đưa ra quyết định đúng đắn và dự đoán tốt hơn những biến động của thị trường.

Kết luận

Sanuytin.com đã chia sẻ toàn bộ thông tin liên quan đến đòn bẩy là gì? Khi bạn dùng đòn bẩy trong giao dịch bạn hãy nên cẩn thận, đừng nên sử dụng tỷ lệ quá lớn. Còn việc lúc nào nên dùng, lúc nào không nên dùng công cụ tài chính này tất cả phụ thuộc vào quan điểm và kinh nghiệm của trader. Cho nên, hãy nên cẩn trọng khi quyết định dùng công cụ này, thì bạn có thể tiếp tục tham gia Forex lâu dài.