Thiên nga đen là một thuật ngữ ẩn dụ dùng để chỉ những sự kiện có tác động mạnh mẽ đến toàn thế giới. Vậy bản chất thiên nga đen là gì? Ảnh hưởng của nó đến thị trường tài chính ra sao? Nhà đầu tư phải đối phó thế nào khi nó xuất hiện? Hãy cùng theo dõi bài viết dưới đây để biết được phương án giải quyết thích hợp với trader nhé!

• Chargeback là gì? Phân biệt Chargeback và Refund
• Cháy tài khoản Forex là gì? Nguyên nhân của việc cháy tài khoản Forex
• Chế độ bản vị vàng (Gold Standard) là gì?
• Chén thánh là gì? Chén thánh trong Forex có thật hay không?

Sự kiện thiên nga đen Forex là gì?

Thuật ngữ thiên nga đen được sáng lập bởi ông Nassim Nicholas Taleb – Một giáo sư tài chính xuất sắc và đồng thời là tác giả hay cựu thương nhân của Phố Wall.

Nhưng đến năm 2007, sự kiện thiên nga đen đã được ông trần thuật lại trong một quyển sách, trước khi diễn ra hàng loạt các cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Trong đó, hiệu ứng thiên nga đen sẽ mang 3 đặc điểm chính như sau:

• Một sự kiện vượt quá dự đoán bình thường của con người, rất ít khi xảy ra và thậm chí chưa thể chắc chắn hoàn toàn khả năng nó diễn ra trên thế giới.
• Khi nó diễn ra sẽ để lại hậu quả vô cùng thảm khốc đối với toàn thế giới.
• Có thể được lý giải giống như một sự kiện đã được dự đoán trước sau khi nó bắt đầu diễn ra.

Nhưng thực tế, các hiện tượng thiên nga đen là điều hoàn toàn không thể dự báo được do sự hiếm có và hậu quả thảm khốc của chúng. Quan trọng là, phần lớn mọi người đều nhận định rằng thiên nga đen là một sự kiện cũng là một khả năng, cho dù như thế nào thì cũng cần có một biện pháp khắc phục được nó.

Bản chất của lý thuyết thiên nga đen?

Trong tự nhiên hay kinh tế thì thực sự con người thường tin vào những gì bản thân biết hay bản thân thấy, nhưng phần lớn họ đều có chung xu hướng “Vạch lá tìm sâu” để giải thích cho các hậu quả đã xảy ra. Thông qua đó, họ tin rằng có thể rút kết được kinh nghiệm để dự đoán cho những lần sau, nhằm giảm bớt thiệt hại.

Tuy nhiên, con người không thể hiểu rằng, mỗi một hiện tượng thiên nga đen xảy ra đều là một tình huống mới mẻ chưa từng tiền lệ và con người không thể nào dự báo trước được.

Bản chất của con người chỉ dựa trên những gì mình đã biết mà quên đi có vô số điều mà chúng ta không thể lý giải hay hình dung được những điều không thể. Họ thường ảo tưởng vào khả năng tiên đoán của bản thân mình và cho rằng họ có thể dự đoán hoặc lường trước được toàn bộ rủi ro, cơ hội đầu tư.

Trong đời sống, có vô số hiện tượng mang tính ngẫu nhiên, nằm ngoài tầm kiểm soát của con người. Chẳng hạn như, nhà khoa học có thể tiên đoán chính xác thời gian diễn ra Nhật thực, nhưng lại không đưa ra cảnh báo về trận động đất kinh khủng diễn ra tại Nhật Bản vào năm 2011.

Thêm một lý do nữa để giải thích đúng cho tâm lý chung của con người chính là “Chúng ta thường cho rằng thành công chính là bản thân đem lại, còn thất bại chính là do sự cố, nằm ngoài sự kiểm soát của bản thân.”

Các sự kiện điển hình của thiên nga đen trong quá khứ

Vào năm 1912, một con tàu khổng lồ mang tên là Titanic được cho là chở khách an toàn và hiện đại nhất, đã vô tình đụng phải một tảng băng trôi ở khu vực Bắc Đại Tây Dương làm thiệt mạng gần 1500 người ngay trong lần xuất phát đầu tiên.

Ngày 11 tháng 9 năm 2001, tòa tháp đôi nằm tại Trung tâm Thương mại thế giới New York từng được xem là trụ thép kiên cố giống như bàn thạch và không bao giờ có thể sụp đổ, đã bất ngờ bị vụ khủng bố máy bay làm cho tan hoang khiến cho hàng nghìn người phải bỏ mạng.

Vào năm 2016, việc phân tích tiêu cực và tích cực về các phản ứng quốc gia Anh sẽ loại khỏi Liên Minh Châu Âu khi phải chịu thiệt thòi hoàn toàn so với phe ủng hộ ở lại, thì có vẻ như nước Anh thoát khỏi Liên minh Châu Âu là điều hoàn toàn không thể xảy ra.

Cho đến khi, cuộc tranh cử tổng thống Mỹ giữa hai ứng cử viên sáng giá là Donald Trump và bà Hillary Clinton, được cho là một cuộc tranh cử quá nhàm chán khi kết quả đã rõ ràng. Với sự chiếm ưu thế lớn từ phía bà Hillary, cùng một số bình luận chế giễu ông Donald Trump.

Và đến cuối cùng, ông Donald Trump đã thắng cử trở thành tổng thống Mỹ và cùng lúc đó là nước Anh cũng loại khỏi Liên Minh Châu Âu. Một lần nữa, chứng tỏ cho câu nói “Trên đời này, chuyện quái gì cũng có thể xảy ra!”

Các sự kiện thiên nga đen chính trong thị trường tài chính

Một trong số các sự kiện thiên nga đen nổi bật nhất là cuộc khủng hoảng vào năm 2008, đã để lại một hậu quả nặng nề trên toàn cầu, nhưng theo đó chỉ có một vài ngoại lệ có thể dự báo được điều đó diễn ra.

Cũng trong thời điểm đó, tại Zimbabwe đã xảy ra một cuộc siêu lạm phát kinh khủng nhất ở thế kỷ 21, với tỷ lệ lạm phát cao đỉnh điểm hơn 79,6 tỷ%. Một số tiền lạm phát mà gần như không thể dự đoán trước và có thể hủy hoại hoàn toàn tài chính ở một quốc gia.

Một sự kiện thiên nga đen khác có tính tương đồng khủng hoảng năm 2008 chính là “Bong bóng Dot-Com vào năm 2001”. Nền kinh tế cả nước Mỹ đang trong giai đoạn phát triển vượt bậc, với tài sản tư nhân gia tăng nhanh trước khi nền kinh tế có dấu hiệu sụp đổ tàn khốc.

Do thời kỳ đầu, khi mạng lưới Internet được sử dụng rộng rãi ở thương mại, các quỹ đầu tư khác nhau đã lần lượt đổ tiền vào trong doanh nghiệp phát triển công nghệ, cùng định giá tăng cao và không có lực kéo từ thị trường.

Chính vì thế, khi các doanh nghiệp này ngừng hoạt động thì những quỹ đầu tư đó bị tổn thất nghiêm trọng và rủi ro giảm giá đã được chuyển sang cho nhà đầu tư. Một khu vực biên giới kỹ thuật số là mới và hầu như không thể đoán trước được quá trình sụp đổ.

Đối với thị trường Forex, thiên nga đen sẽ xuất hiện khi xuất hiện thông báo thả nổi tỷ giá Swiss Franc từ ngân hàng Thụy Sĩ, đã làm cho cả thị trường điêu đứng đáng kể và biến động giá lại cố gắng vượt qua ranh giới cổ điển đó, cặp tiền tệ EUR/CHF đã suy giảm còn 20% chỉ trong vài phút.

Những nhà giao dịch nào đặt lệnh không đúng theo xu hướng thị trường với điều kiện như thế, có thể dễ dàng mất trắng tất cả tài khoản giao dịch và nặng hơn là nợ tiền của các sàn môi giới bởi vì lý do không thể đóng lệnh giao dịch do tính thanh khoản đơn phương trên thị trường.

Thêm nữa, một sự kiện thiên nga đen mới bùng nổ mà không ai có thể dự đoán được vào năm 2020 đó là đại dịch Covid-19. Đó được xem là thảm họa mang tính chất ảnh hưởng nghiêm trọng đến nền kinh tế toàn cầu và cho đến hiện tại đã khiến cho nhiều quốc gia đứng bên bờ vực nguy hiểm từ sự kiện chấn động này.

Nhà đầu tư có thể làm gì khi xuất hiện hiện tượng thiên nga đen?

Nhà đầu tư cần ghi nhớ thật kỹ “Xung quanh cuộc sống của chúng ta, luôn có nhiều hiện tượng kỳ bí không thể dự đoán trước được.”

Nhìn chung, toàn bộ sự kiện đều có vẻ khá tương đồng, nhưng thực chất thì sự nguy hiểm, mức độ hậu quả mà nó để lại sẽ khác nhau vô cùng. Chẳng hạn như, đại dịch SARS diễn ra vào năm 2003, nhìn gần giống với đại dịch Covid-19.

Nhưng xét về độ lây lan, ảnh hưởng trên các diễn đàn xã hội hay tình hình kinh tế trên toàn cầu,… thì có thể Covid-19 sẽ đem lại những khía cạnh mới và thậm chí là để lại hậu quả khủng khiếp hơn so với các trận dịch đã từng xảy ra ở quá khứ.

Do đó, nhà đầu tư đừng nên dựa trên những sự kiện thiên nga đen đã xảy ra ở quá khứ để dự đoán trước tương lai. Thay vào đó, hãy luôn tính toán, có kế hoạch dự phòng để ngăn ngừa mọi tình huống có thể phát sinh, cho dù nó có xảy ra thật thì cũng không được quá sợ hãi để bỏ lỡ cơ hội tốt với bản thân mình.

Chính vì vậy, khi xuất hiện hiện tượng thiên nga đen thì điều mà nhà đầu tư có thể làm chính là:

• Trader hãy luôn thực hiện đa dạng hóa rủi ro để ngăn ngừa một trong số lĩnh vực đầu tư nào đó gặp khó khăn thì cũng sẽ không bị ảnh hưởng quá nhiều đến đời sống hiện tại.
• Luôn giữ bình tĩnh trước cuộc khủng hoảng để có được suy nghĩ đúng đắn. Đồng ý cắt lỗ nếu như thấy cần thiết. Tuy nhiên, không nên hùa theo đám đông để bán tháo toàn bộ mà hãy cân nhắc thật kỹ, điều chỉnh danh mục đầu tư theo cách hợp lý nhát.
• Tuyệt đối không nên vay mượn khoản tiền lớn để đầu tư. Bởi việc sử dụng đòn bẩy cao có thể đem lại khoản lợi nhuận khổng lồ nếu gặp điều kiện thuận lợi, nhưng sẽ trở thành thảm kịch nếu như xuất hiện một hiện tượng thiên nga đen.
• .Trader hãy luôn nghiên cứu, tìm hiểu về mối quan hệ giữa các khoản đầu tư trong danh mục của mình và cố gắng duy trì khoản đầu tư chuyển động theo xu hướng ngược lại.
• Nhà đầu tư phải đảm bảo có nguồn tài chính ổn định, luôn chủ động tạo ra một dòng tiền chắc chắn có thể bù đắp được các rủi ro trong lĩnh vực kinh doanh khi thiên nga đen xảy ra.
• Luôn chuẩn bị sẵn một nguồn lực tài chính để đón nhận các cơ hội bất ngờ khi xảy ra những hiện tượng giống như thiên nga đen vậy.

Với toàn bộ thông tin về sự kiện thiên nga đen từng xảy ra trong quá khứ, nhà đầu tư chắc đã hiểu được sức ảnh hưởng mãnh liệt của nó đối với nền kinh tế toàn cầu như thế nào. Qua đó, trader hãy luôn trong tư thế sẵn sàng, chuẩn bị kế hoạch đối phó hiệu quả để có thể kịp thời xử lý, hạn chế tối đa tổn thất cho tài chính của mình. Sanuytin.com chúc trader sẽ thành công.