Giao dịch Forex mang lại rất nhiều cơ hội cho nhà đầu tư và đây cũng là một thị trường đầy rủi ro và các nhà giao dịch phải luôn cảnh giác với các vị trí của họ. Xét cho cùng, thành công hay thất bại được tính bằng cách tính lợi nhuận Forex và thua lỗ (P&L) trong các giao dịch của nhà đầu tư.
Điều quan trọng là các nhà giao dịch phải hiểu rõ ràng về P&L của họ vì nó ảnh hưởng trực tiếp đến số dư ký quỹ mà họ có trong tài khoản giao dịch của mình. Nếu giá đi ngược lại với bạn, số dư ký quỹ của bạn sẽ giảm và bạn sẽ có ít tiền hơn để giao dịch.
- TradingView là gì? Cách sử dụng TradingView chi tiết nhất
- Trái phiếu Bond là gì? Có nên đầu tư vào trái phiếu hiện nay không?
- Trailing stop là gì? Cách dùng Trailing stop Binance
- Tranchess là gì? Đánh giá về dự án và đồng CHESS coin
Nên tính lợi nhuận Forex khi nào?
Lợi nhuận ngoại hối sẽ được tính 2 lần, trước khi giao dịch và khi giao dịch hoàn thành. Các giao dịch do nhà đầu tư thực hiện sẽ được đánh dấu để phân phối theo thời gian thực ra thị trường. Tại thời điểm này, lợi nhuận và thua lỗ của nhà đầu tư sẽ không được thực hiện trong giao dịch, giao dịch vẫn đang mở và bạn có quyền đóng lệnh bất kỳ lúc nào.
Giá thị trường được hiểu là giá trị nơi nhà giao dịch đóng lệnh. Nếu ở vị thế mua, nhà đầu tư có thể đánh dấu thị trường ở mức giá mà nhà đầu tư có thể bán, và trong trường hợp bán, nhà đầu tư có thể mua ở mức giá được sử dụng để đóng vị thế. Sau khi vị thế được đóng, điểm chốt lời và cắt lỗ được xác định.
Lợi nhuận ngoại hối được tính trên số dư ký quỹ cuối cùng trong tài khoản của nhà đầu tư bằng tổng số tiền ký quỹ ban đầu cộng với lãi và lỗ đã thực hiện cộng với lãi và lỗ chưa thực hiện. Nếu lãi hoặc lỗ được ghi nhận, số dư ký quỹ ban đầu sẽ tăng lên, và ngược lại, nếu lỗ xảy ra, số dư ký quỹ sẽ giảm xuống. Ngoài ra, lãi và lỗ chưa thực hiện cũng có thể tác động đến số dư ký quỹ liên tục do giá đầu tư thường xuyên biến động.
Cách hoạt động của công cụ tính toán lợi nhuận
Trước khi một nhà đầu tư tham gia vào một vị trí giao dịch, điều quan trọng là phải biết chính xác số vốn mà bạn có thể kiếm được hoặc mất đi dựa trên kết quả giao dịch của mình. Công cụ tính toán lợi nhuận chính là công cụ được thiết kế để giúp bạn tính toán lãi/lỗ một cách dễ dàng nhất.
Để xác định lãi hoặc lỗ tiềm năng trong một giao dịch, các nhà giao dịch chỉ cần bắt đầu mua và bán bằng cách chọn cặp tiền tệ mà họ chọn. Sau khi đặt giá mở và đóng, bạn có thể chọn loại tiền tệ để xem kết quả.
Cách tính lợi nhuận Forex khi giao dịch
Cách tính lời lỗ Forex khi chưa thực hiện lệnh và đã thực hiện lệnh
Tất cả các giao dịch ngoại hối của nhà giao dịch sẽ được đánh dấu để đưa ra thị trường trong thời gian thực. Tính toán theo thị trường cho thấy P&L chưa thực hiện trong các giao dịch của bạn. Thuật ngữ “chưa thực hiện” ở đây có nghĩa là các giao dịch vẫn đang mở và bạn có thể đóng bất kỳ lúc nào.
Giá trị thị trường là giá trị mà bạn có thể đóng giao dịch tại thời điểm đó. Nếu bạn có một vị thế mua, tính toán đánh dấu trên thị trường thường là giá mà bạn có thể bán. Trong trường hợp vị thế bán, đó là giá mà bạn có thể mua để đóng vị thế.
Lãi hoặc lỗ được thực hiện khi bạn đóng một vị thế giao dịch. Nếu giao dịch của bạn mang về lợi nhuận, lúc này số dư ký quỹ trong tài khoản của bạn cũng đồng thời tăng lên. Ngược lại, nếu giao dịch của bạn thất bại, thì số dư ký quỹ sẽ giảm xuống.
Bạn nên biết rằng, tổng số dư ký quỹ của bạn sẽ luôn bằng với số tiền mà bạn đã ký quý lúc đầu. Vì những khoản lãi hoặc lỗ của những lệnh chưa thực hiện được đánh dấu để đưa ra thị trường sẽ tiếp tục dao động, bởi vì giá các cặp tiền nhà giao dịch lựa chọn thay đổi liên tục.
Cách tính Pip và kích thước vị thế trong Forex
Bằng cách hiểu giá trị pip và kích thước vị thế, bạn có thể hiểu được cách tính lợi nhuận Forex và thua lỗ của một vị trí. Tuy nhiên, để có được giá trị lãi/lỗ cuối cùng, bạn phải tính đến tỷ lệ hoán đổi (nếu các vị thế mở vẫn hoạt động qua đêm [ngoài 5 giờ chiều EST]) và hoa hồng.
Một điểm quan trọng khác cần hiểu là giao dịch thắng hoặc thua là lãi/lỗ chưa thực hiện (lãi hoặc lỗ tiềm năng) nếu vị thế chưa được thanh lý. Bạn phải đóng một vị thế để nhận ra lãi hoặc lỗ trong tài khoản giao dịch của mình. Sau đó, bạn có thể tính toán lãi hoặc lỗ.
Phép tính cơ bản liên quan đến việc nhân kích thước vị thế (đơn vị được giao dịch) với chuyển động của pip hoặc chỉ đơn giản là nhân giá trị pip với chuyển động của pip. Trong khi nhiều người thích sự dễ dàng của một máy tính Forex, thì việc hiểu các động lực đằng sau phép tính quan trọng hơn nhiều.
Hãy xem một số ví dụ:
Trường hợp 1: Nếu đơn vị tiền tệ báo giá giống với đơn vị tiền tệ tài khoản (USD).
Hãy tưởng tượng EUR/USD tăng lên 1,2180$ từ 1,2160$: mức tăng 20 pip. Vì kích thước lô tiêu chuẩn trong Forex là 100.000 đơn vị, nếu bạn đã mua 3 lô và đóng vị thế, bạn đã kiếm được 600 USD (300.000 x 0,0020). Một cách khác để tính điều này là nhân giá trị pip với biến động giá (30 USD x 20 pips).
Nếu bạn nhập 3 lô nhỏ (30.000 đơn vị), biến động giá tương tự sẽ là 60 USD (30.000 x 0,0020 hoặc 3,00 USD [giá trị pip] x 20 pips). Tỷ giá EUR/USD giảm 30 pips ở cùng một vị trí, khoản lỗ 90 USD sẽ được thực hiện.
Trường hợp 2: Đơn vị tiền tệ tài khoản bằng đồng euro giao dịch EUR/USD.
Sử dụng cùng một tỷ giá hối đoái EUR/USD, giả sử một cuộc biểu tình 50 pip nâng cặp tiền tệ từ 1,2160$ lên 1,2210$. Giá trị pip cho 1 lô tiêu chuẩn là 8,22 EUR. Do đó, nhân giá trị pip với biến động giá (8,22 EUR x 50) bằng 411 EUR lợi nhuận.
Bạn cũng có thể nhân quy mô giao dịch (tính bằng euro [100.000/1.2160) với chuyển động pip (82.240 x 0,0050).
Trường hợp 3: Đơn vị tiền tệ tài khoản không được bao gồm trong cặp tiền tệ (GBP) – giả sử tỷ giá GBP/USD là 1,3532$.
Một lần nữa, sử dụng tỷ giá EUR/USD tương tự như trên, mức tăng từ 1,2160$ đến 1,2190$ tương đương với mức di chuyển 30 pip. Giá trị pip cho 2 lô nhỏ là 1,48 GBP. Do đó, lãi hoặc lỗ 30 pip tương đương với khoảng 44 GBP (1,48 GBP x 30).
Bạn cũng có thể tính toán lãi/lỗ bằng cách nhân quy mô giao dịch (tính bằng GBP [20.000/1.3532]) với chuyển động pip (14.779 x 0,0030).
Công thức tính ký quỹ trong Forex
Công thức tính ký quỹ = Khối lượng x (Khối lượng hợp đồng/đòn bẩy)
Sử dụng máy tính tính toán:
Tất cả các loại máy tính giao dịch ngoại hối (Forex) và CFD đều được tích hợp sẵn trong phần mềm giao dịch của nền tảng hoặc có sẵn miễn phí trên nhiều trang web. Dựa trên máy tính này, nhà đầu tư có thể thực hiện công thức tính ký quỹ Forex:
- Ước tính và dự báo kết quả của lãi và lỗ lệnh
- So sánh kết quả để xem giá mở và đóng cửa khác nhau như thế nào
- Xác định lợi nhuận cần thiết cho lệnh
Ví dụ chi tiết về cách tính ký quỹ Forex:
Trong cặp USD/JPY, khi nhà đầu tư mua 1 lô ở mức giá 112,25, điểm chốt lời là 112,85, lợi nhuận nhận được là 60 pips, tương đương với $534.
P/L = (Giá lợi nhuận mục tiêu – Giá đầu vào) x Kích thước lô
Để tính lợi nhuận giao dịch cho EUR/USD với giá vào lệnh là 1,1425 và lợi nhuận mục tiêu là 1,1485, chúng ta sẽ có công thức tính Lợi nhuận ngoại hối trên giao dịch = (1,1485 – 1,1425) x 100.000 = 600 đô la.
Tính theo giá trị JPY, chúng ta sẽ thực hiện thêm 1 bước nữa để quy đổi sang USD như sau:
P/L = ([Giá lợi nhuận mục tiêu – Giá đầu vào] x Kích thước lô) : FX
Trong ví dụ trên, nó là (112,85 – 112,25) * 100,00 = 60.000 yên
Sau đó đổi thành USD = 60.000 : 112,45 = $534.
Ngoài ra, với cách tính lợi nhuận Forex này, nhà đầu tư cũng có thể sử dụng máy tính miễn phí này để xác định lợi nhuận mục tiêu và điểm dừng lỗ trên các giao dịch.
Lưu ý khi tính toán lời lỗ trong Forex
Có rất nhiều yếu tố quan trọng phải tính đến khi tính toán lợi nhuận trong Forex. Dưới đây là các yếu tố ảnh hưởng đến việc tính lời lỗ khi giao dịch:
Kích thước giao dịch
Cách tính lợi nhuận Forex bị ảnh hưởng bởi Lot size (kích thước giao dịch). Trong thị trường ngoại hối, 1 lô tiêu chuẩn bằng 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở. Lợi nhuận của bạn sẽ thấp hơn khi giao dịch với mini lot (1.000 đơn vị) hoặc micro lot (10.000 đơn vị). Điều này có tác động ngay lập tức đến khả năng kiểm soát rủi ro và lợi nhuận.
Tỷ giá hối đoái
Tỷ suất lợi nhuận ngoại hối dựa trên những thay đổi trong tỷ giá hối đoái của cặp tiền tệ. Tùy thuộc vào quy mô của vị thế và đòn bẩy được sử dụng, ngay cả những thay đổi nhỏ trong tỷ giá hối đoái khi giao dịch một cặp tiền tệ cũng có thể tạo ra lãi hoặc lỗ đáng kể.
Spread và Commission
Spread là chênh lệch giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid). Đây là mức phí mà nhà môi giới tính cho người giao dịch như phí giao dịch. Lợi nhuận sẽ bị ảnh hưởng bởi chi phí giao dịch, chi phí này sẽ tăng lên với mức chênh lệch lớn hơn.
Commission là khoản phí được nhà môi giới tính cho mỗi giao dịch. Khoản phí này phải được xem xét để có thể ước tính lợi nhuận chính xác.
Đòn bẩy
Bạn có thể quản lý nhiều vốn hơn số tiền ký quỹ ban đầu nhờ đòn bẩy. Tuy nhiên, điều này làm tăng khả năng thua lỗ bên cạnh việc tăng lợi nhuận. Để bảo vệ tài khoản khi sử dụng đòn bẩy cao, bạn phải tính toán rủi ro tiềm ẩn một cách chính xác và hết sức thận trọng.
Quản lý rủi ro
Khi tính toán lợi nhuận, hãy luôn cân nhắc cách quản lý rủi ro. Để tối đa hóa lợi nhuận đồng thời giảm nguy cơ thua lỗ lớn, bạn có thể sử dụng lệnh Stop Loss và Take Profit hoặc tuân theo chiến lược giao dịch của mình.
Tính toán pip
Thay đổi nhỏ nhất trong tỷ giá hối đoái của một cặp tiền tệ được gọi là pip. Một pip thường là vị trí thập phân thứ tư (0,0001) trong tỷ giá hối đoái. Vị trí thập phân thứ hai, 0,01 trong các cặp tiền tệ có chứa đồng yên Nhật (JPY), được gọi là pip. Hiểu được giá trị của mỗi pip liên quan đến quy mô lệnh sẽ giúp bạn tính toán chính xác lợi nhuận của mình.
Thời gian giữ lệnh
Thời hạn giữ lệnh cũng ảnh hưởng đến lợi nhuận. Swap còn được gọi là phí lãi suất qua đêm, có thể được áp dụng nếu bạn giữ lệnh qua đêm. Tùy thuộc vào giao dịch và chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ, giao dịch hoán đổi có thể mang lại lợi nhuận hoặc chi phí.
Chiến lược giao dịch
Cách tính lợi nhuận Forex bị ảnh hưởng rất lớn bởi chiến lược giao dịch. Các chiến lược giao dịch khác nhau, như Scalping, Day Trading hay Swing Trading có thể mang lại mức lợi nhuận khác nhau. Hiểu rõ phương pháp giao dịch sẽ giúp xác định lợi nhuận tốt hơn.
Phần mềm và công cụ hỗ trợ
Hiện nay, hầu hết các sàn đều sử dụng các công cụ tính toán tự động hoặc phần mềm giao dịch như MT4, MT5. Bằng cách sử dụng nhiều công cụ khác nhau, bạn có thể theo dõi mức đòn bẩy, giá trị pip và các yếu tố để đưa ra quyết định tốt hơn.
Kết luận
Bạn sẽ không phải thực hiện cách tính lợi nhuận Forex này theo cách thủ công, bởi vì tất cả các tài khoản mà nhà môi giới cung cấp đều tự động tính toán P&L cho tất cả các giao dịch của bạn. Tuy nhiên, điều quan trọng là bạn phải hiểu các tính toán lợi nhuận Forex và thua lỗ, vì bạn sẽ phải tính toán P&L và các yêu cầu ký quỹ trong khi cấu trúc giao dịch của mình ngay cả trước khi bạn thực sự tham gia giao dịch.
Tùy thuộc vào mức độ đòn bẩy mà tài khoản giao dịch của bạn cung cấp, bạn có thể tính toán số tiền ký quỹ cần thiết để giữ một vị trí. Ví dụ: nếu bạn có đòn bẩy 100: 1, bạn sẽ yêu cầu số tiền ký quỹ là 1.000 đô la để mở vị trí lô tiêu chuẩn là 100.000 USD/CHF. Hiểu rõ ràng về số tiền đang bị đe dọa trong mỗi giao dịch sẽ giúp bạn quản lý rủi ro của mình một cách hiệu quả nhất. Sanuytin.com chúc trader thành công.