Thị trường tiền điện tử đặc trưng bởi tính biến động cao vừa mang lại cơ hội, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn nhiều thách thức cho nhà đầu tư. Do đó, hiểu và chủ động áp dụng các biện pháp phòng ngừa rủi ro là rất cần thiết để hoạt động hiệu quả trong thị trường này. Bài viết sau phân tích 5 chiến lược phòng ngừa rủi ro trong giao dịch crypto, giúp bạn an toàn trước những biến động giá bất ngờ.
Phòng ngừa rủi ro crypto (tiền điện tử) là gì?
Phòng ngừa rủi ro crypto là những phương pháp được áp dụng nhằm hạn chế tối đa thua lỗ tiềm ẩn, bảo vệ tài sản đầu tư của bạn an toàn trước những biến động bất ngờ của thị trường. Đó là việc nhà đầu tư tham gia vào một vị thế đi ngược lại với vị thế hiện tại để tránh rủi ro.
Chẳng hạn, bạn đang nắm giữ Ethereum và dự đoán giá ETH sẽ giảm, biện pháp phòng ngừa rủi ro mà bạn áp dụng lúc này có thể là mở một lệnh bán khống bằng futures (hợp đồng tương lai) hoặc mua quyền chọn bán ETH. Nếu giá ETH thực sự giảm xuống đúng như dự đoán, hai cách phòng ngừa này sẽ bù đắp khoản thua lỗ từ vị thế chính của bạn.
5 cách phòng ngừa rủi ro trong giao dịch crypto
Dưới đây là 5 chiến lược phòng ngừa rủi ro hiệu quả cho các nhà giao dịch:
1. Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đa dạng hóa là chiến lược phòng ngừa rủi ro đơn giản nhất. Theo đó, thay vì dồn toàn bộ số tiền bạn có để đầu tư vào một đồng coin duy nhất thì bạn nên phân bổ vốn ra nhiều loại coin/token khác nhau. Mỗi đồng coin trong danh mục sẽ đại diện cho một biện pháp phòng ngừa rủi ro cho các đồng coin khác.
Một danh mục đầu tư lý tưởng sẽ cần có mặt nhiều loại tài sản không nằm cùng một nhóm (lĩnh vực hoạt động). Chẳng hạn như kết hợp đầu tư Bitcoin (BTC) với Ethereum (ETH), stable coin (USDT, USDC) DeFi coin (AAVE, CRV, UNI), meme coin (SHIB, DOGE), GameFi (AXS, MANA, SAND)…
22. Sử dụng Bot giao dịch trung bình giá (DCA Trading bot)
DCA là một chiến lược nổi tiếng trong phòng ngừa rủi ro thông qua việc chia nhỏ (trung bình giá) các khoản đầu tư theo từng khoảng thời gian nhất định. Nhà đầu tư hạn chế về mặt thời gian có thể sử dụng bot giao dịch DCA trên các nền tảng lớn như OKX để bot tự động làm việc thay bạn.
Chiến lược này giúp nhà đầu tư tránh được áp lực ở việc xác định thời điểm mua vào và bán ra. Từ đó, góp phần ổn định lợi nhuận trong dài hạn và hạn chế tổn thất trong những giai đoạn thị trường biến động.
3. Giao dịch quyền chọn (Crypto Options)
Phòng ngừa rủi ro với giao dịch quyền chọn liên quan đến việc bạn mua hợp đồng quyền chọn bán (put option) để bán tiền điện tử với mức giá được thiết lập sẵn trước một thời điểm cụ thể. Bên cạnh đó, quyền chọn mua (call option) giúp nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận từ việc dự đoán giá đúng.
Ví dụ bạn đang có 1 Bitcoin trị giá 80,000 USD nhưng lo lắng giá sẽ giảm, bạn mua một quyền chọn bán Bitcoin với giá thiết lập là 80,000 USD. Nếu giá BTC giảm còn 78,000 USD, quyền chọn bán sẽ kích hoạt lệnh bán Bitcoin với giá 80,000 USD, đảm bảo bạn không bị thua lỗ trong giai đoạn thị trường đi xuống. Trường hợp giá BTC vẫn giữ được hiệu suất tốt, quyền chọn bán sẽ hết hạn và chi phí cuối cùng bạn phải chịu là mức phí bảo hiểm ban đầu.
4. Hợp đồng tương lai (Futures)
Hợp đồng tương lai có thể trở thành chiến lược phòng ngừa rủi ro thông qua việc mở vị thế mua hoặc vị thế bán trong tương lai. Có hai loại hợp đồng tương lai cơ bản là hợp đồng tương lai có thời hạn và hợp đồng tương lai vĩnh viễn.
Cụ thể, hợp đồng tương lai có thời hạn sẽ yêu cầu thanh toán vào một thời gian nhất định, phù hợp với chiến lược phòng ngừa rủi ro ngắn hoặc trung hạn. Trong khi hợp đồng tương lai vĩnh viễn giúp duy trì vị thế của nhà giao dịch, chỉ yêu cầu các khoản phí giao dịch liên quan đến việc mua hoặc bán khống định kỳ (Funding Fees).
5. Chiến lược bán khống (Short Selling)
Bán khống liên quan đến việc nhà giao dịch vay tiền điện tử từ sàn giao dịch để bán trước một loại tài sản với mục tiêu sẽ mua lại tài sản đó với mức giá thấp hơn. Ví dụ, nhà giao dịch vay 100 ETH (giá 3,000 USD) và bán tất cả để thu về 300,000 USD. Nếu giá ETH giảm còn 2,500 USD, nhà giao dịch mua lại với mức giá này để trả nợ cho sàn giao dịch và kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá 500 USD (trừ phí). Tuy nhiên nếu giá ETH tăng lên 3,500 USD thì nhà giao dịch phải mua lại với giá cao hơn và chịu tổn thất 500 USD cộng thêm phí. Vì vậy bán khống thường là chiến lược phòng ngừa rủi ro trong thị trường downtrend.
Tầm quan trọng của phòng ngừa rủi ro tiền điện tử
Phòng ngừa rủi ro là tập hợp những chiến lược hiệu quả giúp nhà giao dịch bù đắp các khoản thua lỗ tiềm ẩn. Với nhiều phương pháp đa dạng, phòng ngừa rủi ro cần tìm hiểu chuyên sâu để nắm bắt được cơ chế hoạt động, ưu điểm và hạn chế của từng phương pháp. Nhà giao dịch cần hiểu rõ những rủi ro đi ngược lại kỳ vọng và các khoản phí có thể phát sinh. Đồng thời, cần thường xuyên quan sát thị trường để chủ động điều chỉnh vị thế trong quá trình giao dịch. Chúc bạn thành công!
