Commission trong Forex là gì? Là thuật ngữ mà người chơi ngoại hối phải biết bởi vì đây chính là một trong ba loại phí cơ bản mà broker sẽ thu từ các trader của mình.
- Bạn hiểu gì về các mã chứng khoán và tìm mã chứng khoán tốt nhất
- Bạn hiểu gì về phương pháp VSA và ứng dụng của nó
- Bạn hiểu gì về ví điện tử Skrill và cách rút tiền từ Skrill
- Bán khống chứng khoán là gì? Tại sao cần phải làm điều đó
Phí commission trong Forex là gì?
Phí commission là gì?
Đây là một loại hoa hồng mà nhà giao dịch sẽ trả cho sàn môi giới khi thực hiện giao dịch: mở lệnh và đóng lệnh. Thu phí này giúp broker tạo ra lợi nhuận để duy trì sàn.
Việc bạn trả hoa hồng cho sàn gần tương tự như việc bạn rút hay chuyển tiền trong ngân hàng. Bởi vì, thực hiện giao dịch ngân hàng sẽ trừ vào tài khoản của bạn 1 khoản phí nhất định để thực hiện lệnh. Việc thu khoản phí này giúp ngân hàng tạo ra lợi nhuận để hoạt động và các broker thu commission cũng cùng ý nghĩa như vậy.
Introducing Broker là gì?
Để hiểu rõ hơn về phí hoa hồng, bạn cũng nên tìm hiểu về Introducing Broker, những người giới thiệu khách hàng đến các sàn giao dịch, còn được gọi là IB. Đây cũng được coi là một nghề “hot” hiện nay bởi lợi nhuận mà nó mang lại hấp dẫn.
Forex được coi là thị trường tài chính lớn, có tính thanh khoản cao, với hàng trăm triệu đô la tiền tệ được mua bán trao đổi trên thị trường mỗi ngày. Vì vậy, sức hấp dẫn của ngoại hối là không thể phủ nhận, và các ngành liên quan đến ngoại hối cũng rất được quan tâm, và IB là một trong số đó.
Với sự phát triển của thị trường ngoại hối, một IB thông thạo kiến thức ngoại hối và biết cách tìm kiếm khách hàng, càng giới thiệu được nhiều khách hàng mở tài khoản thì hoa hồng IB càng nhiều. Phần hoa hồng này không liên quan đến giao dịch lãi và lỗ của nhà giao dịch vì nó là nguồn thu nhập cho khối lượng giao dịch của nhà giao dịch.
IB được coi là đối tác của các sàn giao dịch trong ngành, IB sẽ giúp các sàn giao dịch tiết kiệm chi phí Marketing trong việc tìm kiếm khách hàng. Mỗi sàn giao dịch sẽ có quy định riêng cho IB, để tìm hiểu thêm IB cần liên hệ trực tiếp với sàn giao dịch để tìm hiểu thêm.
Đặc điểm của phí hoa hồng
Các sàn sẽ tính phí khi bạn thực hiện 1 giao dịch tức là khi bạn mở lệnh và đóng lệnh, hiện tại trung bình của 1 lot sẽ là 7USD cho cả 2 chiều.
- Chỉ thu phí một lần cho 2 chiều giao dịch.
- Phí hoa hồng của sản phẩm vàng sẽ cao hơn so với các sản phẩm ngoại hối khác.
- Mỗi sàn sẽ có mức phí commission cố định khác nhau, trái ngược với phí spread được thả nổi.
- Nếu broker không tính phí commission thì spread sẽ được tính caob hơn để bù vào và ngược lại.
- Thông thường các sàn sẽ thu phí hoa hồng với tiền nạp tối thiểu là từ 50USD đến 200USD.
- Vì để khuyến khích người chơi tham gia sàn của mình, các broker thường chỉ tính tính swap cho các tài khoản mới.
Tầm quan trọng của commission trong Forex
Nhà nhà đầu tư khi tham gia forex nên chú trọng nhiều hơn đến phí hoa hồng vì phí này không phải là khoản nhỏ. Chọn sàn tính phí thấp nhất vì nếu phí cao sẽ ảnh hưởng rất lớn tâm lý khi giao dịch trên trường, bạn không biết tiền lời của mình có bị phí này trừ hết hay không. Lúc này mang tâm lý phải thắng cho bằng được để có bù cho khoản phí bị trừ như vậy sẽ khiến tâm lý bị đè nén rất dễ phán đoán sai lầm khi giao dịch.
Đối với những trader thực hiện chiến dịch dài hạn nếu phí hoa hồng quá nhiều sẽ khiến cho nguồn vốn của bạn bị suy giảm. Vì vậy, vấn đề chọn lựa sàn giao dịch là vô cùng quan trọng, không những đảm bảo àn cho đồng vốn cùng với đó là tránh được khả năng bị lừa gạt.
Ngoài ra, khi được chọn được sàn không thu phí hoa hồng bạn cũng đừng vội mừng quá sớm mà mở tài khoản ngay. Hãy tìm hiểu thật kỹ thông tin về sàn vì “ đời chẳng ai cho ai thứ gì mà không có mục đích”, họ không tính bạn phí commission thì sẽ có phí khác được cộng vô hoặc có khi chí bạn bỏ ra còn cao hơn nữa.
Các sàn được đánh giá là có mức phí tốt thường rơi vào khoản từ $6 tới $7 cho 2 chiều (mở lệnh và đóng lệnh) và phí spread sẽ dao động từ 1 đến 2 pip.
Các loại phí commission (Hoa hồng)
Việc phân chia và điều chỉnh phí hoa hồng tùy thuộc vào loại tài khoản, khối lượng giao dịch và chính sách của sàn Forex. Tuy nhiên, các nhà giao dịch thường sẽ phải chịu chi phí hoa hồng sau khi tham gia thị trường:
Phí hoa hồng cố định
Đây là một khoản phí cố định không đổi bất kể khối lượng hoặc giá trị giao dịch của tài sản. Với loại phí này, nhà đầu tư không phải lo lắng về giá trị của sản phẩm vì sàn Forex luôn tính phí như nhau bất kể khối lượng giao dịch. Tuy nhiên hiện nay nhiều sàn môi giới không còn tính loại hoa hồng này nữa.
Ví dụ: Nếu nhà môi giới đặt mức hoa hồng cố định 4 USD cho mỗi giao dịch, nhà đầu tư phải trả phí 4 USD cho dù mở lệnh mua hoặc bán 0,1 lô hay 100 lot kim loại quý.
Phí hoa hồng linh hoạt
Ngược lại với hoa hồng cố định, hoa hồng linh hoạt là khoản phí mà nhà đầu tư phải trả dựa trên khối lượng giao dịch và giá trị tài sản. Điều này có nghĩa là chi phí giao dịch hoa hồng sẽ tăng theo giá trị và khối lượng giao dịch.
Hầu hết các sàn hiện nay đều đưa ra commission linh hoạt nhưng mỗi sàn sẽ có biểu phí riêng. Cụ thể như sau:
- Tài sản cơ bản: Phí hoa hồng được xác định theo tỷ lệ phần trăm (%) dựa trên khối lượng và giá trị giao dịch.
- Kim loại quý – Vàng: Phí commission của vàng cao hơn so với chứng khoán và Forex.
- Cặp tiền tệ – Forex: Thường xác định bằng cách sử dụng giá cố định trên mỗi lot hoặc tổng giá trị giao dịch.
Công thức tính commission hoa hồng
Tính phí là một những bước giúp bạn tối ưu được lợi nhuận mà mình có được trong. Hiện nay các sàn ngoại hối lớn sẽ tính commission theo những cách sau đây:
Ở thị trường vàng và ngoại hối bạn có thể áp dụng 2 công thức tính sau đây:
Công thức 1: Commission = A USD/1 triệu USD giao dịch
Trader cần quy đổi tiền tệ về đồng USD trước khi tính phí hoa hồng cho 2 chiều giao dịch.
Phí hoa hồng = Khối lượng giao dịch được tính theo USD x (A / 1.000.000) x 2
Ví dụ: Nhà đầu tư đặt lệnh mua trên cặp tiền EUR/USD với khối lượng 5 lot và hoa hồng là 10 USD cho mỗi giao dịch trị giá 1 triệu USD. Trong đó: 0,5 lô tương đương 50.000 đơn vị tiền tệ cơ sở hoặc 50.000 USD.
=>> Commission = 50.000 x (10/1.000.000) x 2 = 1 USD.
Công thức 2: Commission = A USD/lot
Phí hoa hồng được áp dụng cho 2 chiều giao dịch như sau:
Phí hoa hồng = Khối lượng giao dịch được tính theo lot x A x 2
Ví dụ: Nhà đầu tư đặt lệnh mua trên cặp tiền tệ EUR/USD với khối lượng 1 lot và hoa hồng là 3,5 USD. Vì vậy, số tiền hoa hồng phải trả là: 1 x 3,5 x 2 = 7 USD
Ngay sau khi giao dịch được bắt đầu và ghi nhận vào lãi hoặc lỗ tạm thời của lệnh, phí hoa hồng sẽ được khấu trừ.
Ở thị trường chứng khoán bạn sử dụng công thức này:
Phí hoa hồng = Giá trị giao dịch tính theo USD x A% x 2
Trong đó A là phí commission của Forex
Ví dụ: Trader đặt 5 lot cho cổ phiếu Google (1 lô tương đương 1 cổ phiếu), với mức giá 135 USD. Phí hoa hồng áp dụng là 0,2% giá trị giao dịch.
=>> Commission = (5 x 135) x 0,2% x 2 = 2,7 USD.
Commission tối thiểu có thể được áp dụng bởi các sàn Forex đối với giao dịch chứng khoán. Mức tối thiểu được chọn nếu lệnh của trader có mức phí thấp hơn mức tối thiểu này.
Tài khoản nào áp dụng phí Commission?
Các sàn môi giới forex thông thường chia ra hai loại tài khoản là thu phí hoa hồng và không thu thu phí hoa hồng. Đối với loại không thu phí hoa hồng, phí spread sẽ được tính thay thế.
Các tài khoản tính phí hoa hồng là ECN/STP. Lệnh do nhà giao dịch đặt bằng tài khoản ECN/STP sẽ được gửi thẳng ra thị trường, nghĩa là các sàn Forex sẽ không thể can thiệp vào Spread. Do đó, sàn chỉ có thể thu phí hoa hồng từ các lệnh này.
Commission trong Forex được chia thành 2 loại dựa trên phần mềm giao dịch: MT4/MT5 và cTrader. Phí cho tài khoản MT4/MT5 dao động từ 7 đến 10 USD và phí cTrader cao hơn MT4/MT5 do biến động tỷ giá hối đoái tại thời điểm thực hiện lệnh.
Ngoài ra, một số sàn Forex còn cung cấp chính sách hoa hồng ưu đãi khi giao dịch với khối lượng lớn. Tức là, commission giảm theo khối lượng giao dịch hàng tháng và ngược lại.
Lưu ý khi chọn phí commission đối với sàn Forex
Phí hoa hồng là khoản chi phí bắt buộc liên quan đến hoạt động giao dịch và ảnh hưởng trực tiếp đến lãi hoặc lỗ của mỗi giao dịch đầu tư. Do đó, khi lựa chọn sàn Forex, nhà đầu tư cần lưu ý một số yếu tố về phí hoa hồng sau:
Không nên chọn commission quá cao
Điều này cũng giống như nói rằng lợi nhuận đầu tư phải đủ lớn để trang trải phí hoa hồng. Ngoài ra, tâm lý giao dịch của nhà đầu tư cũng bị ảnh hưởng bởi áp lực này. Mặt khác, mức phí này sẽ cao hơn theo thời gian.
Thận trọng với chính sách “No commission”
Ngoài hoa hồng thì Spread là một khoản phí tác động đến quyết định giao dịch của trader (giá Bid/giá Ask). Trong đó, một sàn Forex uy tín thường có chênh lệch và hoa hồng thấp (commission trung bình từ 3 đến 3,5 đô la mỗi lô/1 chiều và Spread chỉ từ 1 đến 2 pip khi tính trên các cặp tiền phổ biến như EUR/USD).
Đặc biệt nên tránh các broker quảng cáo “không hoa hồng” vì phí chênh lệch mà họ áp dụng có thể cực kỳ cao, đôi khi lên tới 3 hoặc 4 pip hoặc cao hơn.
Các khoản phí giao dịch khác
Ngoài phí commission trong Forex và Spread thì nhà đầu tư cần quan tâm đến các khoản phí khác khi chọn sàn môi giới. Cụ thể như:
- Phí tư vấn và quản lý: Tính dựa trên % của giá trị quản lý hoặc % giá trị lợi nhuận
- Phí duy trì/phí không hoạt động: Mức phí tối đa không quá 200 USD/năm.
- Phí nghiên cứu và đăng ký dữ liệu: Phí này thường dao động từ 1 đến 30 USD/tháng tùy theo chính sách của nhà môi giới.
Phí Swap (phí qua đêm) của sàn Forex
Phí qua đêm (Swap) có thể không quan trọng đối với bạn nếu như bạn là một nhà giao dịch lướt sóng (scalping) với hy vọng kiếm được lợi nhuận nhanh chóng. Mặt khác, bạn nên tập trung nhiều hơn vào phí Swap nếu như có dự định đầu tư dài hạn.
Kết luận
Qua bài viết này, hy vọng đã giúp bạn hiểu được Commission trong Forex là gì? Cách tính cùng với đó các đặc điểm của phí này. Đừng quên theo dõi Sanuytin.com để cập nhật các kiến thức hữu ích nhé! Chúc nhà đầu tư thành công.