Khi thị trường tài chính ngày càng phát triển thì việc kiếm tiền rất dễ dàng đối với nhà đầu tư. Tuy nhiên, để đầu tư hiệu quả thì trader cần lựa chọn được kênh đầu tư có tiềm năng hay đưa ra các chiến lược như thế nào để đạt được lợi nhuận hiệu quả? Tất cả thông tin đó sẽ được Sanuytin.com giới thiệu qua bài viết sau đây.

• Mô hình kênh giá (Keltner Channels) là gì và cách xác định nó
• Mô hình nến Bullish Counterattack Line là gì? Hướng dẫn cách dùng
• Mô hình nến Fakey là gì? Cách giao dịch hiệu quả với kỹ thuật sau đây
• Mô hình nến là gì? Top những mô hình nến nổi bật hiện nay

Khái niệm đầu tư tài chính là gì?

Đầu tư tài chính có nghĩa là nhà giao dịch sẽ sử dụng khoản tiền dư giả đó, để đầu tư vào các hoạt động tài chính như: Chứng khoán, trái phiếu, bất động sản,… hay họ có thể góp vốn vào bất kỳ công ty nào dưới hình thức liên doanh hoặc mua cổ phần để thu lợi nhuận.

Như vậy, bất cứ hình thức đầu tư nào giúp nhà đầu tư kiếm ra tiền, cũng đều được xem là đầu tư tài chính.

Phân biệt giữa đầu tư và đầu cơ

Hiện nay, đa số nhà đầu tư nào cũng sẽ nhầm lẫn giữa đầu tư và đầu cơ. Bởi hai hình thức này khác nhau hoàn toàn, đầu tư có nghĩa, nhà giao dịch sẽ bỏ tiền ra mua bất kỳ tài sản nào với mục đích kiếm lời trong tương lai. Khi có nhu cầu thì họ sẽ đem bán tài sản đó nhằm thu lợi nhuận về. Đây là một phương thức đầu tư dài hạn.

Để tìm kiếm được các kênh đầu tư hiệu quả thường trader sẽ thông qua các tổ chức trung gian để lựa chọn ra phương thức kinh doanh phù hợp với bản thân như: Các quỹ đầu tư, ngân hàng, nhà môi giới,… Mặc khác, hình thức này thường phổ biến ở nước ngoài hơn Việt Nam, bởi khi tìm đến các tổ chức này thì phải bỏ ra một khoản tiền rất lớn cho việc đầu tư.

Trong khi đó, đầu cơ là hành động mua bán và trao đổi trong ngắn hạn nên thường có nhiều rủi ro hơn và một trong những hình thức phổ biến mà nhà đầu tư thường yêu thích đó là forex hay cổ phiếu. Tại Việt Nam khi trader đầu tư vào tài sản nào đó sẽ sản sinh ra lợi nhuận thì sẽ gọi là đầu tư, không quan tâm đến thời hạn của nó.

Các kênh đầu tư hiệu quả

Đầu tư forex

Khi nghe đến thị trường tài chính, đa số nhiều người sẽ nghĩ rằng đây là môi trường không dễ kiếm tiền, dễ bị lừa đảo và sự cạnh tranh cao. Nhưng trên thực tế, ở bất kỳ môi trường nào đều có sự cạnh tranh, không riêng gì thị trường tài chính hay forex cả. Tuy nhiên, với thị trường forex, thì nhà đầu tư sẽ dễ dàng kiếm tiền hơn, không cần phải hỏi bất kỳ ai, chỉ cần trader tự trang bị kiến thức chuyên sâu cho mình là tốt rồi.

Khi tham gia vào thị trường forex, toàn bộ hoạt động giao dịch của nhà đầu tư sẽ do chính bản thân họ tự thực hiện như chốt lời, cắt lỗ hay đặt lệnh,…Nên đây là nơi để trader thể hiện khả năng bản thân, họ càng giỏi thì khả năng kiếm tiền sẽ càng cao. ngược lại, thì sẽ thua lỗ.

Hơn nữa, nhiều trader lại nghĩ rằng forex là nơi đổi đời, trở thành người giàu sang chỉ bằng số vốn ít ỏi từ 100 USD đến 200 USD. Nhưng thật sự nó không dễ dàng như vậy, đây là điều bất khả thi vì để đạt được kết quả tốt thì ai cũng phải trải qua thất bại trong lần, rồi tự rút kinh nghiệm và cải thiện kỹ năng, nâng cao hiệu suất hơn.

Mặc khác, vẫn có nhiều trường hợp nhiều người bị thua lỗ nặng nề, thậm chí bán cả nhà, vay nợ nhưng vẫn tiếp tục đầu tư vì lợi nhuận mà thị trường forex đem tới quá hấp dẫn khiến cho bất cứ ai cũng muốn tham gia vào. Cho nên, lời khuyên dành cho những trader nào muốn đổi đời thì đầu tiên nên bổ sung kiến thức, quản lý được cảm xúc của mình, hoạch định chiến lược cụ thể trước khi đầu tư, vừa giảm bớt được rủi ro, vừa kiếm được tiền.

Điều đặc biệt mà nhiều trader yêu thích lựa chọn thị trường forex, bởi vì nó có tần suất hoạt động liên tục 24/5, thông qua mạng internet nên nhà đầu tư có thể giao dịch bất cứ lúc nào khi có nhu cầu mà không cần phải đến trung tâm giao dịch. Cho dù ở nước ngoài hay Việt Nam thì trader vẫn có thể tham gia được.

Đầu tư chứng khoán

Đây cũng là kênh đầu tư hiệu quả được nhiều nhà đầu tư lựa chọn vì sản sinh ra lợi nhuận lớn. Nhà giao dịch chỉ cần bỏ tiền ra các mã chứng khoán đang được lưu hành trên thị trường và chỉ cần chờ giá tăng lên thì có thể bán đi để thu lợi nhuận về từ việc chênh lệch giá của chứng khoán.

Nghe thì đơn giản nhưng thực tế thì sẽ rất khó. Bởi đa số sẽ gặp rủi ro trong đầu tư chứng khoán là điều không thể tránh khỏi. Nên nhà đầu tư phải học cách chấp nhận điều đó, cố gắng tập quan sát, nhạy bén hơn trong các quyết định và một chút may mắn cũng sẽ góp phần tạo nên thành công tốt cho nhà đầu tư. Trong thị trường chứng khoán, có hai cách đầu tư đó là:

• Đầu tư trực tiếp: Nhà đầu tư sẽ trực tiếp đầu tư vào các mã chứng khoán cảm thấy có tiềm năng, dựa vào các kiến thức hay học hỏi những người tham gia đầu tư trước mà không cần thông qua bất cứ tổ chức trung gian nào.
• Đầu tư gián tiếp: Nhà đầu tư thường sẽ lựa chọn các tổ chức trung gian hay các quỹ đầu tư tài chính có chất lượng và uy tín trên thị trường chứng khoán. Những tổ chức này, sẽ sử dụng tiền của nhà giao dịch để đầu tư vào các doanh nghiệp có tốc độ tăng trưởng cao trong tương lai. Từ đó, sản sinh ra lợi nhuận và mang về cho nhà giao dịch.

Đầu tư trái phiếu

Đối với thị trường Việt Nam thì trái phiếu không phổ biến lắm, nhưng đây cũng là hình thức đầu tư khá an toàn nếu nhà đầu tư chọn mua các trái phiếu do chính phủ phát hành. Tuy nhiên, những trái phiếu này sẽ có tỷ lệ phần trăm lãi thấp hơn so với các loại trái phiếu được những tổ chức khác phát hành.

Bản chất trái phiếu là hình thức cho vay giữa người sở hữu trái phiếu với người phát hành trái phiếu có thể là chính phủ, doanh nghiệp, ngân hàng,…Chính vì thế, sau thời gian thỏa thuận từ trước thì nhà phát hành sẽ phải thanh toán cả gốc lẫn lãi cho người giữ trái phiếu.

Đầu tư bất động sản

Có thể nói, đây là kênh đầu tư hiệu quả nhất vì “một vốn bốn lời”. do nhu cầu nhà ở ngày càng tăng cao, nhất là những thành phố lớn có tốc độ tăng trưởng kinh tế mạnh. Tuy nhiên, để tham gia đầu tư bất động sản, thì phải có một số tiền lớn, chưa kể đến phải biết nhiều thông tin về địa điểm đó, chất lượng của dự án hay đơn vị sẽ thi công,… Vì khi dự án càng lớn thì lợi nhuận càng cao và rủi ro sẽ càng to hơn. Nên nhiều nhà đầu tư phải tính trước được vấn đề này trước khi tham gia bất kỳ dự án nào.

Hơn thế, nhà đầu tư nên xác định được dự án mà mình muốn tham gia vào vì bất động sản sẽ có nhiều lĩnh vực khác nhau từ nhà ở, đất nền, nhà cho thuê hay chung cư,… Chưa nói đến, bất động sản hay bị nâng giá lên nếu đó là một dự án đang hot trên thị trường. Vì vậy, nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ càng các thông tin hay tham khảo ý kiến của những người trong ngành trước khi chuẩn bị đầu tư bất động sản.

Quỹ đầu tư tài chính

Đối với thị trường chứng khoán, tài chính thì không phải nhà đầu tư nào cũng có thời gian để theo dõi và phân tích thị trường hay kiến thức hiểu biết về thị trường, mà vẫn muốn tìm kiếm kênh đầu tư hiệu quả trong thời gian dài, có tính an toàn cao thì có thể thông qua các quỹ đầu tư này để mang về lợi nhuận cho trader.

Phương thức này thì nhà đầu tư chỉ cần góp vốn vào các quỹ đầu tư, còn lại mọi quá trình hoạt động giao dịch hay quyết định đầu tư như thế nào sẽ do các chuyên gia của quỹ đó xử lý. Nhà giao dịch chỉ cần chờ đợi để hưởng lợi nếu đầu tư có lời và mất một khoản phí cho quỹ đầu tư đó.

Nhà đầu tư nên lưu ý đó là thời gian tham gia đầu tư vào các quỹ, nên xem xét các quy định và cân nhắc về khả năng tài chính của mình để tránh trường hợp dừng đầu tư dự án. Bởi nếu nhà đầu tư kết thúc dự án sớm hơn hợp đồng thì không chỉ bị phạt mà còn phải thanh toán thêm một số chi phí phát sinh do các quỹ này quy định.

Các bước để đầu tư hiệu quả

Khả năng tài chính

Việc quan trọng đầu tiên, là nhà đầu tư cần xác định khả năng nguồn vốn, tốt nhất nên là số tiền dư giả để khi tham gia đầu tư thì nhà giao dịch sẽ cảm thấy thoải mái, không lo về vấn đề này. Do trong suốt quá trình đầu tư, không ai đoán trước được điều gì sẽ xảy ra hoặc trường hợp xấu nhất thì nhà giao dịch có thể mất toàn bộ số tiền đó.

Xác định kênh đầu tư hiệu quả

Như đã phân tích ở trên rất nhiều hình thức để nhà đầu tư có thể xem xét và lựa chọn để đầu tư. Hãy lựa chọn kênh phù hợp với khả năng tài chính và trình độ của bản thân mình nhé. Bên cạnh đó, đừng quên học hỏi thêm nhiều kiến thức, chuẩn bị chiến lược giao dịch chi tiết trước khi bắt đầu tham gia vào thị trường, để giảm được rủi ro phần nào và đem lại hiệu suất cao trong giao dịch hơn.

Hoạch định chiến lược đầu tư hiệu quả

Trước hết, nhà đầu tư nên xác định số tiền bỏ ra đầu tư và thời gian diễn ra trong bao lâu hay khả năng sinh lời của hình thức đó mang lại. Sau đó, mới thực hiện từng bước theo kế hoạch đã vạch ra từ trước. Mặc khác, nhà đầu tư nên chú ý, đầu tư từ số tiền nhỏ trước để tập làm quen với thị trường, rồi khi thành thạo rồi mới tăng số tiền lên từ từ vẫn chưa muộn, như vậy sẽ hạn chế được rủi ro thấp nhất.

Chủ động quan sát và theo dõi

Chắc hẳn, nhà đầu tư nào cũng biết song song lợi nhuận cao thì cũng kèm theo rủi ro. Nên nhà đầu tư luôn tập trung quan sát và theo dõi thị trường nếu có biến động xấu thì phải dừng lại kịp thời để tránh các trường hợp không đáng tiếc xảy ra.

Trên đây là bài viết của Sàn Uy Tín về các kênh đầu tư hiệu quả, hy vọng những thông tin trên sẽ hữu ích trong việc lựa chọn phương thức đầu tư cũng như rủi ro sẽ gặp phải khi giao dịch và đừng quên bổ sung thêm chuyên môn về thị trường và chuẩn bị tâm lý khi có biến động xảy ra để kịp thời xử lý.