Thị trường ngoại hối luôn đầy rẫy những cạm bẫy, rủi ro tiềm ẩn mà nhà đầu tư nào cũng đã từng nếm trải qua. Vậy tại sao luôn có những trader thành công và trader thất bại? Nguyên nhân chủ yếu nằm ở họ biết xây dựng một chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả khi đầu tư và điều này sẽ giúp cho họ giảm thiểu bớt một phần tổn thất, đem lại thành công trong Forex.
Khẩu vị rủi ro so với quản lý rủi ro
Khi nói đến giao dịch và kết quả tài chính theo kỳ vọng của trader, nguyên tắc chung là lợi nhuận mà nhà giao dịch nhắm tới càng cao thì rủi ro họ có thể phải gánh chịu càng lớn. Tuy nhiên, với mong muốn đạt được chiến thắng của các nhà giao dịch thường bị lu mờ bởi các quyết định không dứt khoát, tâm lý căng thẳng và hoảng sợ.
Điều này không có nghĩa là các nhà giao dịch ưa thích mạo hiểm với các rủi ro lớn là xấu, nhưng quan trọng là các nhà giao dịch phải biết cách xử lý áp lực và đưa ra quyết định của chính mình chứ không chỉ dựa trên sự phấn khích của bản thân.
Xét cho cùng, giao dịch là quá trình của cá nhân, nên mỗi nhà đầu tư sẽ có ý tưởng về sự cân bằng hoàn hảo hay tỷ lệ rủi ro, lợi nhuận kỳ vọng đều khác nhau. Tất nhiên, có nhiều kiểu nhà giao dịch khác nhau và trong đó sẽ có một số kiểu giao dịch mang xu hướng rủi ro hơn những người khác.
Vậy thực sự thì điều gì đã thúc đẩy trader có hành vi nguy hiểm? Có lẽ, đó là một số yếu tố đã tác động đến tâm lý của nhà đầu tư, chẳng hạn như kiến thức, kinh nghiệm giao dịch cho đến tính cách, cảm xúc của chính trader.
Hành trình của một nhà giao dịch
Sự thèm ăn và khả năng chịu rủi ro cao thường đi kèm với sự thiếu kinh nghiệm. Rủi ro mà một người đầu tư có thể chấp nhận không phải lúc nào cũng xuất phát từ ý thức hoặc được thông báo trước. Mà thực ra, nó chỉ dựa trên sự bốc đồng, thiếu kiến thức và kinh nghiệm, tâm lý giao dịch.
Trong khi điều này lại đúng ở một số trường hợp, nhưng nó lại không đúng ở các trường hợp khác. Cuối cùng, điều đó không chỉ phụ thuộc vào tính cách của nhà giao dịch hoặc phong cách giao dịch của họ mà còn phụ thuộc vào vị trí của họ trên hành trình giao dịch của chính trader.
Hành trình của nhà giao dịch bao gồm các giai đoạn mà họ trải qua, bất kể họ là nhà đầu tư nào hay mong muốn trở thành một chuyên gia giao dịch bất kỳ, thì nó chính là những trải nghiệm xương máu mà họ đã tích lũy được từ chính thị trường đã giao dịch.
Tùy thuộc vào hành trình của trader, giai đoạn họ đang ở và khả năng chấp nhận rủi ro hay khẩu vị của một nhà giao dịch đều hoàn toàn khác nhau, nên sẽ có sự thay đổi để thích ứng cho phù hợp. Càng đi sâu vào thì họ sẽ có những tính toán rủi ro khác cho bản thân mình. Dưới đây sẽ là 4 giai đoạn trong hành trình của một nhà giao dịch như sau:
- Lĩnh vực chưa được khám phá: Nhà giao dịch vừa quyết định theo đuổi mục tiêu của họ trên thị trường. Tùy thuộc vào tính cách của họ, ở giai đoạn này, sự thèm muốn rủi ro của một nhà giao dịch kết hợp với sự thiếu hiểu biết của họ có thể dẫn đến thua lỗ đau đớn.
- Hiện thực hóa: Trong giai đoạn này, nhà giao dịch hiểu rằng thị trường không phải là một sở thích cơ bản. Họ nhận ra rằng giao dịch không chỉ là việc tìm kiếm các giao dịch chiến thắng mà còn là việc bảo toàn quỹ và cũng hiểu được thị trường đòi hỏi kiến thức và một chiến lược toàn diện để đưa ra quyết định sáng suốt.
- Nhận thức chung: Giờ đây, nhà giao dịch đã hiểu rõ hơn về cách thị trường hoạt động và họ lưu tâm đến mọi thứ có thể thay đổi quá trình giao dịch và chiến lược của họ. Họ có một cái nhìn tổng thể về các công cụ hay phân tích. Nhưng quan tâm nhất vẫn là thực hiện các biện pháp phòng ngừa để giảm thiểu rủi ro và tổn thất.
- Kinh nghiệm: Đây là bước cuối cùng mà các nhà giao dịch đạt được nó khi họ trở thành bậc thầy trong việc đọc thị trường nhưng quan trọng nhất là kiểm soát được cảm xúc của họ. Họ đã đạt được mức năng lực cao nhất và bất kỳ rủi ro nào họ quyết định hay chấp nhận đều không chỉ dựa trên tính cách, mà còn về các quyết định dựa trên kiến thức và phân tích.
Đặc điểm của nhà giao dịch
Ngoài hành trình mà mỗi nhà giao dịch phải trải qua, rủi ro luôn gắn liền với tính cách của nhà giao dịch cũng như các đặc điểm khác. Ví dụ, một nghiên cứu đã chỉ ra rằng phụ nữ sợ rủi ro hơn nam giới và nam giới sẽ luôn giao dịch quá mức.
Tương tự, rủi ro cũng liên quan đến tuổi tác, với những người trẻ tuổi thường cởi mở hơn và tự tin chấp nhận rủi ro. Tất nhiên, điều thứ hai gắn liền với kinh nghiệm đó là, một người càng có nhiều kinh nghiệm và kiến thức trong giao dịch, họ càng thận trọng và có tính toán hơn.
Kinh nghiệm giao dịch mang lại kiến thức và sự cần thiết khi thiết lập kế hoạch. Một kế hoạch được suy nghĩ kỹ lưỡng giúp loại bỏ các quyết định khỏi mọi cảm xúc và sự hoảng sợ, đó là lý do tại sao các nhà giao dịch có kinh nghiệm luôn chuẩn bị sẵn sàng.
Dễ hiểu hơn, hầu như họ dành toàn bộ thời gian để chuẩn bị chiến lược giao dịch và sau đó nghiên cứu tỉ mỉ thị trường để đưa ra quyết định. Với mức độ rủi ro mà họ đưa vào chiến lược hay danh mục đầu tư của mình ở đây đều có sự phụ thuộc vào từng nhà giao dịch.
Quản lý rủi ro
Các nhà giao dịch có kinh nghiệm biết rằng không thể dự đoán trước được thị trường. Họ thực hiện tất cả các hành động cần thiết để tránh rủi ro, thông qua việc tuân thủ quy tắc từ chỉ số, công cụ giúp họ đưa ra quyết định và giữ tỷ lệ rủi ro hay phần thưởng ở mức độ hợp lý.
Tuy nhiên, việc quản lý rủi ro cũng như chiến lược giao dịch của họ luôn phản ánh tính cách của chính nhà giao dịch đó. Cho dù họ là nhà giao dịch trong ngày hay nhà giao dịch vị thế, thậm chí là người có chấp nhận rủi ro hay không thích rủi ro, thì các nhà giao dịch nên hành động mà không cần cảm xúc, sự ép buộc hay nhiệt tình.
Các công cụ phù hợp
Các nhà môi giới, để giúp khách hàng của họ đưa ra quyết định tốt nhất, thì đa số họ sẽ cung cấp một loạt các công cụ từ phân tích kỹ thuật cho đến cơ bản.
Và hơn thế nữa, Exness – Một nhà môi giới đa tài sản hàng đầu tập trung vào các nhà giao dịch có kinh nghiệm, đặt trọng tâm vào việc cung cấp trải nghiệm giao dịch tốt nhất. Nhưng chủ yếu xoay quanh các điều kiện thị trường vượt trội, cũng như một loạt các công cụ cho phép mọi nhà giao dịch đưa ra quyết định sáng suốt.
Các nhà giao dịch có kinh nghiệm chọn Exness, vì họ biết rằng nhà môi giới hàng đầu luôn tiên phong trong việc cung cấp một môi trường giao dịch tiên tiến cho phép họ, không chỉ xây dựng một chiến lược toàn diện mà còn tiếp cận thị trường với các điều kiện thực sự tuyệt vời, cùng các nền tảng hiện đại nhất.
Tìm hiểu thêm về cách mở tài khoản Exness tại đây
