Giao dịch Forex mang lại rất nhiều cơ hội cho nhà đầu tư và đây cũng là một thị trường đầy rủi ro và các nhà giao dịch phải luôn cảnh giác với các vị trí của họ. Xét cho cùng, thành công hay thất bại được tính bằng cách tính lời lỗ trong Forex và thua lỗ (P&L) trong các giao dịch của nhà đầu tư.

Điều quan trọng là các nhà giao dịch phải hiểu rõ ràng về P&L của họ vì nó ảnh hưởng trực tiếp đến số dư ký quỹ mà họ có trong tài khoản giao dịch của mình. Nếu giá đi ngược lại với bạn, số dư ký quỹ của bạn sẽ giảm và bạn sẽ có ít tiền hơn để giao dịch.

• TradingView là gì? Cách sử dụng TradingView chi tiết nhất
• Trái phiếu Bond là gì? Có nên đầu tư vào trái phiếu hiện nay không?
• Trailing stop là gì? Cách dùng Trailing stop Binance
• Tranchess là gì? Đánh giá về dự án và đồng CHESS coin

Nên tính lợi nhuận Forex khi nào?

Lợi nhuận ngoại hối sẽ được tính 2 lần, trước khi giao dịch và khi giao dịch hoàn thành. Các giao dịch do nhà đầu tư thực hiện sẽ được đánh dấu để phân phối theo thời gian thực ra thị trường. Tại thời điểm này, lợi nhuận và thua lỗ của nhà đầu tư sẽ không được thực hiện trong giao dịch, giao dịch vẫn đang mở và bạn có quyền đóng lệnh bất kỳ lúc nào.

Giá thị trường được hiểu là giá trị nơi nhà giao dịch đóng lệnh. Nếu ở vị thế mua, nhà đầu tư có thể đánh dấu thị trường ở mức giá mà nhà đầu tư có thể bán, và trong trường hợp bán, nhà đầu tư có thể mua ở mức giá được sử dụng để đóng vị thế. Sau khi vị thế được đóng, điểm chốt lời và cắt lỗ được xác định.

Lợi nhuận ngoại hối được tính trên số dư ký quỹ cuối cùng trong tài khoản của nhà đầu tư bằng tổng số tiền ký quỹ ban đầu cộng với lãi và lỗ đã thực hiện cộng với lãi và lỗ chưa thực hiện. Nếu lãi hoặc lỗ được ghi nhận, số dư ký quỹ ban đầu sẽ tăng lên, và ngược lại, nếu lỗ xảy ra, số dư ký quỹ sẽ giảm xuống. Ngoài ra, lãi và lỗ chưa thực hiện cũng có thể tác động đến số dư ký quỹ liên tục do giá đầu tư thường xuyên biến động.

Cách hoạt động của công cụ tính toán lợi nhuận

Trước khi một nhà đầu tư tham gia vào một vị trí giao dịch, điều quan trọng là phải biết chính xác số vốn mà bạn có thể kiếm được hoặc mất đi dựa trên kết quả giao dịch của mình. Công cụ tính toán lợi nhuận chính là công cụ được thiết kế để giúp bạn tính toán lãi/lỗ một cách dễ dàng nhất.

Công cụ tính toán lợi nhuận hoạt động như thế nào?

Để xác định lãi hoặc lỗ tiềm năng trong một giao dịch, các nhà giao dịch chỉ cần bắt đầu mua và bán bằng cách chọn cặp tiền tệ mà họ chọn. Sau khi đặt giá mở và đóng, bạn có thể chọn loại tiền tệ để xem kết quả.

Cách tính lời lỗ trong Forex khi chưa thực hiện lệnh và đã thực hiện lệnh

Tất cả các giao dịch ngoại hối của nhà giao dịch sẽ được đánh dấu để đưa ra thị trường trong thời gian thực. Tính toán theo thị trường cho thấy P&L chưa thực hiện trong các giao dịch của bạn. Thuật ngữ “chưa thực hiện” ở đây có nghĩa là các giao dịch vẫn đang mở và bạn có thể đóng bất kỳ lúc nào.

Giá trị thị trường là giá trị mà bạn có thể đóng giao dịch tại thời điểm đó. Nếu bạn có một vị thế mua, tính toán đánh dấu trên thị trường thường là giá mà bạn có thể bán. Trong trường hợp vị thế bán, đó là giá mà bạn có thể mua để đóng vị thế.

Lãi hoặc lỗ được thực hiện khi bạn đóng một vị thế giao dịch. Nếu giao dịch của bạn mang về lợi nhuận, lúc này số dư ký quỹ trong tài khoản của bạn cũng đồng thời tăng lên. Ngược lại, nếu giao dịch của bạn thất bại, thì số dư ký quỹ sẽ giảm xuống.

Bạn nên biết rằng, tổng số dư ký quỹ của bạn sẽ luôn bằng với số tiền mà bạn đã ký quý lúc đầu. Vì những khoản lãi hoặc lỗ của những lệnh chưa thực hiện được đánh dấu để đưa ra thị trường sẽ tiếp tục dao động, bởi vì giá các cặp tiền nhà giao dịch lựa chọn thay đổi liên tục.

Cách tính lời lỗ trong Forex

Bằng cách hiểu giá trị pip và kích thước vị thế, bạn có thể hiểu được cách tính lợi nhuận Forex và thua lỗ của một vị trí. Tuy nhiên, để có được giá trị lãi/lỗ cuối cùng, bạn phải tính đến tỷ lệ hoán đổi (nếu các vị thế mở vẫn hoạt động qua đêm [ngoài 5 giờ chiều EST]) và hoa hồng.

Một điểm quan trọng khác cần hiểu là giao dịch thắng hoặc thua là lãi/lỗ chưa thực hiện (lãi hoặc lỗ tiềm năng) nếu vị thế chưa được thanh lý. Bạn phải đóng một vị thế để nhận ra lãi hoặc lỗ trong tài khoản giao dịch của mình. Sau đó, bạn có thể tính toán lãi hoặc lỗ.

Phép tính cơ bản liên quan đến việc nhân kích thước vị thế (đơn vị được giao dịch) với chuyển động của pip hoặc chỉ đơn giản là nhân giá trị pip với chuyển động của pip. Trong khi nhiều người thích sự dễ dàng của một máy tính Forex, thì việc hiểu các động lực đằng sau phép tính quan trọng hơn nhiều.

Hãy xem một số ví dụ:

Trường hợp 1: Nếu đơn vị tiền tệ báo giá giống với đơn vị tiền tệ tài khoản (USD).

Hãy tưởng tượng EUR/USD tăng lên 1,2180$ từ 1,2160$: mức tăng 20 pip. Vì kích thước lô tiêu chuẩn trong Forex là 100.000 đơn vị, nếu bạn đã mua 3 lô và đóng vị thế, bạn đã kiếm được 600 USD (300.000 x 0,0020). Một cách khác để tính điều này là nhân giá trị pip với biến động giá (30 USD x 20 pips).

Nếu bạn nhập 3 lô nhỏ (30.000 đơn vị), biến động giá tương tự sẽ là 60 USD (30.000 x 0,0020 hoặc 3,00 USD [giá trị pip] x 20 pips). Tỷ giá EUR/USD giảm 30 pips ở cùng một vị trí, khoản lỗ 90 USD sẽ được thực hiện.

Trường hợp 2: Đơn vị tiền tệ tài khoản bằng đồng euro giao dịch EUR/USD.

Sử dụng cùng một tỷ giá hối đoái EUR/USD, giả sử một cuộc biểu tình 50 pip nâng cặp tiền tệ từ 1,2160$ lên 1,2210$. Giá trị pip cho 1 lô tiêu chuẩn là 8,22 EUR. Do đó, nhân giá trị pip với biến động giá (8,22 EUR x 50) bằng 411 EUR lợi nhuận.

Bạn cũng có thể nhân quy mô giao dịch (tính bằng euro [100.000/1.2160) với chuyển động pip (82.240 x 0,0050).

Trường hợp 3: Đơn vị tiền tệ tài khoản không được bao gồm trong cặp tiền tệ (GBP) – giả sử tỷ giá GBP/USD là 1,3532$.

Một lần nữa, sử dụng tỷ giá EUR/USD tương tự như trên, mức tăng từ 1,2160$ đến 1,2190$ tương đương với mức di chuyển 30 pip. Giá trị pip cho 2 lô nhỏ là 1,48 GBP. Do đó, lãi hoặc lỗ 30 pip tương đương với khoảng 44 GBP (1,48 GBP x 30).

Bạn cũng có thể tính toán lãi/lỗ bằng cách nhân quy mô giao dịch (tính bằng GBP [20.000/1.3532]) với chuyển động pip (14.779 x 0,0030).

Công thức tính ký quỹ trong Forex

Công thức tính ký quỹ = Khối lượng x (Khối lượng hợp đồng/đòn bẩy)

Sử dụng máy tính tính toán

Tất cả các loại máy tính giao dịch ngoại hối (Forex) và CFD đều được tích hợp sẵn trong phần mềm giao dịch của nền tảng hoặc có sẵn miễn phí trên nhiều trang web. Dựa trên máy tính này, nhà đầu tư có thể thực hiện công thức tính ký quỹ Forex:

• Ước tính và dự báo kết quả của lãi và lỗ lệnh
• So sánh kết quả để xem giá mở và đóng cửa khác nhau như thế nào
• Xác định lợi nhuận cần thiết cho lệnh

Ví dụ chi tiết về cách tính ký quỹ Forex:

Trong cặp USD/JPY, khi nhà đầu tư mua 1 lô ở mức giá 112,25, điểm chốt lời là 112,85, lợi nhuận nhận được là 60 pips, tương đương với $534.

P/L = (Giá lợi nhuận mục tiêu – Giá đầu vào) x Kích thước lô

Để tính lợi nhuận giao dịch cho EUR/USD với giá vào lệnh là 1,1425 và lợi nhuận mục tiêu là 1,1485, chúng ta sẽ có công thức tính Lợi nhuận ngoại hối trên giao dịch = (1,1485 – 1,1425) x 100.000 = 600 đô la.

Tính theo giá trị JPY, chúng ta sẽ thực hiện thêm 1 bước nữa để quy đổi sang USD như sau:

P/L = ([Giá lợi nhuận mục tiêu – Giá đầu vào] x Kích thước lô) : FX

Trong ví dụ trên, nó là (112,85 – 112,25) * 100,00 = 60.000 yên

Sau đó đổi thành USD = 60.000 : 112,45 = $534.

Ngoài ra, với cách tính lợi nhuận Forex này, nhà đầu tư cũng có thể sử dụng máy tính miễn phí này để xác định lợi nhuận mục tiêu và điểm dừng lỗ trên các giao dịch.

Kết luận

Bạn sẽ không phải thực hiện cách tính lời lỗ trong Forex này theo cách thủ công, bởi vì tất cả các tài khoản mà nhà môi giới cung cấp đều tự động tính toán P&L cho tất cả các giao dịch của bạn. Tuy nhiên, điều quan trọng là bạn phải hiểu các tính toán lợi nhuận Forex và thua lỗ, vì bạn sẽ phải tính toán P&L và các yêu cầu ký quỹ trong khi cấu trúc giao dịch của mình ngay cả trước khi bạn thực sự tham gia giao dịch.

Tùy thuộc vào mức độ đòn bẩy mà tài khoản giao dịch của bạn cung cấp, bạn có thể tính toán số tiền ký quỹ cần thiết để giữ một vị trí. Ví dụ: nếu bạn có đòn bẩy 100: 1, bạn sẽ yêu cầu số tiền ký quỹ là 1.000 đô la để mở vị trí lô tiêu chuẩn là 100.000 USD/CHF. Hiểu rõ ràng về số tiền đang bị đe dọa trong mỗi giao dịch sẽ giúp bạn quản lý rủi ro của mình một cách hiệu quả nhất.