Những nhà đầu tư yêu thích chứng khoán thì sẽ không còn xa lạ gì với chứng chỉ quỹ– một hình thức đầu tư đang phổ biến trong thời gian gần đây. Vậy chứng chỉ quỹ là gì? Cách thức đầu tư nó như thế nào? Cùng Sanuytin.com tìm hiểu về nó qua bài viết sau đây nhé!
- Octopus Network là gì? Thông tin mới nhất về OCT
- OIN Finance là gì? Có nên đầu tư OIN Finance không?
- Omni Coin là gì? Đầu tư Omni Coin an toàn hay không?
- One coin là gì? One coin có lừa đảo hay không?
Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ có ký hiệu là CCQ- một hình thức đầu tư cho thấy quyền hạn của nhà giao dịch trong phần góp vốn của mình đã đóng góp vào quỹ mở. Hay nói cách khác là phương thức này cho thấy nhà đầu tư đồng ý góp vốn để hình thành quỹ đại chúng của các doanh nghiệp quản lý quỹ trên thị trường chứng khoán.
Chứng chỉ quỹ và cổ phiếu có gì khác nhau?
Cổ phiếu là loại chứng khoán được phát hành dưới hình thức chứng chỉ hoặc sổ sách để xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư tham gia vào hoạt động kinh doanh. Nhà đầu tư cổ phiếu trở thành cổ đông và đồng thời trở thành chủ sở hữu của công ty phát hành. Trên thị trường chứng khoán Việt Nam, một cổ phiếu tương ứng với số vốn đăng ký là 10.000 đồng.
Ví dụ, vốn điều lệ của công ty cổ phần là 10 tỷ đồng thì số cổ phần đại diện cho quyền sở hữu của doanh nghiệp là 1 triệu cổ phần, mỗi cổ phần đại diện cho 10.000 cổ phần vốn điều lệ.
Thông thường, các công ty thường phát hành hai loại cổ phiếu: cổ phiếu phổ thông và cổ phiếu ưu đãi. Cổ đông sở hữu cổ phần phổ thông có quyền tự do chuyển nhượng, có quyền biểu quyết các quyết định của công ty tại các cuộc họp cổ đông, được nhận cổ tức căn cứ vào kết quả hoạt động kinh doanh và giá trị cổ phần của mình.
Ngược lại, cổ đông nắm giữ cổ phiếu ưu đãi có các quyền và trách nhiệm hạn chế, chẳng hạn như: thu nhập cố định, không có quyền biểu quyết và quyền được bầu cử. Tuy nhiên, các cổ đông ưu đãi luôn là những người đầu tiên nhận được cổ tức và họ cũng là những người đầu tiên được công ty trả khi công ty phá sản, tiếp theo là các cổ đông phổ thông.
Điểm giống nhau:
- Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu cho nhà đầu tư và lợi nhuận từ việc góp vốn.
- Đặc biệt, có thể niêm yết và giao dịch trên thị trường chứng khoán.
Tuy nhiên, giữa chứng chỉ quỹ và chứng khoán có nhiều điểm khác biệt mà nhà đầu tư cần hiểu rõ và phân biệt để tránh nhầm lẫn và thiệt hại không đáng có.
Điểm khác nhau:
| Chứng chỉ quỹ | Cổ phiếu | |
| Mục đích đầu tư | Quỹ đầu tư chứng khoán là phương tiện trích lập quỹ. | Một cách huy động vốn cho các công ty hoạt động trong một số ngành nhất định. |
| Quyền quyết định của Nhà đầu tư | Nhà đầu tư không có quyền biểu quyết hoặc quyền đối với công ty quản lý đối với các quyết định của họ – quyền lực thuộc về công ty quản lý quỹ. | Tự do quyết định và quản lý cổ phiếu của riêng bạn. |
| Nhiệm vụ của nhà đầu tư | Công ty quản lý quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư mua cổ phiếu hoặc trái phiếu.
Nhà đầu tư không thể can thiệp hay quyết định mua bán |
Bạn phải dựa vào phán đoán của bản thân để đưa ra quyết định đầu tư và theo dõi các khoản đầu tư, đồng thời nhanh chóng nắm bắt cơ hội để mang lại lợi nhuận. |
Mục đích của chứng chỉ quỹ
Về bản chất của các chứng chỉ quỹ là nó có vai trò quan trọng cho việc luân chuyển dòng tiền trong thị trường, mà tại đó những trader có điều kiện sẽ bắt đầu góp vốn hình thành nên quỹ đầu tư trong thị trường chứng khoán. Sau đó, các nhà giao dịch sẽ nhận được các chứng chỉ quỹ, một minh chứng xác nhận cho việc góp vốn của nhà giao dịch, cũng như nhận lại khoản lợi nhuận phù hợp.
Thường thì các quỹ đầu tư sẽ không tập trung vào một sản phẩm duy nhất trên thị trường mà nó sẽ thực hiện đa dạng hóa đầu tư vào chứng khoán hay các danh mục khác nhau. Hình thức này, nhằm phân tán rủi ro và đảm bảo lợi nhuận cao nhất cho nhà đầu tư.
Những quỹ đầu tư đại chúng nói chung và những quỹ đầu tư khác nói riêng, nhà đầu tư sẽ không có quyền đưa ra quyết định trong việc đầu tư hay kiểm soát các hoạt động kinh doanh của quỹ. Bởi toàn bộ quyết định của chứng chỉ quỹ đều được các công ty quản lý chịu trách nhiệm .
Những công ty quản lý chứng chỉ quỹ trên thị trường chứng khoán đều nhận được sự chấp thuận của chính quyền nhà nước. Vì vậy, nhà đầu tư có thể yên tâm khi bỏ tiền vào đầu tư vì sẽ không có tình trạng bị sử dụng vào mục đích riêng.
Các chứng chỉ quỹ
Chứng chỉ quỹ đầu tư
Chứng chỉ quỹ đầu tư chính là: Nhà đầu tư tự bỏ tiền của mình vào các danh mục đầu tư để hình thành nên quỹ đầu tư đại chúng và sẽ nhận được một chứng chỉ chứng minh cho việc góp vốn của nhà đầu tư vào quỹ. Đồng thời, khi quỹ bắt đầu có lợi nhuận thì sẽ chia số tiền tương ứng với số tiền mà nhà đầu tư đã bỏ vốn ra.
Các chứng chỉ quỹ đầu tư thường có nhiệm vụ là đa dạng hóa kênh đầu tư, không đầu tư vào một sản phẩm. Nhằm đảm bảo khả năng tạo ra lợi nhuận cũng như hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất và đem lại cảm giác an toàn cho nhà đầu tư khi tham gia vào các dự án của công ty quỹ.
Chứng chỉ quỹ mở
CCQ mở một hình thức gián tiếp, thông qua việc mua chứng chỉ quỹ của quỹ mở phát hành và nhà đầu tư có thể kiếm lời bằng việc bán các chứng chỉ này lại cho các công ty có nhu cầu. Điều này, vừa hạn chế rủi ro vừa nâng cao tính thanh khoản.
Mặc khác, những công ty quản lý quỹ sẽ mang tiền đi đầu tư vào các cổ phiếu, trái phiếu,..mà nhà đầu tư không cần phải trực tiếp thực hiện và mất nhiều thời gian hay kiến thức chuyên sâu về lĩnh vực chứng khoán.
Nhận biết chứng chỉ quỹ đầu tư đối với thị trường chứng khoán
Chứng chỉ quỹ với cổ phiếu
Khi một doanh nghiệp muốn kinh doanh một dự án sản phẩm nào đó thường sẽ bắt đầu thực hiện việc huy động nguồn vốn thông qua các cổ phiếu của công ty, thì chứng chỉ quỹ là một dạng phương thức để thành lập các quỹ đầu tư chứng khoán ở các công ty quản lý quỹ.
Tuy nhiên, đối với những người sở hữu chứng chỉ quỹ sẽ không có quyền quyết định các hoạt động quản lý kinh doanh của công ty quản lý quỹ. Ngược lại, những người sở hữu cổ phiếu thì sẽ có quyền đưa ra các quyết định đầu tư của công ty.
Một nhà đầu tư khi quyết định sở hữu cổ phiếu thì bắt buộc phải có kiến thức chuyên sâu và tư duy về thị trường chứng khoán. Do mọi hoạt động liên quan đến việc mua bán cổ phiếu đều do chính tay nhà đầu tư đưa ra quyết định.
Điều này đồng nghĩa với việc thua lỗ hay lợi nhuận đều tự trader quyết định. Trong khi đó, nếu nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ thì chỉ cần góp vốn vào, còn mọi hoạt động đầu tư như thế nào đều sẽ do công ty quản lý quỹ chịu trách nhiệm. Vì vậy, nhà đầu tư chỉ cần quan tâm đến việc đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ mang đến lợi nhuận là bao nhiêu.
Chứng chỉ quỹ với trái phiếu
Trái phiếu hay nói cách khác là một dạng giấy nợ chứng minh rằng một công ty đang cần một nhà đầu tư bỏ ra một khoản tiền để mua trái phiếu mà công ty đã phát hành. thông thường, trái phiếu sẽ được áp dụng mức lãi suất theo quy định của pháp luật cũng như biến động lãi suất trên thị trường chứng khoán.
Những công ty này, có trách nhiệm thanh toán lãi cho nhà đầu tư theo đúng kỳ hạn được quy định trên trái phiếu. Đồng thời, phải chịu trách nhiệm hoàn trả lại vốn đến ngày đáo hạn trái phiếu.
Với trái phiếu thì nhà giao dịch nhận được tiền lãi cố định, không phụ thuộc vào tình hình kinh doanh của doanh nghiệp. Trong trường hợp doanh nghiệp phá sản thì người sở hữu trái phiếu sẽ được bồi thường trước. So với chứng chỉ quỹ thì trái phiếu có sự biến động trên thị trường lớn. Cho nên, dẫn đến hoạt động trao đổi mua bán có tính thanh khoản hơn.
Tuy nhiên, nhà đầu tư khi sở hữu trái phiếu thì lợi nhuận của việc đầu tư nó vẫn bị phụ thuộc vào quyết định của trader. Nếu mà nhà đầu tư đưa ra quyết định sai thì sẽ thua lỗ. Ngược lại, khi nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ thì không cần phải bận tâm suy nghĩ hay nghiên cứu thị trường trước khi đưa ra quyết định mua hoặc bán như trái phiếu.
Như vậy, mỗi một sản phẩm trong thị trường chứng khoán đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng. Thì chứng chỉ quỹ cũng có những điểm ưu và nhược của nó. Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư nào có điều kiện mà không có kiến thức về thị trường nhưng vẫn muốn đầu tư để kiếm lời thì có thể lựa chọn chứng chỉ quỹ. Bởi mọi hoạt động của nó đều thông qua sự quyết định của công ty quản lý quỹ.
Cách đầu tư chứng chỉ quỹ
Nhà đầu tư cần lựa chọn nơi uy tín
- Hiện nay, thị trường chứng khoán xuất hiện nhiều công ty quản lý quỹ có chất lượng và uy tín. Mỗi một công ty sẽ đưa ra các hình thức đầu tư không giống nhau. Vì vậy, việc nhà giao dịch lựa chọn hình thức đầu tư cho bản thân mình là điều hết sức quan trọng.
- Mặc khác, đa số nhà đầu tư đều sẽ lựa chọn những công ty quỹ có kinh nghiệm lâu năm trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán. Do vậy, nhà đầu tư có thể tìm hiểu về các hoạt động kinh doanh hay quản lý của mỗi công ty trước khi đưa ra quyết định đầu tư sẽ hạn chế được rủi ro hơn.
Nhà đầu tư tiến hành phân tích thị trường
- Mặc dù, khi tham gia thị trường chứng khoán thì nhà giao dịch không cần phải trang bị kiến thức chuyên sâu về lĩnh vực chứng khoán, nhưng nhà đầu tư cũng phải có hiểu biết sơ lược về sản phẩm mà mình dự định sẽ đầu tư hay nó sẽ đem lại lợi nhuận như thế nào để nhà đầu tư còn biết đưa ra phương án đầu tư tốt nhất trong thời gian lâu dài.
- Mặc khác, khi nhà giao dịch tiến hành góp vốn vào những công ty quản lý quỹ thì sẽ được những cơ quan này tư vấn, phân tích về những lợi nhuận, rủi ro hay tiềm năng phát triển mà nó đem tới cho nhà giao dịch. Vì điều này, đã tạo ra sự tin tưởng, cũng như đảm bảo an toàn cho nhà giao dịch khi bỏ tiền vào quỹ đầu tư.
Mở tài khoản chứng chỉ quỹ
- Sau khi lựa chọn được nơi muốn đầu tư thì nhà giao dịch cần phải điền thông tin theo mẫu đơn đăng ký mà nhà đầu tư lựa chọn. Bởi mỗi một cơ quan quản lý chứng chỉ quỹ sẽ cung cấp một mẫu đơn không giống nhau nên nhà đầu tư chỉ cần việc làm theo mọi yêu cầu mà cơ quan đã cung cấp. trong trường hợp, gặp khó khăn thì có thể trực tiếp hỏi để được những nhân viên ở đó tư vấn cụ thể.
- Khi muốn mở tài khoản giao dịch nhà đầu tư cần cung cấp các thông tin cá nhân và chứng minh nhân dân là thứ không thể thiếu. Tuy nhiên, nhà đầu tư hãy tìm hiểu kỹ các nguyên tắc của những công ty để chuẩn bị hồ sơ đầy đủ nhất và việc giao dịch sẽ diễn ra thuận lợi hơn.
- Bước cuối cùng, khi nhà đầu tư đăng ký tài khoản xong thì sẽ được tư vấn thêm các sản phẩm để trader lựa chọn đầu tư. Các công ty quản lý quỹ cho phép nhà giao dịch đăng ký đầu tư định kỳ.
Thực hiện mua bán chứng chỉ quỹ
- Khi hoàn tất các điều kiện trên thì nhà đầu tư tiến hành thực hiện hoạt động mua và bán hay chuyển đổi chứng chỉ quỹ tùy vào nhu cầu của mình. Để thực hiện các công việc này, thì chỉ cần nộp đơn đăng ký trực tiếp trên tài khoản giao dịch hoặc tại quầy giao dịch.
- Khi mua chứng chỉ, giao dịch tối thiểu là 500.000 VNĐ với thời gian xác nhận giao dịch trong ba ngày. Giá mua chứng chỉ quỹ được tính theo giá trị tài sản ròng trong ngày gần nhất sau ngày đăng ký. trường hợp muốn bán các chứng chỉ sẽ được tính theo giá trị ròng tài sản và thanh toán sau 4 ngày làm việc.
- Việc thực hiện thanh toán thường thông qua hình thức chuyển khoản đến tài khoản ngân hàng giám sát. Hoặc nhà đầu tư có thể nộp tiền trực tiếp tại quầy giao dịch của công ty quản lý quỹ.
Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ
Bước 1: Đầu tiên, nhà đầu tư cần đăng ký và mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ với công ty tài trợ ký quỹ và cho vay chứng khoán mà bạn lựa chọn đầu tư.
Bước 2: Điền đầy đủ và chính xác các thông tin vào Phiếu đăng ký mua hàng sau đó gửi đến đại lý (hoặc đặt hàng trực tuyến).
Bước 3: Thanh toán phí mua chứng chỉ quỹ vào tài khoản của quỹ tại ngân hàng giám sát do công ty chứng chỉ quỹ cung cấp.
Bước 4: Sau 3 ngày làm việc kể từ ngày thanh toán giao dịch mua chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư sẽ nhận được thông báo của công ty về kết quả giao dịch mua chứng chỉ quỹ.
Cách mua bán chứng chỉ quỹ
Bước 1: Điền thông tin vào form đăng ký bán hàng và gửi cho đại lý (hoặc đặt hàng online)
Bước 2: Nhận thông báo kết quả giao dịch
Bước 3: Theo thông tin đã đăng ký trước đó, nhận tiền bán chứng chỉ quỹ tại ngân hàng nhà đầu tư.
Khi mua bán chứng chỉ quỹ cần chú ý điều gì?
Đối với bán chứng chỉ quỹ
- Bán chứng chỉ quỹ có nghĩa là nhà đầu tư sẽ từ bỏ quyền sở hữu để thu về số tiền vốn góp ban đầu và sẽ không nhận được lợi nhuận từ kết quả kinh doanh kể từ khi bán. Trước khi, muốn bán chứng chỉ quỹ thì nhà đầu tư cần xem xét quyết định này đúng hay sai và bắt đầu phân tích tỷ lệ chi phí hay thu nhập để đảm bảo không bị lỗ.
- Nếu chứng chỉ quỹ mà trader hiện đang giữ mang về lợi nhuận cao và có chi phí đầu tư thấp. Thì nhà giao dịch không nên bán mà hãy tiếp tục giữ lại để hưởng lợi nhuận. Ngược lại nếu kết quả không khả quan, lợi nhuận ít thì nên bán để thu lợi nhuận về đầu tư cho dự án khác tốt hơn.
- Việc bán chứng chỉ quỹ giúp cho tính thanh khoản của quỹ đầu tư tốt hơn, nhưng còn tùy vào nhu cầu mà nhà đầu tư hãy đưa ra quyết định đúng đắn nhất.
Đối với mua chứng chỉ quỹ
- Tương tự như việc bán chứng chỉ quỹ thì nhà giao dịch nên tìm hiểu kỹ về quỹ đầu tư. Đó là quỹ mới mở hay đã mở lâu rồi. Do những quỹ mới mở sẽ có tính thanh khoản và rủi ro sẽ cao hơn.
- Trước khi tiến hành mua chứng chỉ quỹ thì nhà giao dịch cần tìm hiểu rõ chứng chỉ đó có mang lại lợi nhuận tốt hay chi phí bỏ ra so với kết quả thu lại sẽ chênh lệch nhiều hay ít. Nếu không rành về vấn đề này, thì nhà đầu tư đừng ngại hỏi các chuyên gia, quản lý quỹ để có thể phân tích rõ hơn.
Các yếu tố ảnh hưởng đầu tư chứng chỉ quỹ
Vấn đề nội bộ
- Thường thì vấn đề nội bộ trong các công ty quỹ sẽ gây ra ảnh hưởng đến chứng chỉ quỹ như: Xảy ra tranh chấp lợi ích giữa các bên tham gia, tình hình hoạt động của doanh nghiệp hay tính thanh khoản của công ty.
- Do những công ty quản lý thường tập hợp nhiều quỹ đầu tư khác nhau, cho nên dễ xảy ra tranh chấp là điều hiển nhiên. Vì sẽ mang lại bất lợi và có lợi cho những quỹ còn lại. Thường những công ty quản lý quỹ sẽ mua bán cổ phần để làm thay đổi tài sản ròng của doanh nghiệp hoặc dự án đầu tư mà doanh nghiệp đầu tư không lại kết quả tốt… Từ đó giá chứng chỉ quỹ có thể tăng hoặc giảm.
Vấn đề thị trường
Thường thì lãi suất và lạm phát hay tình hình kinh tế, chính trị,… Những yếu tố này sẽ tác động mạnh mẽ đến giá của chứng chỉ quỹ trên thị trường chứng khoán.
Phương pháp hiệu quả
- Đầu tiên thì, nhà đầu tư và các công ty chứng chỉ quỹ sẽ đưa ra các kế hoạch cụ thể nhằm đảm bảo kết quả hoạt động đầu tư được thuận lợi. Đặc biệt, nhà đầu tư nên lựa chọn những chứng chỉ quỹ có quá trình hoạt động tốt mang lại hiệu suất cao cho nhà đầu tư.
- Bên cạnh đó, những công ty quản lý nên thực hiện nghiên cứu thị trường chi tiết và đầy đủ trước khi lựa chọn dự án đầu tư đem tới hiệu quả cao cũng như đảm bảo được tối đa lợi nhuận hay tính thanh khoản và giảm thiểu được rủi ro cho nhà đầu tư.
Hy vọng bài viết của Sàn Uy Tín sẽ mang đến những kiến thức bổ ích cho nhà đầu tư về chứng chỉ quỹ trên thị trường chứng khoán cũng như các phương pháp đầu tư hiệu quả đảm bảo tối đa lợi nhuận cho trader. Chúc nhà đầu tư thành công!
