Muốn so sánh giữa đồng nội tệ với đồng ngoại tệ thì đa số nhà đầu tư đều dựa vào tỷ giá hối đoái. Vì thế, rủi ro ngoại hối sẽ có tác động tiêu cực đến quá trình xuất nhập khẩu hay tình hình lạm phát ở một quốc gia. Vậy rủi ro ngoại hối là gì? Bài viết dưới đây sẽ chia sẻ mẹo phòng ngừa rủi ro khi đầu tư cho trader.

• KSM Starter là gì? Đôi nét thú vị về dự án KSM Starter (KST)
• Kucoin là gì? Sàn Kucoin lừa đảo hay không?
• Kyber Network là gì? Thông tin mới nhất về Kyber Network (KNC)
• KYC là gì? Phân biệt giữa KYC và eKYC

Rủi ro ngoại hối là gì?

Rủi ro ngoại hối hay rủi ro tỷ giá, rủi ro tiền tệ, rủi ro tỷ giá hối đoái là một loại rủi ro chung có liên quan đến những thiệt hại mà một giao dịch tài chính quốc tế có thể chịu ảnh hưởng do sự biến động từ chính tiền tệ.

Bởi các rủi ro tỷ giá này đều cho thấy giá trị đầu tư có thể suy giảm, nguyên nhân là do sự thay đổi giá trị tương quan của các loại ngoại tệ có liên quan với nhau. Một rủi ro mà đa số nhà đầu tư nước ngoài đều không thể tránh khỏi.

Nhưng may mắn thay, với rủi ro ngoại hối thì nhà đầu tư có thể khắc phục hoàn toàn, để giảm thiểu đáng kể các thiệt hại thông qua các biện pháp kỹ thuật phòng ngừa rủi ro ngoại hối.

Theo đó, nhà đầu tư có thể tuân thủ theo nguyên tắc cơ bản đó là: Tránh khỏi những khoản đầu tư vào các tài sản nước ngoài. Mặc dù, phương pháp này giúp giảm thiểu rủi ro ngoại hối đáng kể, nhưng nếu nhìn từ khía cạnh đa dạng hóa danh mục đầu tư thì nó lại không phải biện pháp tốt nhất.

Các loại rủi ro ngoại hối mà trader có thể gặp?

Dưới đây sẽ là một số các rủi ro trong ngoại hối mà nhà đầu tư có thể gặp khi giao dịch trên thị trường tiền tệ, cụ thể như sau:

Rủi ro giao dịch

• Rủi ro giao dịch chính là tỷ giá hối đoái xảy ra do sự trễ thời gian giữa việc ký kết hợp đồng và việc xử lý nó của nhà đầu tư trên thị trường.

Rủi ro dịch thuật

• Rủi ro dịch thuật là rủi ro xảy ra từ tỷ giá hối đoái do sự chuyển đổi kết quả tài chính của một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác.

Rủi ro kinh tế

• Rủi ro kinh tế cho thấy rủi ro về giá trị hiện tại của dòng tiền luân chuyển trong tương lai do biến động từ chính tỷ giá hối đoái và rủi ro kinh tế sẽ có liên quan đến tác động biến đổi tỷ giá đến doanh thu, tức là quá trình bán hàng hay xuất khẩu trong nội địa, cùng chi phí hoạt động đầu vào, nhập khẩu trong nước.

Nguyên nhân rủi ro khi đầu tư ngoại hối xuất hiện?

Hoạt động kinh doanh ngoại hối chính là một trong các quá trình của ngân hàng nhằm phục vụ nhu cầu đa dạng từ nền kinh tế và đồng thời tạo điều kiện cho những nhà kinh doanh xuất nhập khẩu có hoạt động diễn ra thuận lợi.

Trên thực tế thì rủi ro tiền tệ chính là các rủi ro thường xuyên xuất hiện trong các nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ do sự biến động về tỷ giá giữa các đồng tiền tệ với nhau trên thị trường. Nếu tỷ giá hối đoái có lượng bán ra lớn hơn so với tỷ giá mua vào thì chứng tỏ nhà kinh doanh đang có lãi suất và ngược lại thì đang hoạt động thua lỗ.

Với nền kinh tế của thị trường, tỷ giá hối đoái luôn luôn có sự biến động, các biến đổi từ tỷ giá hối đoái hay bất cứ khoản nợ nào cho dù là thời gian ngắn hạn hoặc thậm chí dài hạn thì đối với một đồng tiền nhất định, đều có thể khiến cho ngân hàng phải đối mặt với hoàn cảnh rủi ro từ tỷ giá hối đoái.

Cách phòng ngừa rủi ro tiền tệ để giảm thiểu tổn thất hiệu quả

Khi xảy ra rủi ro ngoại hối thì những doanh nghiệp đang hoạt động trong ngành dầu khí quốc gia, công ty dệt may, công ty xuất khẩu thủy hải sản,… Đây đều là những công ty chịu ảnh hưởng nặng nề nhất từ sự biến động của tỷ giá.

Để phòng ngừa hiệu quả rủi ro ngoại hối trong bối cảnh tỷ giá liên tục chuyển động, các công ty này cần có sự chủ động trong việc áp dụng các công cụ tài chính phát sinh. Những công cụ này đóng vai trò “Chống sốc” Cho quá trình kinh doanh của công ty, khi tỷ giá có xu hướng tăng.

Sử dụng các công cụ tài chính phái sinh để phòng ngừa rủi ro tỷ giá

Mua bán ngoại tệ kỳ hạn

Đây là quá trình giao dịch mà giữa hai bên bán mua đều thực hiện cam kết bán một số lượng ngoại hối với tỷ giá đã được ấn định vào ngày giao dịch được xác định trước ở trong tương lai.

Với các hoạt động mua bán ngoại tệ có kỳ hạn, các công ty có thể phải mua số ngoại tệ với mức giá cao hơn so với hiện tại. Nhưng bù lại, công ty lại được đảm bảo tỷ giá đều nằm trong tầm kiểm soát chiến lược của mình, tránh được các tình huống tỷ giá tăng vọt lên quá cao so với mức giá hiện tại.

Hợp đồng kỳ hạn tiền tệ được đánh giá là một trong số các công cụ tốt nhất để ngăn ngừa rủi ro ngoại hối. Công ty vẫn có thể tiến hành điều chỉnh dựa vào số lượng hay kỳ hạn chi tiết được cung cấp. Tuy nhiên, với những nhà đầu tư cá nhân thì công cụ này lại không hề dễ tiếp cận.

Bên cạnh đó, còn một biện pháp ngăn ngừa rủi ro tỷ giá khác cũng được công ty áp dụng đó là, thiết lập một hợp đồng dạng kỳ hạn tổng hợp. Với kiểu hợp đồng này thì nhà đầu tư có quyền thực hiện cùng lúc mua một quyền chọn mua và bán một quyền chọn bán với một mức giá, trên cùng thời điểm đáo hạn.

Hợp đồng tương lai tiền tệ

Hợp đồng tương lai`tiền tệ chính là dạng hợp đồng được thực hiện trên một sàn môi giới và chỉ cần người đầu tư ký quỹ trước một số vốn rất nhỏ, là có thể tiếp cận hoàn toàn được phương pháp này cho dù là nhà giao dịch cá nhân nhỏ lẻ trên thị trường.

Đây cũng chính là một trong số điểm mạnh của hợp đồng tương lai so với các quá trình mua bán tiền tệ kỳ hạn trên thị trường. Nhưng hình thức này cũng có điểm yếu, đó là chúng không thể điều chỉnh giống như hợp đồng kỳ hạn tiền tệ và chỉ được tiến hành theo những ngày giao dịch cố định có sẵn.

Quyền chọn mua ngoại tệ

Hợp đồng quyền chọn ngoại tệ là quá trình bắt đầu giao dịch thỏa thuận từ hai phía người mua quyền và người bán quyền, trong đó:

• Quyền chọn mua: Phía mua được quyền mua ngoại hối với mức giá đã được thương lượng từ trước ở một thời điểm nhất định hay khoảng thời gian đã được xác định từ trước. Phía mua cũng không có sự ràng buộc phải mua hay bán một lượng ngoại hối đã được ấn định theo như hợp đồng.
• Quyền chọn bán: Phía bán được quyền bán ngoại hối với mức giá đã được thương lượng ở khoảng thời gian hay thời điểm được ấn định từ trước. Với hợp đồng quyền chọn bán thì nghĩa vụ của bên bán phải thực hiện bán hoặc mua đúng số lượng tiền tệ theo tỷ giá đã được đôi bên thỏa thuận từ trước trong hợp đồng.

Có thể thấy, các hợp đồng quyền chọn tiền tệ chính là một loại công cụ giao dịch có tính khả thi và cũng cực kỳ hữu hiệu để nhà đầu tư có thể ngăn ngừa rủi ro tỷ giá hối đoái trên thị trường và đồng thời nhà đầu tư hay công ty đều có thể chủ động khi thực hiện quyền hạn của mình.

Trường hợp tỷ giá ngoại hối đang tăng, công ty có thể tiến hành quyền mua ngoại tệ của mình với các ngân hàng trên thị trường. Ngược lại, nếu như tỷ giá suy giảm thì công ty có quyền từ chối tiến hành quyền mua bán của chính mình.

Đầu tư vào các tài sản để ngăn ngừa rủi ro tỷ giá

Biện pháp đơn giản hiệu quả nhất để giúp cho nhà đầu tư ngăn ngừa được rủi ro ngoại hối chính là đầu tư vào trong các tài sản đã được bảo vệ rủi ro ở nước ngoài, chẳng hạn như các quỹ đầu tư được bảo vệ ETFs.

Các quỹ ETF có sẵn đều được thực hiện hầu hết ở toàn bộ các thị trường lớn và chúng có thể cung cấp một loại tiền tệ nào đó giống như một loại tài sản cơ sở, Nhờ vậy, chúng có thể được áp dụng như một giải pháp giúp ngăn ngừa rủi ro tỷ giá hối đoái.

Nhưng với các khoản đầu tư lớn thì hình thức này không thực sự thích hợp và có lẽ cũng không phải cách ngăn ngừa rủi ro hiệu quả nhất. Tuy nhiên, các quỹ đầu tư ETF đều có thể đem lại nguồn lợi ích lớn cho các nhà giao dịch cá nhân vì cung cấp các khoản đầu tư nhỏ, điều kiện ký quỹ hợp lý và có thể tiến hành giao dịch mua bán.

Ngăn ngừa rủi ro bằng cách tự phòng vệ

Nhà đầu tư và công ty rất dễ phải đối mặt với tình huống rủi ro ngoại hối, nếu như danh mục đầu tư của nhà giao dịch có chứa thêm cổ phiếu hoặc trái phiếu khi mua bán bằng ngoại tệ hay bằng biên lai lưu ký của Mỹ.

Vì vậy, tốt nhất nhà giao dịch nên đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cả đồng nội tệ và đồng ngoại tệ. Đây chính là cách nhà giao dịch tự phòng vệ cho các khoản đầu tư của chính nhà đầu tư tránh khỏi các rủi ro tỷ giá.

Trong bài viết của Sanuytin.com đã chia sẻ toàn bộ thông tin quan trọng về rủi ro ngoại hối là gì? Biện pháp phòng ngừa rủi ro hiệu quả dành cho trader? Hy vọng sẽ đem lại những kiến thức bổ ích giúp cho người giao dịch giảm thiểu tổn thất và có những cuộc giao dịch thành công nhất.