Forex là một kênh đầu tư hấp dẫn nhưng cũng tiềm ẩn những rủi ro đáng kể, đặc biệt là các Newbie rất dễ rơi vào bẫy của các sàn giao dịch không uy tín. Trong bài viết hôm nay, Sàn Uy Tín sẽ chia sẻ 9 hình thức lừa đảo phổ biến trong ngoại hối cũng như cách tránh các sàn Forex lừa đảo. Cùng tìm hiểu nhé!
- Sàn Forex là gì? Tìm hiểu bản chất của một sàn giao dịch ngoại hối
- Hedge Fund là gì? Cơ hội và rủi ro khi đầu tư quỹ phòng hộ
- DCA là gì? Cách áp dụng chiến lược bình quân giá trong đầu tư
Forex là gì? Forex có lừa đảo hay không?
Forex là kênh đầu tư hợp pháp tại các quốc gia với khối lượng giao dịch lớn nhất trên toàn cầu. Trên thị trường này, các nhà đầu tư mua và bán các cặp tiền tệ với hy vọng thu được lợi nhuận từ biến động tỷ giá hối đoái.
Tuy nhiên, Forex lừa đảo là vấn nạn khá phổ biến và thường xuyên xảy ra ở thị trường giao dịch Việt Nam. Nguyên nhân là do các nhà đầu tư mới muốn kiếm nhiều tiền nhưng hiểu biết ít về thị trường. Một phần là các sàn lừa đảo thường đưa ra những hứa hẹn lợi nhuận không thực tế và sử dụng các chiến thuật lừa đảo để lôi kéo người tham gia.
Do đó, cách tránh các sàn Forex lừa đảo chính là các nhà giao dịch nên tìm hiểu và lựa chọn sàn giao dịch uy tín, cũng như trang bị cho mình những kỹ năng, kiến thức về thị trường tài chính.
9 hình thức lừa đảo phổ biến trong Forex
Mô hình đa cấp (Mô hình Ponzi)
Đây là một trong những hình thức lừa đảo phổ biến nhất tại thị trường Việt Nam và nó hoạt động với cách thức rất đơn giản: Bạn chỉ cần tham gia và đầu tư tiền.
Tiền của bạn sẽ được quy đổi thành lợi nhuận để chia sẻ cho các nhà đầu tư tương lai, và mô hình này sẽ hoạt động tiếp tục (lấy tiền của người đầu tiên để trả cho người tiếp theo) cho đến khi không còn người tham gia nữa thì sẽ sụp đổ.
Thường các sàn giao dịch lừa đảo này thường nhắm mục tiêu vào các nhà đầu tư có hiểu biết và kiến thức hạn chế về thị trường, người già hoặc những cá nhân hám lợi nhuận muốn trở nên giàu có chỉ sau một đêm.
Điển hình là nhiều công ty đa cấp đã bị vạch trần trong thời gian qua như công ty GCFX, Lion Group,… Chính vì vậy, các bạn nên tìm hiểu kỹ cách thức hoạt động của công ty để tránh các rủi ro khi đầu tư.
Phần mềm giao dịch lừa đảo
Thông thường, phần mềm lừa đảo sẽ bắt chước các nền tảng giao dịch ngoại hối phổ biến như MT4 và MT5. Các phần mềm này có cơ chế hoạt động không công bằng, tức là sẽ kiểm soát các giao dịch của nhà đầu tư.
Từ đó, nó sẽ rút toàn bộ số tiền từ ví của nhà đầu tư, khiến nhà đầu tư không biết mình đang bị lừa và tin rằng tài khoản của mình đã bị cháy hoặc giao dịch dẫn đến thua lỗ,..
Ví dụ gần đây xuất hiện phần mềm MT6, tự nhận là thế hệ tiếp theo của MT5. Tuy nhiên, đây là một phần mềm lừa đảo khiến cho nhiều nhà đầu tư mất tiền, đặc biệt là những người chơi mới tham gia, thiếu kiến thức thị trường.
Giả mạo các sàn Forex uy tín
Các sàn Forex uy tín thường sẽ bị kẻ xấu lợi dụng danh tiếng của mình để trục lợi các nhà đầu tư. Họ sẽ đặt tên, thương hiệu hoặc Logo giống với các sàn giao dịch uy tín nhưng chỉ khác nhau 1 ký tự, gây nhầm lẫn cho nhà đầu tư nếu không để ý kỹ.
Khi bạn tìm kiếm tên sàn giao dịch lừa đảo trên Google, nó thường trả về những kết quả uy tín. Tuy nhiên, bạn nên chú ý đến địa chỉ web của nhà môi giới vì sàn Forex uy tín sẽ được bảo mật bằng SSL, được biểu thị bằng https ở đầu trang.
Do đó, để cách tránh các sàn Forex lừa đảo, bạn có thể tìm hiểu kỹ thông tin từ những nguồn thông tin uy tín và xác định được thương hiệu của sàn trên các công cụ tìm kiếm, vì sàn Forex tốt sẽ công khai rõ ràng cả thông tin lẫn tên miền cũng như địa chỉ trang web.
Giả mạo giấy phép hoạt động
Một hình thức lừa đảo tinh vi mới đã xuất hiện trên thị trường, trong đó những kẻ môi giới lừa đảo tạo ra trang web liên kết của riêng họ trông giống với trang web của các cơ quan quản lý tài chính lớn trên toàn cầu. Khách hàng sẽ dễ dàng tin rằng họ được quản lý bởi các tổ chức có uy tín trong khi trên thực tế, giấy phép hoạt động của họ là giả mạo.
Nhà đầu tư có thể tránh các sàn Forex lừa đảo bằng cách truy cập trang web chính thức của các tổ chức tài chính như ASIC, FCA, CySEC,… để kiểm tra giấy phép hoạt động của nhà môi giới. Đồng thời kiểm tra xem link từ sàn Forex có dẫn tới trang quản lý chính thức của cơ quan tài chính đó hay không.
Bán tín hiệu giao dịch ảo
Tín hiệu giao dịch là một công cụ tuyệt vời cho các nhà đầu tư ngoại hối và thường được họ sử dụng để đưa ra quyết định giao dịch.
Các nhà môi giới lừa đảo đã lợi dụng điều này bằng cách quảng cáo và bán tín hiệu của họ, cam kết lợi nhuận và tỷ lệ thành công 100%. Ngược lại, các sàn Forex uy tín phải cảnh báo rủi ro giao dịch theo đúng yêu cầu từ các cơ quan quản lý hợp pháp.
Do đó, các nhà đầu tư nên điều tra và xác minh tính hợp pháp của trang web bán tín hiệu giao dịch. Đồng thời, xem kết quả và cách thức hoạt động của các công ty bán tín hiệu trước khi quyết định mua.
Robot giao dịch
Robot giao dịch là hệ thống giao dịch hoạt động tự động. Những hệ thống này được lập trình sẵn và thường xuyên được quảng cáo để thu được lợi nhuận cao. Điều vô lý của Robot là chúng không cần theo dõi thị trường mà vẫn có thể giao dịch.
Và điều này hoàn toàn không thể xảy ra vì thị trường thường xuyên biến động và các Robot chỉ đơn giản sao chép các giao dịch trước đó một cách ngẫu nhiên. Do đó, khó điều chỉnh theo biến động của thị trường, dẫn đến giao dịch thua lỗ.
Ủy thác đầu tư
Hình thức lừa đảo này thường nhắm vào những nhà đầu tư có tiền nhưng thiếu thời gian tìm hiểu hoặc mới tham gia thị trường. Thấy lợi nhuận cao nhưng giao dịch quá phức tạp khiến họ dễ dàng lựa chọn ủy thác đầu tư.
Đây là những người tự nhận là nhà đầu tư giàu kinh nghiệm, chuyên gia đầu tư có tỷ lệ thắng cao nhưng khi đầu tư tiền vào rồi thì họ chỉ việc ôm tiền và biến mất không dấu vết.
Lừa đảo qua các khóa học đào tạo
Lừa đảo qua các chương trình đào tạo là hình thức scam phổ biến xuất hiện ở nhiều nơi. Những người mới tham gia thường gặp khó khăn trong việc tiếp cận thị trường nên những cá nhân này sẽ mạo danh các chuyên gia Forex với cam kết đào tạo, hướng dẫn học cách kiếm lợi nhuận nhanh chóng và an toàn.
Các lớp học được quảng cáo với lời hứa sẽ trở thành chuyên gia và kiếm tiền khi học với chi phí vô cùng cao, thu hút nhiều người tham gia. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng mọi quá trình đầu tư đều tiềm ẩn những rủi ro nhất định, bạn nên nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư.
Lừa đảo tài khoản Cent
Đây là hình thức lừa đảo tinh vi nhất nên nhà đầu tư mới thường xuyên gặp phải. Thông thường, các sàn ngoại hối sẽ cung cấp tài khoản Cent dành riêng cho các nhà đầu tư mới, với mục đích gia tăng số tiền gửi, hỗ trợ họ tham gia thị trường với vốn tiền gửi thấp.
Ví dụ: Nếu bạn gửi 100 USD vào tài khoản của mình, bạn sẽ nhận được 10.000 USD vốn.
Cách tránh các sàn Forex lừa đảo
Giao dịch ngoại hối (Forex) là kênh đầu tư hấp dẫn nhưng cũng là môi trường có nhiều rủi ro tiềm ẩn. Việc học hỏi các kỹ năng, cách tránh các sàn Forex lừa đảo là điều quan trọng đối với các nhà đầu tư mới khi tham gia thị trường.
Nghiên cứu thông tin kỹ lưỡng
Trước khi tham gia thị trường đầu tư tiền, bạn hãy nghiên cứu kỹ lưỡng nhà môi giới. Điều này bao gồm thông tin về lịch sử hoạt động, đánh giá của người dùng, tính minh bạch và danh tiếng. Nếu có bất kỳ dấu hiệu hoặc phản hồi tiêu cực nào, điều đó có thể cho thấy đó là một sàn Forex là lừa đảo.
Kiểm tra giấy phép
Cách tránh các sàn Forex lừa đảo tốt nhất là kiểm tra xem giấy phép hoạt động của nhà môi giới đó có được cấp bởi các cơ quan quản lý tài chính lớn trên thế giới hay không. Một số cơ quan tài chính uy tín phổ biến như:
- ASIC – Ủy ban Giám sát Hành vi Tài chính Úc
- FCA – Ủy ban Cơ quan Tài chính Anh
- CySEC – Ủy ban Chứng khoán và giao dịch Cộng Hòa Síp,…
Việc kiểm tra giấy phép đảm bảo rằng sàn tuân thủ các quy định và tiêu chuẩn nghiêm ngặt từ tổ chức. Nhằm tạo ra môi trường giao dịch lành mạnh và công bằng cho nhà giao dịch.
Cam kết lợi nhuận không thực tế
Lời hứa lợi nhuận không thực tế là một trong những dấu hiệu cảnh báo của một sàn Forex lừa đảo. Bạn nên cảnh giác với những nhà môi giới hứa hẹn lợi nhuận quá cao trong một khoảng thời gian ngắn. Trên thực tế, giao dịch ngoại hối là một quá trình phức tạp và không thể đạt được lợi nhuận lớn mà không có bất cứ rủi ro nào.
Kiểm tra các điều khoản và điều kiện của sàn Forex
Trước khi đồng ý với bất kỳ điều khoản nào, bạn hãy đọc và hiểu rõ các điều khoản và điều kiện của sàn giao dịch. Điều này bao gồm việc tìm hiểu về phí, điều kiện giao dịch và các quy định khác có thể áp dụng khi giao dịch trên nền tảng của họ.
Đánh giá uy tín sàn từ các nguồn tin đáng tin cậy
Tham khảo ý kiến từ các nhà đầu tư có kinh nghiệm và tìm kiếm thông tin trên các diễn đàn trực tuyến uy tín là cách tránh các sàn Forex lừa đảo tốt nhất. Vì họ là những người có nhiều năm kinh nghiệm trong ngành nên sẽ đưa ra lời khuyên khách quan để giúp bạn lựa chọn sàn giao dịch phù hợp nhất.
Cảnh giác với chiêu trò, khuyến mãi hấp dẫn
Các sàn giao dịch lừa đảo thường xuyên sử dụng các thủ đoạn hoặc khuyến mãi hấp dẫn để lôi kéo nhà đầu tư giao dịch. Họ sẽ cố gắng thuyết phục bạn rằng chương trình khuyến mãi này chỉ diễn ra trong ngày hôm nay và nếu bạn không đầu tư ngay, bạn sẽ bỏ lỡ cơ hội. Hãy thận trọng và đừng bị lung lay bởi những lời hứa phi thực tế này.
Trong thế giới giao dịch ngoại hối phức tạp, cách tránh các sàn Forex lừa đảo tốt nhất là nghiên cứu kỹ lưỡng thông tin, tính hợp pháp,.. để có thể bảo vệ mình khỏi rủi ro. Đặc biệt, trader phải luôn tỉnh táo, cảnh giác trước những cam kết không thực tế. Đừng quên theo dõi Sanuytin.com để cập nhật các kiến thức hữu ích nhé!