Thời gian gần đây, các cuộc đột kích kiểm tra của những tổ chức lớn có thẩm quyền đã sờ gáy vào các sàn Forex lừa đảo. Những nhà môi giới ngoại hối bất hợp pháp này đã khiến các nhà giao dịch thiệt hại hàng triệu đô la. Đây được gọi là các cuộc đột kích lớn nhất từ ​​trước đến nay, những đối tượng được khoanh vùng lừa đảo gồm có: các ngân hàng lớn, ngân hàng nhỏ, môi giới gian lận, môi giới trung gian thậm chí là chính Ngân hàng Dự trữ Liên bang.

• Nên chọn sàn giao dịch Forex nào? Những tiêu chí giúp nhà đầu tư chọn lựa chính xác
• Nên đầu tư tại LiteFinance hay không? Review LiteFinance bởi nhà đầu tư
• Nên lựa chọn tài khoản LiteFinance nào để giao dịch?
• Nhận ngay 300$ khi giao dịch vàng LiteFinance

Lừa đảo Forex là gì?

Forex hoặc thị trường tiền tệ ngoại hối là một loại hình đầu tư vốn có rủi ro và dễ bay hơi nhất, đến nỗi bản thân giao dịch Forex đôi khi bị gọi là lừa đảo. Điều tồi tệ nhất mà các nhà đầu tư nói về Forex là nó có liên quan mật thiết đến cờ bạc hơn là đầu tư “chân chính”.

Đặc điểm của loại thị trường này như sau:

• Mở cửa năm ngày mỗi tuần
• Phi tập trung
• Được bảo đảm hoạt động từ những tổ chức tài chính lớn, nhỏ
• Mức thanh khoản cao

Bạn cũng có thể nghĩ về thị trường giao dịch ngoại hối theo cách này: trong thế giới đầu tư, nếu tài khoản tiết kiệm là một dòng sông băng, thì tài khoản giao dịch ngoại hối là một ngọn núi lửa đang phun trào.

Vì vậy, có thể nói tham gia giao dịch Forex là kinh doanh mạo hiểm và rủi ro. Bản thân thị trường có thể ảnh hưởng tích cực hoặc tiêu cực lên tài khoản giao dịch của bạn bất kỳ lúc nào, thậm chí tài khoản của bạn có thể bay hơi trong vòng một nốt nhạc. Bạn cũng cần nhận ra rằng, bất cứ khi nào bạn gặp phải một khoản đầu tư có rủi ro cao, bạn cũng sẽ phải đối mặt với khả năng nhận được lợi nhuận cao.

Xem thêm: Top 10 sàn Forex uy tín nhất thế giới

Làm thế nào để biết các sàn Forex lừa đảo bạn?

Có hai loại lừa đảo ngoại hối chính: lừa đảo theo kiểu truyền thống và lừa đảo đang phát triển.

Lừa đảo Forex truyền thống

Những kẻ săn stoploss

Trong giao dịch ngoại hối, lệnh cắt lỗ cho nhà môi giới biết khi nào nên bán một cặp tiền tệ để tránh thua lỗ thêm. Săn stoploss là một hoạt động mà các nhà môi giới ngoại hối phi đạo đức sẽ thao túng giá của cặp tiền tệ để kích hoạt các lệnh cắt lỗ. Khi một khối lượng lớn lệnh cắt lỗ được kích hoạt cùng một lúc, điều này tạo ra sự biến động không bình thường trong một cặp tiền tệ.

Sau đó, nhà môi giới ngoại hối này có thể hưởng lợi từ chuyển động bị thao túng của cặp tiền tệ. Đây được gọi là cách lừa đảo “thao túng thị trường”.

Lừa đảo trong Point-Spread

Giống như săn stoploss, các sàn giao dịch lừa đảo còn sử  dụng trò lừa đảo điểm chênh lệch là một trong những trò “kinh điển” được tìm thấy trên nhiều loại hình giao dịch đầu tư.

Các sàn Forex bị sập điểm chênh lệch hoạt động như sau: các nhà môi giới sử dụng nền tảng ngoại hối để điều khiển chênh lệch điểm giữa giá mua và giá bán một cách giả tạo. Điều này làm tăng hoa hồng của người môi giới và ăn hết khoản lợi nhuận mà nhà giao dịch ngoại hối không hề nhận ra. Mặc dù trò lừa đảo ngoại hối theo tỷ lệ điểm không còn phổ biến như trước đây, nhưng nó vẫn còn tồn tại.

Signal-Seller

Lừa đảo từ người bán tín hiệu là một trò lừa đảo phổ biến. Khái niệm của trò lừa đảo này là từ những “chuyên gia ngoại hối”, tính cả con người và robot tự động, họ biết những điều về các cặp tiền tệ, xu hướng ngoại hối và chuyển động thị trường mà những người khác không có.

Các sàn Forex lừa đảo xuất hiện khi nhà giao dịch ngoại hối ngây thơ tình cờ gặp một trong những nhà môi giới lừa đảo này và tin rằng họ đã tìm thấy thứ gì đó độc đáo – thứ sẽ giúp họ đánh bại thị trường ngoại hối và kiếm được tiền.

Churning Forex Scam

Churning là hành vi mua và bán khối lượng lớn các cặp tiền tệ thay mặt cho khách hàng với mục đích tạo ra hoa hồng môi giới lớn. Đặc biệt SEC 15c1-7 của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã ra quy định về việc làm bất hợp pháp này. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo không mấy sợ hãi, vì rất khó để chứng minh có sự xáo trộn đang diễn ra.

Thậm chí tệ hơn, một nhà môi giới ngoại hối sẽ chỉ giành được quyền lợi cho hành vi kiểu khuấy động nếu khách hàng ủy quyền cho nhà môi giới đó (chẳng hạn như bằng cách ký một thỏa thuận tùy ý) thực hiện giao dịch thay mặt khách hàng. Khi trường hợp này xảy ra, nhà môi giới ngoại hối có thể dễ dàng tuyên bố rằng họ chỉ đơn giản là làm công việc của mình và đổ lỗi cho chính thị trường ngoại hối luôn biến động gây ra tổn thất cho khách hàng.

Lừa đảo ngoại hối đang phát triển

Khi chính ngoại hối phát triển, những kẻ lừa đảo ngoại hối cũng phát triển theo.

Robotic (EA) Forex Scam

Các sàn Forex lừa đảo bằng rô-bốt thực hiện theo xu hướng tư vấn rô-bốt (đầu tư thông qua các thuật toán tự động trực tuyến phức tạp được phép thay mặt khách hàng thực hiện các thay đổi danh mục đầu tư). Lừa đảo ngoại hối bằng robot có một vài biệt danh khác nhau, bao gồm nhưng không giới hạn ở “robot tự động” và “cố vấn chuyên gia”.

Lừa đảo của quỹ tương hỗ Forex (PAMM)

Trò lừa đảo ngoại hối này lấy cảm hứng từ mô hình quỹ được quản lý, nơi một chuyên gia tài chính quản lý tổng hợp các khoản đầu tư được cân bằng rủi ro cẩn thận.

Theo tinh thần này, mô hình PAMM giới thiệu cho nhà giao dịch ngoại hối một chiến lược đầu tư mới mang tính cách mạng. Tài khoản riêng của nhà giao dịch được bao bọc với một hoặc nhiều tài khoản bổ sung, cho phép tất cả các nhà giao dịch tiếp cận với lợi nhuận tiềm năng cao hơn nhiều.

Và đây một lần nữa, trang web thường hiển thị các biểu đồ, biểu đồ và bảng tính rất thuyết phục để “chứng minh” những loại lợi nhuận này là khả thi.

PAMM cũng có chuyên gia quản lý quỹ của riêng mình. Và trong khi các nhà giao dịch đang chờ đợi lợi nhuận của họ, người quản lý sẽ kiếm lời một cách chuyên nghiệp bằng tất cả số vốn kết hợp của họ, chưa kể đến việc thu thêm phí áp đặt cho cái gọi là “dịch vụ quản lý quỹ”.

Tiền thưởng tiền gửi

Như tên gọi của nó, các sàn Forex lừa đảo tiền gửi hoặc tiền thưởng gấp đôi liên quan đến việc cung cấp các ưu đãi tài chính để mở tài khoản giao dịch ngoại hối, đặt số lượng giao dịch ngoại hối tối thiểu, gửi số vốn tối thiểu, mở tài khoản ký quỹ ngoại hối hoặc một số hành động khác.

Về mặt kỹ thuật, đây là một kiểu lừa đảo ngoại hối “honeypot”. Tiền thưởng tiền gửi hoặc tiền thưởng gấp đôi chỉ đơn giản là lọ mật ong. Nhà giao dịch ngoại hối là con ong quá háo hức muốn lấy mật.

Xem thêm đánh giá sàn: https://sanuytin.com/eagle-rock-global-erg-la-gi/

Dấu hiệu nhận biết sàn Forex lừa đảo?

Sàn hứa hẹn lợi nhuận quá cao

Những sàn hứa hẹn lợi nhuận cao, rủi ro thấp hoặc không có rủi ro là lừa đảo 99%. Các sàn giao dịch này có đội ngũ tư vấn rất chuyên nghiệp, gọi điện và nhắn tin qua mạng xã hội, lời mời rất ngọt ngào và hấp dẫn.

Họ sẽ mang lại cho bạn một tương lai tươi sáng, khả năng sinh lời khủng, có bảo hiểm quỹ, giao dịch lệnh dưới sự giám sát chặt chẽ của các chuyên gia. Họ còn đưa ra con số cụ thể, bạn nạp 100 triệu, lãi hàng tháng cao nhất là 210 triệu. Về cơ bản họ sẽ làm mọi cách để thuyết phục nhà đầu tư chi tiền nhanh chóng. Đặc biệt, họ có cả một đội ngũ “chuyên gia” để làm đẹp cho sàn. Vì vậy, nếu bạn là người quá cả tin thì rất dễ bị lừa.

Thông tin về sàn không rõ ràng

Các sàn giao dịch không đáng tin cậy có xu hướng làm sai lệch thông tin, và những gì bạn có thể học được là rất ít và không rõ ràng. Vì hầu hết các nhà đầu tư có rất ít thông tin và kiến ​​thức để xác minh rằng sàn giao dịch ngoại hối và chứng khoán mà họ dự định tham gia có thực sự an toàn hay không. Những kẻ lừa đảo thường không có trang web hoặc cung cấp thông tin mơ hồ. Khi bạn tìm kiếm, bạn chỉ nhận được hình ảnh, quảng cáo không chuyên nghiệp, mọi thứ được phóng đại. Sàn không được cấp phép bởi các cơ quan tài chính uy tín.

Tại Việt Nam, không có cá nhân, tổ chức nào được phép hoạt động kinh doanh ngoại hối, trừ những tổ chức được phép hoạt động kinh doanh ngoại hối một cách hợp pháp. Tuy nhiên, các nhà môi giới Forex nổi tiếng hiện nay đều sẽ được kiểm soát và cấp phép bởi các tổ chức và định chế tài chính hàng đầu thế giới.

Đây là lý do tại sao các công ty môi giới ngoại hối lừa đảo tại Việt Nam hoạt động một cách trắng trợn mà không có giấy phép và không đăng ký. Hoặc có nhiều sàn giao dịch có giấy phép cho tổ chức này, tổ chức kia nhưng thực chất giấy tờ đó không liên quan gì đến lĩnh vực tài chính và ngoại hối. Thậm chí, nhiều vụ lừa đảo còn tinh vi khi làm giả giấy phép của các tổ chức quốc tế nổi tiếng. Do đó, nếu bạn là một người mới giao dịch với ít kiến ​​thức, bạn có thể dễ dàng bị “qua mặt” mà bạn không hề hay biết. Với sàn uy tín, bạn có thể rút bao nhiêu tùy thích. Còn sàn lừa đảo thì rút tiền là không thể, thực tế là nhiều nhà đầu tư bị khóa tài khoản không lý do và không rút được. Tại thời điểm này, dấu hiệu đầu tiên mà bạn cần cảnh giác với một nhà môi giới ngoại hối lừa đảo là việc gửi tiền rất dễ dàng và việc rút tiền rất khó khăn.

Sở giao dịch không hỗ trợ chuyển sàn như đã cam kết

Trên thị trường ngoại hối, các nhà giao dịch được tự do giao dịch và có thể chuyển đổi các sàn giao dịch khi cần thiết. Bạn sẽ nhận được sự hỗ trợ nhanh chóng từ cố vấn hoặc bộ phận dịch vụ khách hàng để thực hiện mong muốn thay đổi, nhưng nếu bạn tham gia vào các giao dịch gian lận khi muốn thay đổi sàn, bạn sẽ phải đối mặt với tình huống có người đe dọa, tấn công.

Bạn có thể tham khảo một số diễn đàn, hội nhóm, trang Forex để biết được sàn nào được đánh giá uy tín và phản hồi của khách hàng về sàn đó.

Sàn bị trục trặc trong giao dịch

Các sàn giao dịch uy tín hiện nay rất quan tâm đến công nghệ giao dịch vì mọi giao dịch đều trực tuyến. Vì vậy, một sàn mà thường xuyên gặp vấn đề về lệnh, thanh khoản chậm… Thì sàn này hẳn là không đáng tin cậy chút nào.

Hướng dẫn cách tránh sàn lừa đảo

Kiểm tra sự hình thành và hoạt động của sàn

Thị trường ngoại hối được coi là thị trường cạnh tranh nhất hiện nay. Trong đó có nhiều sàn giao dịch mới được mở ra để đánh lừa những nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm. Việc kiểm tra thời gian hình thành và phát triển của một sàn giao dịch có thể giúp bạn khẳng định uy tín của sàn giao dịch ở một mức độ nhất định.

Vì để tránh xảy ra những vụ lùm xùm liên quan đến gian lận trong quá trình hoạt động lâu dài, danh tiếng sàn phải thực sự tốt, còn những sàn có gian lận hoặc có dấu hiệu lừa đảo thì thường hoạt động trong một thời gian ngắn. Uy tín của giấy phép dựa trên sự đánh giá cao tổ chức cấp phép đối với sàn. Các cơ quan cấp phép nổi tiếng thế giới hiện nay như: NFA, FSA, FIMMA, FCA, ASIC, CySEC, FSP, …. Bạn nên chọn một nhà môi giới uy tín với các giấy phép tổ chức trên.

Tốc độ tiền gửi và rút tiền

Tốc độ gửi và rút tiền cũng phản ánh mức độ uy tín của sàn. Thông thường, các sàn giao dịch uy tín chỉ yêu cầu khoảng 1 giờ để gửi tiền và 12 giờ để rút tiền.

Ngoài ra, các nhà giao dịch cần xem xét phí rút tiền. Đồng thời, mức độ hỗ trợ khách hàng trên sàn giao dịch nhanh chóng, kịp thời cũng là một điểm cộng dành cho sàn uy tín.

Hãy tham khảo ý kiến ​​của một nhà giao dịch có kinh nghiệm, sau đó bạn nên tìm kiếm thêm thông tin và đánh giá về nhà môi giới để có thể thoát khỏi những nhà môi giới ngoại hối lừa đảo tại Việt Nam. Cập nhật thông tin chính thống là cách để các nhà giao dịch tránh được những nhà môi giới ngoại hối lừa đảo một cách dễ dàng nhất. Một số nguồn thông tin đại chúng có thể tham khảo như: TV, radio. Thường xuyên chú ý đọc thông tin trên TV và radio sẽ giúp bạn hiểu sàn giao dịch nào là lừa đảo và cách thức gian lận xảy ra.

Danh sách sàn Forex lừa đảo

• FXCM – Thao túng giá, xuyên tạc gian lận (Bị phạt 7 triệu đô la bởi CFTC).
• Axitrader – Thao túng giá, hạn chế tiếp cận quỹ, dịch vụ khách hàng kém.
• LMAX Exchange – Hạn chế quyền truy cập vào quỹ.
• Efexa1000 – Không được phép cung cấp dịch vụ đầu tư, công ty không có giấy phép CySEC.
• AGM Markets – ASIC đã khởi động thủ tục tố tụng dân sự để hủy bỏ giấy phép do hành vi phi đạo đức và xung đột lợi ích không được quản lý.
• First Index – Do AGM Markets Australia điều hành. ASIC đã khởi động thủ tục tố tụng dân sự để hủy bỏ giấy phép do hành vi phi đạo đức và xung đột lợi ích không được quản lý.
• Alpha Trade – Do AGM Markets Australia điều hành ASIC đã khởi động thủ tục tố tụng dân sự để hủy bỏ giấy phép do hành vi phi đạo đức và xung đột lợi ích không được quản lý.
• FSM Smart – FINMA (cơ quan quản lý của Thụy Sĩ) đã khuyến cáo sàn này không có tên trong danh sách quản lý của họ, mặc dù FSM Smart tuyên bố có trụ sở tại quốc gia này.
• iforex24 – FINMA (cơ quan quản lý của Thụy Sĩ) cảnh báo nằm trong các sàn Forex bị bắt, bởi tự ý tuyên bố có giấy phép từ FINMA. Nhà môi giới này là một phần của FSM Smart.
• Banc De Monarch – FINMA (cơ quan quản lý của Thụy Sĩ) khuyến cáo sàn này giả mạo giấy phép FINMA. Nhà môi giới này là một phần của FSM Smart.
• AxeCC – FINMA (cơ quan quản lý của Thụy Sĩ) cảnh báo sàn này lừa đảo vì giả mạo giấy phép của họ. Nhà môi giới này là một phần của FSM Smart.

• Worldwidemarkets & Worldwidemarkets Vương quốc Anh – Nhà môi giới lừa đảo hạn chế quyền truy cập của khách hàng vào quỹ.
• FX Merchants – Không được phép cung cấp dịch vụ đầu tư. Nhà môi giới này không cung cấp thông tin về điều kiện giao dịch, cũng như dịch vụ thử nghiệm miễn phí và người đăng ký tài khoản trực tiếp được chuyển hướng đến một trang web khác.
• Berndale Capital Securities – ASIC đã hủy bỏ giấy phép của nhà môi giới này. Nhà môi giới này hạn chế quyền truy cập của khách hàng vào tiền của họ, từ chối rút tiền và không bao giờ trả lời cuộc gọi.
• Markets.com – Thao túng chênh lệch, các vị thế giao dịch bị từ chối, thao túng giá, hạn chế quyền truy cập của khách hàng vào quỹ, tốc độ khớp lệnh kém, độ trễ nguồn cấp dữ liệu giá, thông tin cá nhân của khách hàng được bán cho các nhà tiếp thị bên thứ ba, dịch vụ khách hàng kém.
• SafeMarkets – Hoạt động không có giấy phép, hạn chế quyền truy cập của khách hàng vào quỹ, chỉ cho phép rút tiền khi khách hàng đã đạt đến khối lượng giao dịch nhất định.
• Robomine lừa đảo – Robomine được thành lập bởi đội ngũ lập trình viên đã từng làm việc cho chính phủ London, có trụ sở đặt tại Vương Quốc Anh.

Kết luận

Giao dịch ngoại hối có thể rất rủi ro, nhưng nó cũng có thể đem lại mức lợi nhuận nhiều hơn những hình thức đầu tư khác. Nhưng để có thể nhận ra lợi nhuận mà giao dịch ngoại hối có thể mang lại, bạn không chỉ cần tìm một nhà môi giới uy tín, mà bạn còn phải tìm ra danh sách các sàn Forex lừa đảo. Chỉ có như vậy, bạn mới sàng lọc chính xác nhất và chọn được cho mình một Sàn Uy Tín giao dịch hoàn hảo.